पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) फर्म ग्राहकों को वास्तव में निष्पक्ष परिसंपत्ति प्रबंधन और वित्तीय नियोजन सेवाओं के साथ प्रदान कर सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि वे किसी भी तीसरे पक्ष के विक्रेताओं जैसे कि बैंक, ब्रोकर-डीलर, बीमा कंपनियों या अन्य संस्थाओं से संबद्ध नहीं हैं, जो अपने उत्पादों या सेवाओं को बेचने के लिए मुआवजे की पेशकश करके अपने उद्देश्य दृष्टिकोण को विकृत कर सकते हैं।
अपने सलाहकार पूल के आकार और अनुभव के प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों से लेकर आंकड़ों के अनुसार, बैरन की पत्रिका ने 2018 के लिए अमेरिका में शीर्ष आरआईए फर्मों के रूप में स्थान दिया।
शीर्ष आर.आई.ए.
एडेलमैन फाइनेंशियल सर्विसेज: फेयरफैक्स, वर्जीनिया में स्थित, इस फर्म की प्रबंधन (एयूएम) के तहत लगभग 22.3 बिलियन डॉलर की संपत्ति है और यह निवेश सेवाएं, पोर्टफोलियो प्रबंधन और व्यक्तिगत वित्त शिक्षा प्रदान करती है। फर्म में 163 सलाहकारों की एक टीम है जो 37, 000 से अधिक ग्राहकों की सेवा करती है। इसके संस्थापक, रिक एडेलमैन को बैरोन द्वारा तीन बार शीर्ष स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार नामित किया गया है। फर्म का निवेश दृष्टिकोण शैक्षणिक अनुसंधान और व्यवहार वित्त पर आधारित है।
यूनाइटेड कैपिटल फाइनेंशियल एडवाइजर्स: यह न्यूपोर्ट बीच, कैलिफोर्निया स्थित फर्म खुदरा और संस्थागत दोनों ग्राहकों के लिए $ 21.5 बिलियन का प्रबंधन करता है। संयुक्त राजधानी में 221 सलाहकार वित्तीय नियोजन और निवेश के लिए एक आधुनिक दृष्टिकोण का उपयोग करते हैं ताकि अपने ग्राहकों को सेवानिवृत्ति में पर्याप्त पैसा होने के बारे में चिंता करने के बजाय वर्तमान में रहने का आनंद मिल सके। कंपनी के विकास को इसके संस्थापक जो डुरान के अनुसार, अन्य आरआईए फर्मों के साथ खरीद और साझेदारी के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है।
मेरिनर वेल्थ एडवाइजर्स: एयूएम में $ 26 बिलियन से अधिक, इस फर्म का मुख्यालय कैनसस में है, लेकिन पूरे देश में स्थान हैं, जिनमें सिनसिनाटी, सैन डिएगो, न्यूयॉर्क शहर, ओक्लाहोमा सिटी, फोर्ट लॉडरडेल, शिकागो और मिनियापोलिस शामिल हैं। कंपनी अपने 14, 902 ग्राहकों के लिए निवेश प्रबंधन, कार्यकारी सेवानिवृत्ति सेवाएं, संपत्ति योजना, संस्थागत परामर्श, जोखिम प्रबंधन और कर और बहीखाता सेवाएं प्रदान करती है।
मोनेटा ग्रुप इन्वेस्टमेंट एडवाइजर्स: मिसौरी की एकमात्र फर्म, शीर्ष 10 में शामिल, मोनेटा ग्रुप, अपने ग्राहकों के लिए लगभग $ 18.5 बिलियन का प्रबंधन करती है। इस सूची में सभी आरआईए के साथ के रूप में, इस फर्म के 95 सलाहकार फिदायीन हैं, जिसका अर्थ है कि वे अपने ग्राहकों की जरूरतों को अपने स्वयं के सामने रखने के लिए बाध्य हैं, और वे अपने ग्राहकों को एक छोटा व्यवसाय देने के लिए ग्राहक सेवा टीमों में समूहबद्ध हैं। महसूस। उनकी सेवाओं में धनी परिवारों को अपने उत्तराधिकारियों और पसंदीदा कारणों से धन हस्तांतरित करने में मदद करना शामिल है, युवा उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों को अपने धन पर पकड़ बनाने और व्यवसाय के लिए सेवानिवृत्ति परामर्श प्रदान करने में मदद करते हैं।
सिल्वरक्रेस्ट एसेट मैनेजमेंट ग्रुप: न्यूयॉर्क शहर में मुख्यालय, इस फर्म ने एयूएम में लगभग 21.3 बिलियन डॉलर जमा किए हैं। इसके 27 सलाहकार हैं जो न्यूयॉर्क, मैसाचुसेट्स, न्यू जर्सी और वर्जीनिया में कार्यालयों में काम करते हैं। यह फर्म पिछले वर्षों में बैंकों द्वारा प्रदान की जाने वाली पारंपरिक ग्राहक-केंद्रित सेवा को अपनाती है, जो अपने ग्राहकों के निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता को फिट करने वाले विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए आधुनिक सिद्धांतों को लागू करती है।
तल - रेखा
ये केवल अमेरिका में शीर्ष धन प्रबंधन फर्मों में से कुछ हैं। हालाँकि इनमें से कई फर्में मुख्य रूप से उच्च-मूल्य वाले ग्राहकों और संस्थागत निवेशकों को लाभ और गैर-लाभकारी दोनों क्षेत्रों में पूरा करती हैं, लेकिन उनमें से कुछ मध्यम या ऊपरी-मध्यम वर्ग के ग्राहकों के साथ भी व्यवहार करते हैं। इनमें से प्रत्येक फर्म ने ध्वनि सलाह और धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान करके इस सूची में अपना स्थान अर्जित किया है, जिसने ग्राहकों को अपने धन को बढ़ने और अपने सपनों को साकार करने की अनुमति दी है।
