संभावित वित्तीय सलाहकार अपने सीएफपी प्रमाणीकरण परीक्षा के लिए सबसे अच्छा कैसे तैयार कर सकते हैं?
सर्वोत्तम प्रशिक्षण और अध्ययन कार्यक्रमों को अपनाने से जो परीक्षा उत्तीर्ण करने की उनकी संभावनाओं को बढ़ा सकते हैं।
सीएफपी परीक्षा एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक बनने का प्रवेश द्वार है, और चार मानदंडों में से एक सीएफपी उम्मीदवारों को अपने पदनाम (नैतिकता, शिक्षा और अनुभव के साथ) अर्जित करना चाहिए।
"मेरे अनुभव में परीक्षा प्रमाणन प्रक्रिया के एक 'अज्ञात' तत्व को प्रस्तुत करती है, " प्रोफेसर क्रेग लेमोइन, सीएफपी, ब्रायन मावर में अमेरिकन कॉलेज, पीए कहते हैं (स्कूल आठ दशकों से अधिक समय से वित्तीय सेवा पेशेवरों को प्रशिक्षित कर रहा है) ।
लेमोइन का कहना है कि 2012 में, सीएफपी परीक्षा एक विषय-आधारित प्रारूप से डोमेन-आधारित पर बदल गई, जिसका अर्थ है कि परीक्षा आठ प्रमुख धन प्रबंधन डोमेन पर आधारित है, जैसे कि क्लाइंट प्राप्त करना और निवेश अनुसंधान डेटा एकत्र करना।
वह कहते हैं, '' फाइनेंशियल प्लानिंग प्रक्रिया में डोमेन एक कदम के समान होते हैं, जैसे कि क्लाइंट रिलेशनशिप स्थापित करना या डेटा इकट्ठा करना, '' वे कहते हैं। "उम्मीदवारों को पता होना चाहिए कि निर्धारित वित्तीय नियोजन विषयों में शामिल परीक्षा की तुलना में डोमेन-आधारित प्रश्नों का अध्ययन करना अधिक कठिन हो सकता है। छात्रों को परीक्षा उत्तीर्ण करने के अपने सर्वोत्तम अवसर की तलाश में उन कार्यक्रमों से अध्ययन करना चाहिए, जिन्होंने अपने पाठ्यपुस्तकों और पाठ्यक्रम में डोमेन मॉडल को अपनाया है। । "
सीएफपी परीक्षा के लिए अध्ययन के कुछ अन्य सुझाव इस प्रकार हैं:
टेस्ट डेट्स के आसपास स्टडी प्रोग्राम बनाएं
सीएफपी परीक्षा, जिसकी लागत लेने के लिए यूएस $ 595 है, प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड, इंक द्वारा प्रशासित किया जाता है, और मार्च, जुलाई और नवंबर में हर तीसरे शुक्रवार और शनिवार को दिया जाता है।
परीक्षा में विभिन्न विषयों को शामिल किया गया है, जिनमें से सबसे आम निवेश योजना और सेवानिवृत्ति योजना है, जिसमें एस्टेट प्लानिंग, वित्तीय योजना के सामान्य सिद्धांत, बीमा योजना और जोखिम प्रबंधन और कर्मचारी लाभ योजना शामिल हैं।
परीक्षण लेने के लिए केवल शैक्षणिक आवश्यकता यह है कि आवेदक के पास स्नातक की डिग्री हो। इसके अतिरिक्त, सीएफपी आवेदक को घोषणा करनी चाहिए कि वह निवेश प्रबंधन क्षेत्र से संबंधित पांच साल के योग्यता वाले काम को पूरा करेगा। एक आवेदक के पास परीक्षा लेने के लिए तीन साल के निवेश उद्योग का अनुभव होना चाहिए।
सबसे पहले सही सवाल पूछें
चूंकि केवल 50-60% आवेदक ही सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण करते हैं, इसलिए सर्वश्रेष्ठ अध्ययन गाइड और पाठ्यक्रमों का चयन करना और उनका पालन करना कोई विलासिता नहीं है, यह एक आवश्यकता है।
सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर बोर्ड के अनुसार, सीएफपी परीक्षा लेने वाले विभिन्न प्रकार के अध्ययन स्रोतों (हालांकि यह किसी भी अध्ययन गाइड या सेवा का समर्थन नहीं करते हैं) को चुन सकते हैं, जिसमें प्रमाणपत्र कार्यक्रम, ईंट-और-मोर्टार प्रशिक्षण पाठ्यक्रम या इंटरैक्टिव अध्ययन पाठ्यक्रम शामिल हैं।
एक कार्यक्रम का चयन
जब प्रोग्राम आपकी आवश्यकताओं के अनुसार सबसे अच्छा बैठता है, तो चुनने पर, सीएफपी बोर्ड सलाह देता है - और नीचे दिए गए हस्ताक्षर करने से पहले निम्नलिखित प्रश्नों के उत्तर दें -
• आपका शैक्षिक स्तर क्या है (जूनियर / सीनियर बैचलर, मास्टर या डॉक्टरेट स्तर)?
• अपने पाठ्यक्रम को पूरा करने में कितना समय लगता है?
• आपके कार्यक्रम की लागत कितनी है? क्या उस राशि में पुस्तकें, परीक्षण और अन्य शुल्क शामिल हैं?
• क्या आप अपने कार्यक्रम में बदलाव करने का अनुमान लगा रहे हैं?
• आप अपने पाठ्यक्रम कैसे निर्धारित करते हैं? कितनी बार पाठ्यक्रम की पेशकश की जाती है?
• क्या आपकी दूरस्थ शिक्षा कार्यक्रम ऑनलाइन की पेशकश की गई है या यह पेपर आधारित है?
• आपके संकाय की साख क्या है?
• क्या आपके प्रोग्राम में इंटर्नशिप या जॉब प्लेसमेंट सेवाएं हैं?
• कुल मिलाकर, आपका कार्यक्रम किसी को वित्तीय योजनाकार बनाने के लिए कैसे तैयार करेगा?
"प्रश्न-आधारित प्रशिक्षण " पर ध्यान दें
लेमोइन सीएफपी उम्मीदवारों के अध्ययन और पूर्ण असतत, सेट और केस स्टाइल अभ्यास प्रश्नों की सलाह देता है। वे कहते हैं, "वास्तविक परीक्षा पर प्रश्न और विशिष्ट वित्तीय नियोजन विषय प्रत्येक प्रशासन के साथ बदलते हैं और परीक्षा देने से पहले शैक्षणिक कार्यक्रमों या समीक्षा प्रदाताओं के लिए ज्ञात नहीं होते हैं, " वे कहते हैं। "हालांकि, छात्र अभ्यास प्रश्नों को हल करके परीक्षा की शैली सीख सकते हैं।"
ऑनलाइन पाठ्यक्रम पर विचार करें
लेमोइन की पसंदीदा सीएफपी तैयारी अध्ययन रणनीति इंटरएक्टिव ऑनलाइन लर्निंग है, जैसे कि इन-व्यक्ति वेब पाठ्यक्रम, जो कि वह चीजें पेशेवर छात्रों के लिए एक महान फिट हैं। "ये कार्यक्रम छात्रों को एक प्रशिक्षक के साथ सीधे बातचीत करने की अनुमति देते हैं और छात्र को एक सत्र याद होने की स्थिति में संग्रहीत किया जा सकता है, " वे बताते हैं। "ईंट और मोर्टार कुछ कामकाजी पेशेवरों के लिए बहुत कठोर हो सकते हैं। मैं व्यक्तिगत रूप से प्रासंगिकता बनाए रखते हुए एक कार्यक्रम को कठोर बनाना चाहता हूं।"
मूल्य खरीदारी पर जाएं - लेकिन मूल्य के लिए खरीदारी करें
अधिकांश सीएफपी अध्ययन गाइड और कार्यक्रम सस्ते नहीं हैं, लेकिन कुछ मामलों में आपको अधिक या जोखिम का भुगतान करना पड़ सकता है जो आप भुगतान करते हैं। उदाहरण के लिए, डाल्टन एजुकेशन, शैक्षिक अध्ययन सेवाओं के प्रमुख प्रदाताओं में से एक, एक बुनियादी, नौ महीने के सीएफपी अध्ययन पाठ्यक्रम के लिए यूएस $ 7, 600 से अधिक का शुल्क - और वह पाठ्यपुस्तकों की लागत को कवर नहीं करता है। ऑनलाइन कोर्स वॉलेट के लिए बेहतर शर्त हो सकता है।
सीएफपी प्रशिक्षण कार्यक्रमों की पूरी सूची के लिए, सीएफपी बोर्ड की वेबसाइट देखें। आप तीन श्रेणियों में सीएफपी बोर्ड-पंजीकृत अध्ययन कार्यक्रमों तक पहुंच प्राप्त करेंगे:
• राज्य द्वारा
• प्रकार से
• दूरस्थ शिक्षा विकल्पों द्वारा
उसे बुक कर लो
अपना सीएफपी अवलोकन अभियान गाइडों और कार्यपुस्तिकाओं के साथ शुरू करें, जिनकी लागत यूएस $ 50 के तहत है, लेकिन आपको सीएफपी परीक्षा में महारत हासिल करने के लिए जो भी जानने की आवश्यकता है, उस पर गति प्राप्त करेंगे। Amazon.com की यहां एक अच्छी सूची है, जिसमें "योर गाइड टू द सीएफपी सर्टिफिकेशन एग्जामिनेशन" (यूएस $ 17 के लिए) और "सीएफपी सर्टिफिकेशन एग्जाम क्वेश्चन वर्कबुक" (यूएस $ 36 के लिए) शामिल है।
तल - रेखा
वित्तीय योजनाकार बनने की प्रतियोगिता गर्म है, और बढ़ती हुई गर्म है। सीएफपी बोर्ड की रिपोर्ट 2016 तक उद्योग में 41% की वृद्धि होगी। इसका मतलब है कि जितनी जल्दी आप सीएफपी परीक्षा पास करेंगे, उतना बेहतर होगा कि आप वॉल स्ट्रीट के सबसे तेजी से बढ़ते क्षेत्रों में से एक में एक ठोस पैर जमाने में सफल होंगे।
