सलाहकारों के साथ निष्ठा की भावना क्यों इतनी लोकप्रिय है?

ईमॉनी एडवाइजर, फिनटेक कंपनी जिसे फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स द्वारा अधिग्रहित किया गया था, ने 2016 में रिकॉर्ड राजस्व वृद्धि के एक साल का आनंद लिया, जिसमें बदलाव के लिए इसे वित्तीय सलाहकारों द्वारा उपयोग किए जाने वाले अपने कुछ नियोजन साधनों की लागत को सरल और कम करने के लिए किया गया था।

ईऑनी के मुख्य कार्यकारी अधिकारी एड ओ ब्रायन ने इन्वेस्टमेंटन्यूज को बताया कि पिछले साल इस समय से फर्म का राजस्व 30% से अधिक है और वित्तीय वृद्धि की मांग में वृद्धि के कारण इस वृद्धि में तेजी आई है। एक समग्र वित्तीय योजना। फ़िडेलिटी ने 2015 के फरवरी में फर्म में निवेश करने के बाद से कंपनी के राजस्व में लगभग 60% की वृद्धि हुई है, और उस समय से लगभग 17, 000 नए उपयोगकर्ताओं को उठाया है। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों द्वारा उपयोग किए जाने वाले शीर्ष 5 सॉफ्टवेयर प्रोग्राम ।)

इनवेस्टमेंटन्यूज आर्टिकल में ओ'ब्रायन ने कहा, "सामान्य तौर पर सलाह उद्योग ग्राहकों को योजना बनाने और योजना के साथ आगे बढ़ाने के बारे में अधिक गंभीर हो रहा है।" "हमारी तकनीक एक वित्तीय योजना बनाने के लिए एक सलाहकार की जरूरत की हर चीज के साथ आती है, " उन्होंने कहा।

सलाहकारों के लिए eMoney का अनबंडल्ड प्लेटफ़ॉर्म

कंपनी ने इस साल की शुरुआत में सलाहकारों के लिए अपने मंच को खोल दिया और अब उन्हें तीन अलग-अलग स्तरों की सेवा के बीच चयन करने की अनुमति देता है, जिसकी कीमत 162 डॉलर प्रति माह से लेकर $ 324 प्रति माह है। कंपनी 2017 की पहली छमाही में डिजिटल नियोजन उपकरण का एक नया सेट पेश करने की भी योजना बना रही है, जो सलाहकारों को अपने कुछ ग्राहकों के लिए स्वचालित सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देगा। (अधिक के लिए, देखें: शीर्ष उपकरण हर वित्तीय सलाहकार की आवश्यकताएं )

eMoney सलाहकारों के लिए लीड जनरेशन प्रोग्राम का एक नया सेट भी पेश करेगा जो उन्हें व्यक्तिगत संदेशों और मैट्रिक्स के लिए रिपोर्टिंग के साथ स्वचालित मल्टीमीडिया मार्केटिंग अभियान चलाने की अनुमति देगा। इस कार्यक्रम को वर्तमान में सलाहकार ब्रांडेड मार्केटिंग के रूप में संदर्भित किया जा रहा है, और यह सलाहकारों को अपने ब्रांड को तेज और कुशल तरीके से डिजिटल दुनिया से बाहर निकालने की अनुमति देगा।

फिडुशरी नियम के साथ सलाहकारों की मदद करना

eMoney ने इस साल के शुरू में श्रम विभाग (DOL) द्वारा पेश किए गए नए विवादास्पद नियम के अनुपालन में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए सलाहकारों के लिए एक पूर्ण रूपरेखा तैयार की है। यह नियम 10 अप्रैल को आधिकारिक रूप से लागू हो गया है और कई सलाहकारों को अभी भी अपनी नई भूमिकाओं को समझने की जरूरत है। कार्यक्रम को चार मॉड्यूल में विभाजित किया गया है: डेटा एकत्र करना, लक्ष्य विकास, वर्तमान सिफारिशें और निगरानी और मूल्यांकन। मॉड्यूल में निम्नलिखित तत्व होते हैं:

डेटा एकत्रिकरण

• ऑनलाइन खाता एकत्रीकरण। ग्राहक की खोज वर्कफ़्लो वर्कफ़्लो क्लाइंट और सलाहकार द्वारा किए गए परिवर्तन। व्यापक ईवेंट लॉग

लक्ष्य विकसित करें

• उन्नत और बुनियादी नियोजन टूल का एक सूट। प्रमुख इंटरैक्शन की मुख्य स्वीकारें। तार्किक रूप से लॉग और संग्रह सलाह

वर्तमान अनुशंसाएँ

• किसी भी परिदृश्य के लिए अस्थायी प्रस्तुतियाँ। अनुपालन की समीक्षा की / प्रस्तुतियों की मंजूरी कस्टम रिपोर्ट संरचनाओं, अस्वीकरण और प्रकटीकरण

मॉनिटर और पुनर्मूल्यांकन

• डीओएल-विशिष्ट फिल्टर्स के साथ उन्नत व्यापार विश्लेषिकी अलर्ट और बाह्य घटनाओं की सूचनाएंबेस्ट ब्याज तथ्य वर्कफ़्लो

eMoney के पास सलाहकार विश्लेषिकी नामक एक अन्य कार्यक्रम भी है, जो सलाहकारों को 25 से अधिक चार्ट बनाने की अनुमति देता है जो उन्हें अपने क्लाइंट डेटा, व्यावसायिक गतिविधियों और अन्य महत्वपूर्ण जानकारी को तोड़ने में मदद कर सकते हैं जो उन्हें अपने प्रथाओं को अधिक कुशलता से चलाने में मदद कर सकते हैं। कंपनी व्यापक टर्नकी सेवाएं प्रदान करने का इरादा रखती है जो सलाहकार अपने व्यवसाय को विकसित करने और सुविधाजनक और स्केलेबल तरीके से धन का प्रबंधन करने के लिए उपयोग कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: प्रौद्योगिकी वित्तीय सलाहकारों की मदद कैसे करती है ।)

तल - रेखा

2016 ईमोनी के लिए एक महान वर्ष था, क्योंकि इसमें लगभग 17, 000 नए उपयोगकर्ता जोड़े गए और वित्तीय सलाहकारों के लिए नई सुविधाओं को शामिल किया गया। इस सेवा का उपयोग करने वाले सलाहकार अधिक सुव्यवस्थित तरीके से अपने कर्तव्यों का पालन करने की उम्मीद कर सकते हैं और डेटा के नए तत्वों को उजागर कर सकते हैं जो उन्हें अपने अभ्यास को बढ़ाने में मदद कर सकते हैं और विदग्ध नियम का पालन कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: यह आपकी प्रतियोगिता टेक खर्च के बारे में कैसा महसूस करती है ।)