सक्रिय निवेश के लाभ और सीमाएं

सक्रिय निवेश एक निवेश रणनीति को संदर्भित करता है जिसमें निवेशक द्वारा चल रही खरीद और बिक्री गतिविधि शामिल होती है। सक्रिय निवेशक निवेश खरीदते हैं और लाभदायक परिस्थितियों का फायदा उठाने के लिए अपनी गतिविधि की निरंतर निगरानी करते हैं।

सक्रिय निवेश को तोड़ना

सक्रिय निवेश अत्यधिक शामिल है। निष्क्रिय निवेशकों के विपरीत, जो एक शेयर में निवेश करते हैं जब वे लंबे समय तक प्रशंसा की अपनी क्षमता में विश्वास करते हैं, तो सक्रिय निवेशक आमतौर पर दिन में कई बार अपने शेयरों की कीमत की चाल को देखते हैं। आमतौर पर, सक्रिय निवेशक अल्पकालिक लाभ की मांग कर रहे हैं। स्मार्ट बीटा एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड निवेशकों के लिए एक वैकल्पिक तरीका है कि वे वैकल्पिक कारकों पर विचार करके सक्रिय निवेश का लाभ उठाएं, जो कि एक बेंचमार्क इंडेक्स पर नज़र रखने के विपरीत है, जैसे कि कंपनी की कमाई या किसी अन्य मौलिक दृष्टिकोण के आधार पर पोर्टफोलियो का चयन करना।

सक्रिय निवेश के लाभ

• जोखिम प्रबंधन: सक्रिय निवेश धन प्रबंधकों को मौजूदा बाजार स्थितियों के साथ संरेखित करने के लिए निवेशकों के पोर्टफोलियो को समायोजित करने की अनुमति देता है। उदाहरण के लिए, 2008 के वित्तीय संकट की ऊंचाई के दौरान, निवेश प्रबंधक अपने ग्राहकों के जोखिम को कम करने के लिए वित्तीय क्षेत्र में पोर्टफोलियो एक्सपोज़र को समायोजित कर सकते थे। शॉर्ट-टर्म अवसर: निवेशक अल्पावधि का लाभ उठाने के लिए सक्रिय निवेश का उपयोग कर सकते हैं व्यापार के अवसर। ट्रेडर्स स्विंग ट्रेडिंग रणनीतियों का उपयोग बाजार की सीमाओं के लिए कर सकते हैं या गति का लाभ उठा सकते हैं। स्विंग ट्रेडों में स्थितियां आमतौर पर दो और छह दिनों के बीच होती हैं, लेकिन दो सप्ताह तक चल सकती हैं। स्टॉक की कीमतें उस समय के अधिकांश के लिए दोलन करती हैं जो कई अल्पकालिक व्यापारिक अवसर बनाती हैं। परिणाम: सक्रिय निवेश धन प्रबंधकों को अपने ग्राहकों की विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करने की अनुमति देता है, जैसे कि विविधीकरण, सेवानिवृत्ति आय या लक्षित निवेश रिटर्न प्रदान करना। उदाहरण के लिए, हेज फंड मैनेजर एक पूर्ण रिटर्न देने के प्रयास में एक सक्रिय लंबी / छोटी रणनीति का उपयोग कर सकता है जो किसी बेंचमार्क या अन्य उपाय की तुलना नहीं करता है।

सक्रिय निवेश की सीमाएं

• लागत: कई लेनदेन की क्षमता के कारण सक्रिय निवेश महंगा हो सकता है। यदि कोई निवेशक स्टॉक को लगातार खरीद और बेच रहा है, तो कमीशन समग्र निवेश रिटर्न को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकता है। निवेशक जो एक सक्रिय निवेश प्रबंधक के साथ निवेश करते हैं, जैसे कि हेज फंड, आमतौर पर प्रबंधन शुल्क का भुगतान करना होता है, भले ही फंड सफलतापूर्वक कैसे हो। सक्रिय प्रबंधन शुल्क प्रबंधन (एयूएम) के तहत 0.10% से लेकर 2% संपत्ति तक हो सकता है। सक्रिय धन प्रबंधक 10% से 20% लाभ के बीच प्रदर्शन शुल्क लगा सकते हैं। निवेश की अधिकतम राशि: सक्रिय फंड अक्सर संभावित निवेशकों के लिए न्यूनतम निवेश सीमा निर्धारित करते हैं। उदाहरण के लिए, हेज फंड को नए निवेशकों को $ 250, 000 का शुरुआती निवेश करने की आवश्यकता हो सकती है।