विषय - सूची
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
कॉर्पोरेट बॉन्ड जैसे फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स रूढ़िवादी निवेशकों को उचित मात्रा में जोखिम पर वर्तमान आय प्राप्त करने के अवसर प्रदान करते हैं। निवेश उद्देश्य के बावजूद, विविध आय और जनरेटर दोनों के रूप में, निश्चित आय के लिए कुछ आवंटन की सिफारिश की जाती है। सरकारी बॉन्ड, जिन्हें कोषागार कहा जाता है, सबसे सुरक्षित निवेश की पेशकश करते हैं और कुछ मुद्रास्फीति की सुरक्षा भी प्रदान करते हैं।
अपने पोर्टफोलियो में बॉन्ड जोड़ने का सबसे अधिक लागत प्रभावी तरीका एक बॉन्ड इंडेक्स फंड के माध्यम से है, जो निष्क्रिय रूप से कई बॉन्ड में निवेश करता है और एक व्यापक-आधारित बॉन्ड इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराने का प्रयास करता है। यहां हम 4 ऐसे फंडों को देखते हैं, जिनमें से कई बाजार में वर्तमान में पेश किए जाते हैं (14 जनवरी, 2020 तक सभी डेटा)।
चाबी छीन लेना
- सभी निवेशकों को विविध पोर्टफोलियो के रूप में अपने पोर्टफोलियो में कुछ निश्चित आय तत्वों को जोड़ने पर विचार करना चाहिए। फ़िक्स्ड इनकम फंड निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में इन अधिक रूढ़िवादी निवेशों को जोड़ने के लिए एक कम लागत वाला तरीका प्रदान करते हैं जो बॉन्ड सूचकांकों को ट्रैक करता है। वहाँ से बाहर विकल्पों में से दर्जनों के बीच आय म्यूचुअल फंड।
फिडेलिटी शॉर्ट-टर्म बॉन्ड इंडेक्स (FNSOX)
प्रबंधन के तहत संपत्ति (AUM): $ 622 मिलियन
शुद्ध व्यय अनुपात: 0.03%
फिडेलिटी स्पार्टन शॉर्ट-टर्म बॉन्ड इंडेक्स फंड बार्कलेज यूएस 1-5 वर्ष के ट्रेजरी बॉन्ड इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जो कि एक से पांच साल के परिपक्वता प्रोफाइल वाले अमेरिकी ट्रेजरी दायित्वों से बना है। फंड अंतर्निहित सूचकांक को ट्रैक करने के लिए नमूनाकरण तकनीकों का उपयोग करता है, और यह आमतौर पर तीन साल या उससे कम समय में अपने पोर्टफोलियो की परिपक्वता को बनाए रखता है। डिफ़ॉल्ट की बहुत कम जोखिम और इसकी होल्डिंग्स की अल्पकालिक प्रकृति के कारण, फंड में कम 30-दिन की SEC उपज 1.79% है। फंड की औसत प्रभावी 2.58 साल की अवधि, परिपक्वता अवधि वाले अन्य फंडों की तुलना में ब्याज दरों में बदलाव के प्रति कम संवेदनशील है।
यह फंड लघु सरकारी श्रेणी में अपने साथियों के बीच सबसे कम शुद्ध व्यय अनुपात में से एक है। निधि को अपने जोखिम-समायोजित प्रदर्शन के लिए मॉर्निंगस्टार से एक चार-सितारा समग्र रेटिंग मिली है। फंड की कोई लोड फीस नहीं है और न ही कोई न्यूनतम निवेश राशि है।
मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म बॉन्ड इंडेक्स (VBIIX)
एयूएम: $ 35.3 बिलियन
शुद्ध व्यय अनुपात: 0.15%
मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म बॉन्ड इंडेक्स फंड इन्वेस्टर शेयर बार्कलेज यूएस 5-10 वर्ष सरकार / क्रेडिट फ्लोट एडजस्टेबल इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। यह सूचकांक यूएस ट्रेजरी, इन्वेस्टमेंट-ग्रेड घरेलू कॉरपोरेट और इनवेस्टमेंट-ग्रेड फॉरेन बॉन्ड से बना है जिसमें पांच से 10 साल की परिपक्वता प्रोफ़ाइल है। फंड न्यूनतम संभव ट्रैकिंग त्रुटि पर व्यापार को कम करने के लिए नमूनाकरण तकनीकों का उपयोग करता है। फंड के पोर्टफोलियो का लगभग 58% अमेरिकी सरकार और एजेंसी बॉन्ड में निवेश किया जाता है, जबकि फंड की 40% संपत्ति मुख्य रूप से औद्योगिक और वित्तीय सेवा कंपनियों द्वारा जारी किए गए कॉर्पोरेट बॉन्ड का प्रतिनिधित्व करती है।
फंड की औसत प्रभावी अवधि 6.33 वर्ष है, और इसकी 30-दिवसीय एसईसी उपज 2.06% है। निधि को मॉर्निंगस्टार से पांच सितारा समग्र रेटिंग मिली है। फंड अपने निवेशकों से फीस नहीं वसूलता है और इसके लिए न्यूनतम $ 3, 000 निवेश की आवश्यकता होती है।
श्वाब ट्रेजरी इन्फ्लेशन प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज इंडेक्स फंड (SWRSX)
एयूएम: $ 1.0 बिलियन
शुद्ध व्यय अनुपात: 0.05%
श्वाब ट्रेजरी इन्फ्लेशन प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज इंडेक्स फंड बार्कलेज यूएस ट्रेजरी इन्फ्लेशन-प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज (टीआईपीएस) इंडेक्स (सीरीज़-एल) एसएम के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। बेंचमार्क इंडेक्स में सभी सार्वजनिक रूप से जारी किए गए TIPS में कम से कम एक वर्ष के साथ परिपक्वता, निवेश-ग्रेड रेटिंग और $ 250 मिलियन या अधिक अंकित मूल्य शामिल हैं। फंड की सभी होल्डिंग्स अमेरिकी डॉलर में प्रदर्शित होती हैं, और यह फंड विदेशी होल्डिंग्स से मुद्रा जोखिमों के संपर्क में नहीं आता है। फंड की संपत्ति का लगभग एक तिहाई अमेरिकी नाममात्र बॉन्ड में निवेश किया जाता है, जबकि शेष यूएस यूएसआईपीएस में निवेश किया जाता है।
लगातार कम मुद्रास्फीति के कारण, TIPS ने 2010 के दौरान औसत रिटर्न से नीचे उत्पन्न किया है। श्वाब ट्रेजरी इन्फ्लेशन प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज इंडेक्स फंड की औसत प्रभावी अवधि 7.74 वर्ष है और 30 दिन की एसईसी उपज 1.69% है। मॉर्निंगस्टार ने निधि को एक चार सितारा समग्र रेटिंग दी। फंड की कोई लोड फीस नहीं है और उसे न्यूनतम निवेश की आवश्यकता नहीं है।
मोहरा मुद्रास्फीति-संरक्षित प्रतिभूति सूचकांक कोष (VIPSX)
एयूएम: $ 28 बिलियन
शुद्ध व्यय अनुपात: 0.20%
मोहरा इन्फ्लेशन-प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज इंडेक्स फंड इन्वेस्टर शेयर बार्कलेज यूएस ट्रेजरी इन्फ्लेशन-प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज (टीआईपीएस) 5-10 साल इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। बेंचमार्क इंडेक्स दस साल से कम समय की शेष परिपक्वता के साथ यूएस ट्रेजरी के मुद्रास्फीति-संरक्षित सार्वजनिक दायित्वों से बना है। इसकी मध्यम अवधि के कारण, फंड वास्तविक ब्याज दर जोखिम के प्रति कुछ हद तक संवेदनशील है, लेकिन इसमें लंबी अवधि के TIPS फंड के सापेक्ष कम रिटर्न भी है। फंड का लगभग 96% होल्डिंग यूएस TIPS है, जबकि शेष 4% मुद्रा बाजार में है।
फंड के पास अपने श्वाब समकक्ष की तुलना में 7.38 साल की औसत प्रभावी अवधि है, जिससे यह ब्याज दर में बदलाव के प्रति बहुत कम संवेदनशील है। फंड में 30 दिनों की SEC उपज 0.07% है। मॉर्निंगस्टार से निधि को पांच सितारा समग्र रेटिंग मिली। फंड की कोई लोड फीस नहीं है और इसके लिए न्यूनतम $ 3, 000 निवेश की आवश्यकता होती है।
