यदि आप शेयर बाजार के सही होने या अंत में भालू के बाजार क्षेत्र में जाने के बारे में चिंतित हैं, तो आप नीचे कवर एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETF) पर विचार करना चाहेंगे। वे सभी आपको ETF ब्रह्मांड में ETF के विशाल बहुमत की तुलना में अधिक नकारात्मक संरक्षण देंगे। हालांकि, इन ईटीएफ के बारे में कुछ सामान्य गलत धारणाएं हैं जिनके बारे में आपको जानना आवश्यक है।
आपकी सुविधा के लिए, नीचे दिए गए ETF को दो समूहों में विभाजित किया गया है: टॉप-टीयर और सेकेंड-टीयर।
द टॉप-टियर
उपभोक्ता स्टेपल्स सेक्टर SPDR ETF (XLP) का चयन करें
उद्देश्य: उपभोक्ता स्टेपल्स सेलेक्ट सेक्टर इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
कुल संपत्ति: $ 8.14 बिलियन (4/15/15 के रूप में)
स्थापना तिथि: 16 दिसंबर, 1998
औसत दैनिक मात्रा: 7.4 मिलियन
लाभांश: 2.55%
खर्च: 0.15%
शीर्ष 3 होल्डिंग्स:
प्रॉक्टर एंड गैंबल कंपनी (PG): 12.43%
कोका-कोला कंपनी (KO): 8.76%
वॉल-मार्ट स्टोर्स इंक (WMT): 6.97%
अप्रैल 2008 उच्च (पूर्व दुर्घटना): $ 28.49
फरवरी 2009 लोअर (मार्केट क्रैश का निचला हिस्सा): $ 20.36
विश्लेषण: नुकसान एक नुकसान है, लेकिन एक्सएलपी ने सबसे कठिन समय के दौरान अपने साथियों के सापेक्ष बहुत अच्छी तरह से आयोजित किया। (अधिक के लिए, देखें: उपभोक्ता स्टेपल्स XLP ETF।)
iShares अमेरिकी स्वास्थ्य सेवा प्रदाता (IHF)
उद्देश्य: डॉव जोन्स यूएस सिलेक्ट हेल्थ केयर प्रोवाइडर्स इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
कुल संपत्ति: $ 819.16 मिलियन
स्थापना तिथि: 1 मई, 2006
औसत दैनिक मात्रा: 54, 280
लाभांश: 0.16%
खर्च: 0.45%
शीर्ष 3 होल्डिंग्स:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13.97%
एक्सप्रेस लिपियों होल्डिंग कंपनी (ESRX): 9.46%
गान, इंक। (ANTM): 6.91%
अप्रैल 2008 उच्च: $ 49.69
फरवरी 2009 निम्न: $ 30.13
विश्लेषण: IHF ने पिछले संकट के दौरान असाधारण रूप से अच्छी तरह से पकड़ नहीं बनाई, और यदि कोई अन्य संकट है तो इसकी सराहना करने की संभावना नहीं है। हालांकि, यह पिछली बार की तुलना में बेहतर होने की संभावना है क्योंकि बेबी बूमर्स एक ऐसी उम्र में प्रवेश कर रहे हैं, जहां उन्हें स्वास्थ्य संबंधी उत्पादों और सेवाओं की बहुत अधिक आवश्यकता होगी। (अधिक जानकारी के लिए देखें: शीर्ष प्रदर्शनकारी स्वास्थ्य सेवा ईटीएफ ।)
मोहरा लाभांश लाभांश मूल्य ETF (VIG)
उद्देश्य: NASDAQ यूएस डिविडेंड अचीवर्स सेलेक्ट इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
कुल संपत्ति: $ 20.76 बिलियन
स्थापना तिथि: 21 अप्रैल, 2006
औसत दैनिक मात्रा: 879, 500
लाभांश: 2.13%
खर्च: 0.10%
शीर्ष 3 होल्डिंग्स:
जॉनसन एंड जॉनसन (JNJ): 3.99%
वॉल-मार्ट स्टोर्स इंक.: 3.99%
प्रॉक्टर एंड गैंबल कं.: 3.91%
अप्रैल 2008 उच्च: $ 55.19
फरवरी 2009 निम्न: $ 33.18
विश्लेषण: पिछले संकट के दौरान VIG ने अच्छी पकड़ नहीं बनाई। भविष्य में भी ऐसा ही हो सकता है। दूसरी ओर, यह कम खर्च वाला ईटीएफ उन कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जो समय के साथ अपने लाभांश को बढ़ाने का रिकॉर्ड रखते हैं। इस तरह की कंपनियां लगभग हमेशा स्वस्थ बैलेंस शीट रखती हैं और मजबूत नकदी प्रवाह उत्पन्न करती हैं। इसलिए, वे तूफान के मौसम की संभावना रखते हैं। यहाँ सही दृष्टिकोण किसी भी डिप्स पर VIG खरीदने के लिए होगा, यह जानते हुए कि इन कुलीन कंपनियों के वापस आने से पहले की बात है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: ट्रेडर्स डिविडेंड फंड को देखें)
द सेकेंड-टियर
उपयोगिताएँ सेक्टर SPDR ETF (XLU) चुनें
उद्देश्य: यूटिलिटीज सेलेक्ट सेक्टर इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
कुल संपत्ति: $ 6.38 बिलियन
स्थापना तिथि: 16 दिसंबर, 1998
औसत दैनिक मात्रा: 13.2 मिलियन
लाभांश उपज: 3.43%
व्यय अनुपात: 0.15%
शीर्ष 3 होल्डिंग्स:
ड्यूक एनर्जी कॉर्प (DUK): 9.11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8.33%
दक्षिणी कं (एसओ): 7.26%
अप्रैल 2008 उच्च: $ 41.31
फरवरी 2009 निम्न: $ 25.35
विश्लेषण: यदि आप "मंदी के सबूत ETFs" पर शोध करते हैं, तो आप अक्सर सूची में XLU पाएंगे। लेकिन यही कारण है कि आप जो पढ़ रहे हैं उससे सावधान रहने की जरूरत है। जैसा कि आप देख सकते हैं, पिछले संकट के दौरान XLU बहुत अच्छी तरह से पकड़ नहीं था। अगले संकट के दौरान भी ऐसा ही होने की संभावना है। जबकि उपयोगिताओं को आम तौर पर सुरक्षित रूप में देखा जाता है, समस्या यह है कि वे लीवरेज्ड हैं। इसलिए, जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो उनके ऋण अधिक महंगे हो जाएंगे। ड्यूक, नेक्स्टएरा एनर्जी और सदर्न कंपनी के लिए डेट-टू-इक्विटी रेशियो क्रमशः 1.04, 1.44 और 1.17 हैं। ये भयानक अनुपात नहीं हैं, लेकिन वे उच्च ब्याज दर के माहौल में आराम नहीं कर रहे हैं। (अधिक के लिए, देखें: क्या यह कम अस्थिरता फंड के लिए समय है?)
Invesco डायनामिक फूड एंड बेवरेज ETF (PBJ)
उद्देश्य: डायनामिक फूड एंड बेवरिज इंटेलाइडेक्स इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
कुल संपत्ति: $ 266.83 मिलियन
स्थापना दिनांक: 23 जून, 2005
औसत दैनिक मात्रा: 91, 133
लाभांश: 1.28%
खर्च: 0.61%
शीर्ष 3 होल्डिंग्स:
क्राफ्ट फूड्स ग्रुप, इंक। (KRFT): 6.53%
क्रोगर कंपनी (KR): 5.08%
जनरल मिल्स, इंक। (जीआईएस): 5.06%
अप्रैल 2008 उच्च: $ 16.82
फरवरी 2009 निम्न: $ 11.13
विश्लेषण: सबसे खराब समय के दौरान एक प्रबंधनीय गिरावट। और PBJ खाद्य और पेय पदार्थों में सर्वश्रेष्ठ में निवेश करता है। एकमात्र कारण पीबीजे सेकंड-टीयर सूची में है क्योंकि 0.61% व्यय अनुपात है, जो औसत ईटीएफ व्यय अनुपात 0.46% की तुलना में मामूली अधिक है। यह बढ़ा हुआ व्यय अनुपात आपके मुनाफे में खाएगा और नुकसान में तेजी लाएगा। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: जब खाद्य और पेय पदार्थ स्टॉक्स के लिए सही समय है?)
मोहरा उपभोक्ता स्टेपल ETF (VDC)
उद्देश्य: एमएससीआई यूएस इन्वेस्टेबल मार्केट इंडेक्स / कंज्यूमर स्टेपल्स 25/50 के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
कुल संपत्ति: $ 2.52 बिलियन
स्थापना तिथि: 26 जनवरी, 2004
औसत दैनिक मात्रा: 114, 462
लाभांश: 1.90%
खर्च: 0.12%
शीर्ष 3 होल्डिंग्स:
प्रॉक्टर एंड गैंबल कं.: 10.92%
कोका-कोला सह.: 7.73%
पेप्सिको, इंक (पीईपी): 6.87%
अप्रैल 2008 उच्च: $ 69.85
फरवरी 2009 निम्न: $ 49.53
विश्लेषण: इस ईटीएफ के साथ बहुत कम व्यय अनुपात की पेशकश और शीर्ष-पायदान कंपनियों को पकड़े हुए, आप सोच रहे होंगे कि यह दूसरी श्रेणी की सूची में क्यों है। इसका उत्तर एक शब्द में दिया जा सकता है: तरलता। (अधिक के लिए, देखें: उपभोक्ता स्टेपल्स अस्थिरता के खिलाफ बचाव करते हैं।)
तल - रेखा
नकारात्मक पक्ष संरक्षण के लिए उपरोक्त ETF पर विचार करें, विशेष रूप से टॉप-टियर श्रेणी में। उस ने कहा, यदि आप वास्तव में बाजार के लड़खड़ाने से चिंतित हैं और आप नकारात्मक सुरक्षा चाहते हैं, तो सबसे सुरक्षित खेल नकदी में एक कदम होगा। यदि बाजार लड़खड़ाता है, तो यह एक अपवित्र वातावरण में घटित होगा। यदि आप नकदी में हैं, तो उस नकदी का मूल्य बढ़ जाएगा (प्रत्येक डॉलर आगे जाएगा)। (और अधिक के लिए, देखें: एक डाउन मार्केट के लिए 4 ईटीएफ रणनीतियाँ और शीर्ष 5 मंदी स्टॉक ।)
