बेस्ट रोबो

ये सेवाएं केंद्रित सामाजिक रूप से जिम्मेदार पोर्टफोलियो स्थापित करने के लिए सर्वोत्तम हैं। वे सभी पोर्टफोलियो डिज़ाइन के सबसे बारीक स्तर के लिए व्यक्तिगत स्टॉक पिकिंग की सुविधा देते हैं। हमने अपने स्कोरिंग रुब्रिक को फिर से भारित किया ताकि रौब-सलाहकार सामाजिक रूप से जिम्मेदार व्यक्तिगत विभागों की पेशकश करें जो कि पोर्टफोलियो सामग्री के बारे में पारदर्शी थे और अतिरिक्त अंक अर्जित किए। हमने एक पोर्टफोलियो को कस्टमाइज़ करने की क्षमता को भी कम कर दिया।

हम व्यक्तिगत स्टॉक को एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) की तुलना में सामाजिक रूप से जिम्मेदार पोर्टफोलियो बनाने का एक बेहतर तरीका मानते हैं, जो कि बुरे निवेशकों को फ़िल्टर करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। विशिष्ट कंपनियों को हटाने में सक्षम होने से परिसंपत्ति का संतुलन गिर सकता है, लेकिन एक केंद्रित पोर्टफोलियो बनाने के लिए सामाजिक रूप से जिम्मेदार और निवेशकों को प्रभावित करना महत्वपूर्ण है।

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश के लिए शीर्ष चार रोबो-सलाहकारों की हमारी सूची:

• एम 1 फाइनेंस मोटिफ इन्वेस्टिंग इंटरएक्टिव एडवाइजर्स पर्सनल कैपिटल

स्वेल इन्वेस्टिंग मूल रूप से सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेशकों के लिए हमारी सूची में था, लेकिन यह 30 अगस्त, 2019 को बंद हो गया। यदि आप सामाजिक रूप से जिम्मेदार या प्रभाव निवेश पर आधारित पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं, तो इस सूची में कुछ अन्य सेवाओं की जाँच करें।

एम 1 वित्त

5

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• खाता न्यूनतम: $ 100 (सेवानिवृत्ति खातों के लिए $ 500 न्यूनतम)
• शुल्क: 0%

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एम 1 वित्त उच्च स्तर के अनुकूलन के साथ स्वचालित निवेश का एक अनूठा संयोजन प्रदान करता है, जिससे ग्राहकों को अपने सटीक विनिर्देशों के अनुरूप एक पोर्टफोलियो बनाने की अनुमति मिलती है। आप कम लागत वाले ईटीएफ वाले पोर्टफोलियो बना सकते हैं या व्यक्तिगत स्टॉक का उपयोग कर सकते हैं - या दोनों। एम 1 के लक्ष्य ग्राहक के पास शेयरों और ईटीएफ में निवेश करने के लिए एक पारंपरिक ऑनलाइन ब्रोकरेज का उपयोग करने के साथ दीर्घकालिक फोकस और अनुभव है।

दो विशेषज्ञ हैं जिनके पास सामाजिक रूप से जिम्मेदार होने का शीर्षक है जो "विशेषज्ञ पाइज़" के तहत सूचीबद्ध नुवेन ईटीएफ से बना है, या आप उन शेयरों का एक संग्रह बना सकते हैं जो सामाजिक रूप से जिम्मेदार हैं। आप एम 1 द्वारा सुझाए गए भार को स्वीकार कर सकते हैं, या इसे अपने तरीके से फिर से अपना सकते हैं। यहां तक ​​कि उन लोगों के लिए भी "पॉट पाई" उपलब्ध है जो भांग के शेयरों में निवेश करना चाहते हैं। साइट उल्लेखनीय रूप से लचीली है, और अधिकांश सेवाएं जो एम 1 ऑफ़र मुफ्त में उपलब्ध हैं।

पेशेवरों

• भिन्नात्मक शेयरों का व्यापार करने की क्षमता

• कोई ट्रेडिंग फीस या एसेट मैनेजमेंट फीस नहीं

• 80 से अधिक "विशेषज्ञ" विभागों सहित लचीले पोर्टफोलियो भवन

• पोर्टफोलियो कंपोजिशन और रीबैलेंसिंग किसी भी समय उपलब्ध

• आप व्यक्तिगत स्टॉक / ईटीएफ ऑर्डर भी दे सकते हैं

विपक्ष

• ट्रेडों को एक "ट्रेडिंग विंडो" के दौरान प्रति दिन एक बार रखा जाता है, जो आपके नियंत्रण से बाहर लेनदेन का समय रखता है

• $ 20 से कम वाले खातों और 90 दिनों के लिए कोई व्यापारिक गतिविधि नहीं करने पर रखरखाव शुल्क लिया जाता है

• ऑनलाइन चैट की क्षमता नहीं है और ज्यादातर समर्थन ईमेल के माध्यम से होता है

• मंच वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करने के लिए बहुत कम मदद प्रदान करता है

मोटिफ निवेश

4.9

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• खाता न्यूनतम: $ 1, 000
• फीस: प्रबंधित पोर्टफोलियो के लिए 0.25%, दूसरों के लिए 0–0.50%

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मोटिफ इनवेस्टिंग ने 2017 में अपने इम्पैक्ट पोर्टफ़ोलियो को लॉन्च किया, जिसमें तीन पोर्टफोलियो जोड़े गए हैं जो टिकाऊ उद्योगों, उचित श्रम प्रथाओं या नैतिक प्रथाओं में निवेश किए गए थीम के बड़े सूट में निवेश किए गए हैं। सीईओ हरदीप वालिया पसंद करेंगे कि इन विभागों को स्वचालित के रूप में नहीं सोचा जाए, हालांकि वे नियमित निवेश की कई सुविधाएँ प्रदान करते हैं, जिनमें नियमित जमा, पुनर्वित्त और कर-हानि कटाई शामिल हैं। आपको प्रत्येक मूल्य के लिए एक अलग मोटिफ प्रभाव खाते की आवश्यकता होगी जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं, लेकिन आप डैशबोर्ड पर अपने सभी मोटिफ खातों का सारांश देख सकते हैं। यदि आप प्लेटफ़ॉर्म पर उपलब्ध गैर-प्रभाव-केंद्रित पोर्टफ़ोलियो में से किसी एक का पता लगाना चाहते हैं तो आप एक नियमित रूप से ब्रोकरेज खाता भी खोल सकते हैं।

एक बार जब आपका मोटिफ चुना गया है, तो आप प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग के माध्यम से जा सकते हैं और किसी भी कंपनी को हटा सकते हैं जिसमें आप निवेश नहीं करना चाहते हैं। इसकी शुरुआत से ही प्रत्येक पोर्टफोलियो के लिए रिटर्न दिखाने वाले ग्राफ हैं। एक बार वित्त पोषित करने के बाद, आपके पोर्टफोलियो को खरीदा जाता है, जिसमें प्रत्येक कंपनी में स्टॉक के आंशिक शेयर शामिल होते हैं, जो कि मोटिफ के एल्गोरिदम के अनुसार भारित होता है।

पेशेवरों

• एसेट मॉडल लगातार अपडेट होना सुनिश्चित करें कि कंपनियां MSCI स्क्रीन पास करती हैं

• कम लागत वाला प्रभाव पोर्टफोलियो निवेश

• पोर्टफोलियो का इक्विटी हिस्सा व्यक्तिगत शेयरों में निवेश किया जाता है

• अपने निवेश सर्कल के साथ निवेश के विचारों को साझा करें, अन्य मोटिफ ग्राहकों का एक समूह

विपक्ष

• केवल तीन प्रभाव पोर्टफोलियो उपलब्ध हैं

• प्रभाव पोर्टफोलियो में निवेश करने के लिए आपको मोटिफ के साथ एक अलग खाता खोलना होगा

• लक्ष्य-निर्धारण क्षमताओं के रास्ते में बहुत कम

इंटरएक्टिव सलाहकार

4.8

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• खाता न्यूनतम: इंटरैक्टिव सलाहकारों द्वारा प्रबंधित विभागों के लिए $ 1, 000। बुटीक मनी मैनेजरों द्वारा प्रबंधित पोर्टफोलियो के लिए $ 10, 000- $ 120, 000।
• शुल्क: चुने गए सलाहकार और पोर्टफोलियो के आधार पर प्रति वर्ष 0.08-1.5%

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इंटरएक्टिव ब्रोकर्स द्वारा दी जाने वाली सेवा, इंटरएक्टिव एडवाइजर्स, पोर्टफोलियो की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है जिसमें से चयन करना है। कई विकल्पों में से कुछ ऐसे विभाग हैं जो सामाजिक रूप से जिम्मेदार और प्रभाव निवेश पर ध्यान केंद्रित करते हैं। आप प्रसाद के बीच से सामाजिक रूप से जिम्मेदार विभागों को चुन सकते हैं, या उन टिकर प्रतीकों को दर्ज करने की प्रक्रिया से गुजर सकते हैं जिन्हें आप किसी भी पोर्टफोलियो से अलग करना चाहते हैं जिसमें व्यक्तिगत स्टॉक शामिल हैं।

कुछ पोर्टफोलियो इंटरएक्टिव ब्रोकर्स द्वारा विकसित और प्रबंधित किए जाते हैं, जबकि अन्य धन प्रबंधन फर्मों और एफटीएसई रसेल, विजडम ट्री और स्टेट स्ट्रीट ग्लोबल एडवाइजर्स जैसी बड़ी फंड फर्मों द्वारा पेश किए जाते हैं। प्रबंधन शुल्क अलग-अलग होते हैं और कंपनियों द्वारा पोर्टफोलियो की पेशकश की जाती है।

पेशेवरों

• विस्तृत पोर्टफोलियो की पेशकश की

• अधिकांश पोर्टफोलियो में ETF के बजाय स्टॉक के बास्केट शामिल हैं

• PortfolioAnalyst टूल आपको अपने सभी वित्तीय खातों को समेकित और ट्रैक करने देता है

विपक्ष

• प्रस्तुत किए गए कुछ विभागों में बहुत अधिक न्यूनतम हैं

• खाता खोलने और वित्त पोषण की प्रक्रिया कठिन है

• स्पष्ट नहीं है कि आप फीस के रूप में कितना भुगतान करेंगे, स्टॉक ट्रेडों पर कमीशन शामिल हैं

व्यक्तिगत पूंजी

4.3

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• खाता न्यूनतम: $ 100, 000
• शुल्क: $ 1 मिलियन से अधिक खातों के लिए 0.89% से 0.49%

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व्यक्तिगत पूंजी को एक रोबो-सलाहकार के रूप में वर्गीकृत नहीं किया जाना चाहिए और एक डिजिटल परिसंपत्ति प्रबंधन सेवा माना जाना पसंद किया जाएगा जिसमें वित्तीय योजनाकारों से व्यक्तिगत सलाह भी शामिल है। अधिकांश व्यक्तिगत पूंजी निवेश खातों का प्राथमिक ध्यान सेवानिवृत्ति के लिए योजना बना रहा है, और आपको खाता खोलने पर वित्तीय योजनाकार सौंपा गया है।

सामाजिक रूप से जिम्मेदार विभागों को बनाने के लिए व्यक्तिगत पूंजी का दृष्टिकोण अनन्य और समावेशी फिल्टर के संयोजन का उपयोग करता है, जो पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) मुद्दों के प्रबंधन के लिए बेहतर काम करने वाली कंपनियों की तलाश करता है। पोर्टफोलियो का उद्देश्य रिटर्न को अधिकतम करना, जोखिम को कम करना और निवेश के कर प्रभाव को कम करना है। पर्सनल कैपिटल पार्टनर्स विथ सस्टेनालिटिक्स, एक ईएसजी अनुसंधान, और रेटिंग फर्म, सामाजिक जिम्मेदारी के बहुत उच्च उपायों के साथ यूएस-आधारित फर्मों का पता लगाने के लिए। व्यक्तिगत पूँजी विभागों के हिस्से मुख्य रूप से निश्चित आय और अंतर्राष्ट्रीय निवेश के लिए ईटीएफ में रखे जाते हैं, इसलिए इन्हें ईटीएफ रेटिंग के लिए फ़िल्टर नहीं किया जा सकता है।

पेशेवरों

• प्रत्येक ग्राहक को एक वित्तीय योजनाकार को सौंपा जाता है

• केवल बहुत उच्च ईएसजी स्कोर वाली कंपनियां शामिल हैं

• पोर्टफोलियो को डिज़ाइन करने और प्रबंधित करने के लिए उपयोग की जाने वाली कर अनुकूलन रणनीतियाँ कर के बोझ को न्यूनतम रखती हैं

विपक्ष

• खाता ग्राहकों को निवेश करने की आवश्यकता है $ 100, 000 की बहुत उच्च न्यूनतम

• मोबाइल ऐप केवल डेस्कटॉप वेबपेज पर उपलब्ध कुछ प्रमुख विशेषताओं को याद कर रहा है

• ईटीएफ में सामाजिक रूप से जिम्मेदार विभागों के हिस्से रखे जाते हैं

• नए ग्राहकों को साइन-अप प्रक्रिया के दौरान एक मानव वित्तीय योजनाकार के साथ बात करनी चाहिए

क्रियाविधि

इन्वेस्टोपेडिया निवेशकों को निष्पक्ष, व्यापक समीक्षा और रोबो-सलाहकारों की रेटिंग प्रदान करने के लिए समर्पित है। हमारी 2019 रॉबो-सलाहकार की समीक्षा 32 रॉबो-सलाहकार प्लेटफार्मों के सभी पहलुओं के मूल्यांकन के छह महीने का परिणाम है।

सामाजिक जिम्मेदार निवेश (एसआरआई) उन कंपनियों या क्षेत्रों में निवेश करने की प्रथा है जो लंबी अवधि के प्रतिस्पर्धी वित्तीय रिटर्न और सकारात्मक सामाजिक प्रभाव उत्पन्न करने के लिए पर्यावरण, सामाजिक और कॉर्पोरेट प्रशासन (ईएसजी) मानदंडों पर विचार करते हैं।

इस प्रकार के निवेशों में वे कंपनियां शामिल हैं जो सामाजिक न्याय, पर्यावरणीय स्थिरता, वैकल्पिक ऊर्जा और स्वच्छ प्रौद्योगिकी प्रयासों में लगी हुई हैं। इस श्रेणी के लिए, हमने उन प्लेटफार्मों को सम्मानित किया जो उपयोगकर्ताओं को SRI निवेश विकल्पों की एक श्रृंखला और अपने स्वयं के पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने की क्षमता प्रदान करते हैं।

थेरेसा डब्लू केरी के नेतृत्व में उद्योग विशेषज्ञों की हमारी टीम ने हमारी समीक्षा की और सभी स्तरों पर निवेशकों के लिए रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों की रैंकिंग के लिए इस सर्वश्रेष्ठ-इन-इंडस्ट्री पद्धति का विकास किया। हमारी पूरी कार्यप्रणाली पढ़ने के लिए यहां क्लिक करें।