उत्तराधिकार योजना पर कम पड़ने वाले सलाहकार

कई वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों के साथ व्यापार उत्तराधिकार की योजना बना रहे हैं। खरीद-बिक्री समझौते और अन्य उपकरण आमतौर पर एक मालिक या साथी से दूसरे में एक चिकनी संक्रमण सुनिश्चित करने के लिए उपयोग किए जाते हैं। लेकिन कई वित्तीय सलाहकार खुद एक उत्तराधिकारी को अपनी खुद की प्रथाओं की बागडोर सौंपने के लिए तैयार हैं। 2015 में फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स द्वारा किए गए एक अध्ययन से पता चला है कि जबकि लगभग दो-तिहाई सलाहकार फर्म स्वामित्व को आंतरिक रूप से बदलना चाहते हैं, उनमें से केवल एक चौथाई के पास स्पष्ट उत्तराधिकारी हैं। उनमें से केवल 40% के पास किसी भी प्रकार की उत्तराधिकार योजना है। यह असमानता वित्तीय उद्योग में पर्याप्त उथल-पुथल का कारण बन सकती है यदि सलाहकार स्थिति को सुधारने के लिए भौतिक कदम उठाने में विफल रहते हैं।

बढ़ती समस्या

जो सलाहकार सेवानिवृत्ति की आयु के निकट हो रहे हैं, उन्हें अपने व्यवसायों के लिए एक या एक से अधिक उत्तराधिकारियों की सक्रिय रूप से तलाश करने की आवश्यकता है। यदि उनके पास कोई नामित खरीदार या अन्य उत्तराधिकारी नहीं हैं, तो वे चले जाने पर कदम रखने के लिए तैयार हैं, तो वे अपने ग्राहकों को पर्याप्त असंतोष कर सकते हैं। फिडेलिटी के अध्ययन से यह भी पता चला है कि मौजूदा बाजार में सभी सलाहकारों में से केवल एक तिहाई अगले दस वर्षों में व्यवसाय छोड़ देंगे, और इनमें से कई में बड़े, स्थापित अभ्यास हैं। इससे भी अधिक अशांत करने वाली बात यह है कि जिन फर्मों को मतदान किया गया था, उनमें से आधे के बारे में कहा गया था कि उनके कर्मचारी उनके जाने पर, उनके लिए काम करने में सक्षम नहीं होंगे या उनके लिए सक्षम नहीं होंगे। और किसी व्यवसाय को संभालने के लिए किसी को तैयार करने में पाँच से दस साल लग सकते हैं, इसलिए जिन लोगों के पास उत्तराधिकार की स्पष्ट रणनीतियाँ नहीं हैं, उन्हें पहले ही कार्रवाई करने की आवश्यकता है। (अधिक के लिए, देखें: एफए को चाहिए उत्तराधिकार योजनाओं में कारक ग्राहक ।)

पहला कदम यह निर्धारित करना है कि एक उत्तराधिकारी को किन कौशलों और क्षमताओं की आवश्यकता होगी और क्या उन्हें वर्तमान कर्मचारियों को सिखाया जाएगा या बाहरी खरीदार से मांगा जाएगा। और अगर किसी आंतरिक कर्मचारी ने किसी बिंदु पर अभ्यास खरीदने में रुचि व्यक्त की है, तो अब वित्तपोषण विकल्पों पर चर्चा शुरू करने का एक अच्छा समय है, जो एक युवा खरीदार को तैयार करने के लिए अधिक समय देगा।

निष्ठा के अध्ययन से यह भी पता चला है कि इस क्षेत्र में सबसे अधिक सफल प्रथाओं का एक उच्च प्रतिशत तैयार किया जाता है, जिनमें से केवल आधे से अधिक एक उत्तराधिकार योजना है। एक उच्च प्रतिशत ने पिछले तीन वर्षों में एक उत्तराधिकार योजना बनाने के लिए ठोस कदम उठाए हैं, और इनमें से लगभग तीन-चौथाई फर्मों में एक फर्म तंत्र है जो आवश्यक होने पर अपने अभ्यास के लिए एक मूल्यांकन प्रदान कर सकता है (लगभग 60 की तुलना में) अन्य फर्मों का%)। (अधिक के लिए, देखें: व्यावसायिक उत्तराधिकार योजना कैसे बनाएं ।)

ग्राहक उत्तराधिकार

एक अन्य प्रमुख मुद्दा है कि सलाहकार उत्तराधिकार दुविधा के साथ गूंज सलाहकार क्लाइंट की वर्तमान जनसांख्यिकी है। अभी सभी मौजूदा ग्राहकों का पाँचवाँ हिस्सा 70 वर्ष से अधिक है, और ये ग्राहक प्रबंधन के तहत पोलित फर्मों की संपत्ति का एक चौथाई हिस्सा ही देते हैं। संभावित सलाहकार उत्तराधिकारियों को अपने माता-पिता की संपत्ति विरासत में लेने से पहले अपने बच्चों और अन्य उत्तराधिकारियों को जानने के लिए एक बिंदु बनाने की आवश्यकता होती है। ग्राहकों के साथ इस उदारवादी अंतर को पूरा करने से उत्तराधिकारी सलाहकारों को उन प्रथाओं से चल रहे राजस्व को उत्पन्न करने में मदद मिल सकती है जो वे खरीद या विरासत में लेते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: बिक्री के लिए अपनी सलाह देने के अभ्यास के लिए शीर्ष युक्तियाँ

तल - रेखा

अपने अभ्यास के निर्माण के लिए अपने करियर को समर्पित करने वाले सलाहकारों को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि जब वे आगे बढ़ते हैं तो उनके ग्राहकों का ध्यान रखा जाता है। प्रत्येक सलाहकार फर्म को एक स्पष्ट विचार रखने की आवश्यकता है कि एक उत्तराधिकारी को व्यवसाय चलाने में सक्षम होने के लिए क्या करना चाहिए और एक स्पष्ट उत्तराधिकार योजना को लागू करने की दिशा में ठोस कदम उठाना शुरू करना चाहिए। (और अधिक के लिए, देखें: शीर्ष वित्तीय सलाहकारों से प्रबंधन युक्तियाँ ।)