विषय - सूची
- बॉन्ड ईटीएफ में निवेश
- LQD
- VCSH
- VCIT
आपके जीवन के चरण या आपके पोर्टफोलियो में परिसंपत्ति आवंटन के आधार पर, बॉन्ड निश्चित आय आय और अधिक जोखिम वाले इक्विटी निवेशों के खिलाफ बचाव प्रदान करने के लिए एक ठोस विकल्प हो सकता है।
कॉर्पोरेट बॉन्ड की श्रेणी के भीतर, निवेश ग्रेड कंपनी की क्रेडिट की बेहतर गुणवत्ता को संदर्भित करता है। एक निवेश ग्रेड के मुद्दे पर विचार करने के लिए, कंपनी को 'बीबीबी' या उच्चतर क्रेडिट रेटिंग एजेंसी जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पूअर्स या मूडीज़ द्वारा रेट किया जाना चाहिए। इस 'BBB' रेटिंग से नीचे की किसी भी चीज़ को गैर-निवेश ग्रेड माना जाता है। यदि कंपनी या बॉन्ड को 'बीबी' रेट किया गया है या कम है तो इसे रंक ग्रेड के रूप में जाना जाता है, इस मामले में कंपनी द्वारा जारी किए गए ऋण को चुकाने की संभावना को सट्टा माना जाता है। यहां, हम निवेश ग्रेड ईटीएफ को देखते हैं।
चाबी छीन लेना
- अच्छी तरह से विविधतापूर्ण विभागों को कॉर्पोरेट बॉन्ड के लिए कुछ आवंटन होना चाहिए। विविध प्रकार के कम लागत वाले तरीके से इस तरह के बॉन्ड एक्सपोज़र को प्राप्त करने के लिए यह एक शानदार तरीका है। हालांकि, हम कई ईटीएफ में से सिर्फ 3 को देखते हैं जिसमें निवेश-ग्रेड बॉन्ड होते हैं। ।
बॉन्ड ईटीएफ में निवेश
कई वर्षों से ब्याज दरें ऐतिहासिक रूप से कम हैं, जिससे सोने का मानक, अमेरिकी खजाना, कम आकर्षक है। यही कारण है कि निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड आते हैं। कॉरपोरेट बॉन्ड कई मामलों में काफी अधिक पैदावार देते हैं, बिना जोखिम के समान रूप से महत्वपूर्ण टक्कर के बिना। हां, निगम दुर्लभ अवसरों पर दिवालिया हो जाते हैं, लेकिन निवेश-ग्रेड बॉन्ड उत्कृष्ट क्रेडिट रेटिंग और डिफ़ॉल्ट के बहुत कम जोखिम वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
समस्या यह है कि संस्थागत बांड चुनना विशेषज्ञों के लिए सबसे अच्छा कौशल है, और उनकी फीस आसानी से लाभ प्राप्त कर सकती है। सौभाग्य से, कई उच्च-गुणवत्ता वाले निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) हैं जो तुलनात्मक रूप से सस्ती और अत्यधिक तरल हैं। आप बाजार-समय की गलतियों से भी बचते हैं जो आमतौर पर शौकिया निवेशकों को प्रभावित करती हैं। ज्यादातर निवेशकों को बॉन्ड और बॉन्ड ईटीएफ को एक रणनीतिक संपत्ति के रूप में देखना चाहिए, एक खरीद-एंड-होल्ड निवेश जो उनके समग्र परिसंपत्ति आवंटन में एक विशिष्ट उद्देश्य प्रदान करता है।
कॉरपोरेट बॉन्ड में निवेश करने पर निवेशक क्रेडिट रिस्क जैसे डिफ़ॉल्ट और डाउनग्रेड रिस्क के अधीन होते हैं।
यदि आप अपने पोर्टफोलियो को राउंड करने के लिए कुछ अच्छे कॉर्पोरेट बॉन्ड विकल्पों की तलाश कर रहे हैं, तो यहां कुछ ईटीएफ हैं जो अपने साथियों से ऊपर उठते हैं। प्रबंधन (एयूएम) और समग्र प्रदर्शन के तहत परिसंपत्तियों के संयोजन के आधार पर फंड का चयन किया गया था। 15 जनवरी, 2020 तक सभी आंकड़े।
1.शेयर iBoxx $ निवेश ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड ईटीएफ
- टिकर: LQDIssuer: BlackRockAssets अंडर मैनेजमेंट: $ 35.3 बिलियन2019 प्रदर्शन: 17.37% व्यय अनुपात: 0.15%
यह कॉर्पोरेट बॉन्ड ईटीएफ का सबसे बड़ा हिस्सा है और 2002 में अपनी स्थापना के बाद से 5.75% वापस आ गया है। फंड मार्किट iBoxx यूएसडी लिक्विड इन्वेस्टमेंट ग्रेड इंडेक्स को ट्रैक करता है, अपनी संपत्ति का लगभग 90% इंडेक्स में सिक्योरिटीज में निवेश करता है, जिसमें कैश में बैलेंस होता है। धन। वर्तमान में 1, 971 होल्डिंग हैं, जो बैंकिंग और उपभोक्ता गैर-चक्रीय क्षेत्रों की ओर बहुत अधिक झुके हुए हैं। शीर्ष कॉरपोरेट बॉन्ड जारी करने वालों में एनाहेसर-बुश इनबीव एसए / एनवी (बीयूडी), जीई कैपिटल इंटरनेशनल होल्डिंग्स कॉर्पोरेशन और गोल्डमैन सैक्स ग्रुप (जीएस) शामिल हैं।
LQD के कम व्यय अनुपात और ठोस प्रदर्शन के आंकड़े इसे एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं। बारह महीने, तीन साल और पांच साल के रिटर्न के पीछे क्रमशः 16.8%, 6.48% और 4.62% रिटर्न हैं।
2. मोहरा अल्पकालिक कॉर्पोरेट बॉन्ड ईटीएफ
- टिकर: VCSHIssuer: VanguardAssets अंडर मैनेजमेंट: $ 25.9 बिलियन2019 प्रदर्शन: 7.02% व्यय अनुपात: 0.05%
अल्पकालिक बांड आम तौर पर एक से पांच साल के भीतर परिपक्व होते हैं, और पैदावार उनके दीर्घकालिक चचेरे भाइयों की तुलना में कम होती है। यह फंड बार्कलेज यूएस 1-5 साल के कॉर्पोरेट बॉन्ड इंडेक्स को ट्रैक करता है और अपनी 80% संपत्ति को बेंचमार्क इंडेक्स पर सिक्योरिटीज में निवेश करता है। वर्तमान में 2, 198 होल्डिंग्स हैं, लगभग पूरी तरह से वित्तीय और औद्योगिक क्षेत्रों का प्रतिनिधित्व करते हैं। एक से तीन साल में परिपक्व होने वाले बॉन्ड और तीन से पांच साल में परिपक्व होने वाले लोगों के बीच एक समान रूप से मिश्रण होता है।
शॉर्ट-टर्म बॉन्ड के फायदों में से एक यह है कि वे बढ़ती ब्याज दरों के प्रति कम संवेदनशील हैं - फेडरल रिजर्व के साथ फिर से इस कदम पर विचार करने के लिए कुछ। फंड का अनुवर्ती बारह महीने, तीन साल और पांच साल का रिटर्न क्रमशः 6.90%, 3.36% और 2.71% है।
3. मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म कॉर्पोरेट बॉन्ड ईटीएफ
- टिकर: VCITIssuer: VanguardAssets अंडर मैनेजमेंट: $ 26.3 बिलियन2019 प्रदर्शन: 14.1% व्यय अनुपात: 0.05%
यह फंड अपने बेंचमार्क इंडेक्स, बार्कलेज यूएस 5-10 ईयर कॉरपोरेट बॉन्ड इंडेक्स के प्रदर्शन से मेल खाने के लिए इंडेक्स-सैंपलिंग रणनीति का उपयोग करता है। वीसीआईटी में वर्तमान में 1, 781 होल्डिंग हैं, जिनमें से अधिकांश निगमों का प्रतिनिधित्व "ए" या "बा।" मोहरा अपनी प्रतिभूतियों का कम से कम 80% प्रतिभूतियों को सूचकांक के भीतर निवेश करता है।
बारह महीने, तीन साल और पांच साल के वार्षिक रिटर्न में 14.06%, 5.74% और क्रमशः 4.42% की बढ़त के साथ, कुल मिलाकर बाजार की स्थिति मजबूत है। अन्य मोहरा फंडों की तरह, यह एक काफी सस्ती है, प्रतिवर्ष सिर्फ 5 आधार अंक चार्ज करता है।
