कई वित्तीय सलाहकारों के लिए, लक्ष्य $ 1 मिलियन और $ 5 मिलियन के बीच की संपत्ति वाले ग्राहकों को ढूंढना है, जो कुछ हद तक एक मीठा स्थान है। लेकिन कई पुराने उच्च-नेट-मूल्य वाले व्यक्ति पहले से ही अपने तरीकों से निर्धारित होते हैं; वे आदर्श वाक्य से जीते हैं "अगर यह टूटा नहीं है, तो इसे ठीक न करें" - भले ही यह टूट गया हो। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए उच्च-नेट वर्थ क्लाइंट टिप्स। )
छोटे निवेशक, जिनकी आयु 21 से 45 वर्ष के बीच है, वे अधिक तरलता की पेशकश करने जा रहे हैं, क्योंकि वे योजना बनाने के लिए जीवन-बदलते घटनाओं का अनुभव करेंगे। यह युग जनसांख्यिकीय भी नए विचारों के लिए अधिक खुला होने जा रहा है। नकारात्मक यह है कि उनके पास पुराने ग्राहकों की तुलना में कम पैसा है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सलाहकार: नॉट-रिच रिच मिलेनियल्स को अनदेखा करें ।)
जनसांख्यिकीय लक्ष्य रखना एक अच्छा विचार है, लेकिन आप किसी भी दरवाजे को बंद नहीं करना चाहते हैं। नहीं। 1 लक्ष्य हमेशा अपने ग्राहक के हित में कार्य करना चाहिए। यह अकेले सबसे लंबे समय तक व्यापार को बढ़ावा देगा। तो आपको गेंद कैसे लुढ़कती है? (अधिक जानकारी के लिए देखें: अल्ट्रा-वेल्थ इनवेस्ट पर एक नजर ।)
1. मौजूदा ग्राहकों से रेफ़रल प्राप्त करें
वर्ड ऑफ माउथ आत्म-व्याख्यात्मक है। यह अभी भी नए ग्राहकों को प्राप्त करने के सबसे प्रभावी तरीकों में से एक है। (बस इसे ज़्यादा करने से सावधान रहें।)
2. एक रेफरल नेटवर्क स्थापित करें
डॉक्टर, वकील, रियल एस्टेट एजेंट और CPAs सहित पेशेवरों को जानें - अपने पड़ोस में, अपने कार्यस्थल के आसपास, आदि रेफरल के माध्यम से एक-दूसरे को व्यवसाय भेजना सरल और प्रभावी है। सबसे अच्छे सौदे वे होते हैं जहां दोनों पक्ष जीतते हैं। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकारों को एस्टेट एटोर्नी के लिए ऊपर क्यों जाना चाहिए। )
3. सोशल नेटवर्किंग का उपयोग करें
फेसबुक इंक (एफबी), लिंक्डइन कॉर्प (एलएनकेडी), और ट्विटर इंक (टीडब्ल्यूटीआर) का उपयोग खुद को एक विशेषज्ञ के रूप में विपणन करने और संभावित ग्राहकों को खोजने के लिए उतना प्रभावी नहीं है जितना कि अक्सर विज्ञापित किया जाता है, लेकिन कोई भी वित्तीय सलाहकार इन उपकरणों का उपयोग नहीं करेगा। आज की तकनीक के साथ पुरातन या अप टू डेट नहीं है। खासकर युवा निवेशकों के लिए यह एक नया मोड़ है।
4. एक ब्लॉग शुरू करो
वर्तमान बाजार के रुझान पर वित्तीय सुझावों और / या आपके विचारों के बारे में ब्लॉगिंग में समय लग सकता है, लेकिन सफलता की कुंजी स्थिरता (और संक्षिप्तता) है। यदि आप नियमित रूप से अपने ब्लॉग को अपडेट करते हैं - प्रति सप्ताह कम से कम दो बार - आप अपने खोज इंजन रैंकिंग में वृद्धि देखेंगे। यह धीमी गति से शुरू होगा, लेकिन जब तक आप इसके साथ चिपके रहेंगे तब तक ऊपर की ओर गति बढ़ेगी। इससे आपके पास आने वाले क्लाइंट को आपके बजाय उनकी खोज में जाना पड़ेगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: बढ़ते अल्पसंख्यक और सलाहकार: एक अवसर।)
5. एक ई-पुस्तक लिखें
6. स्थानीय राजनीतिज्ञ बनें
7. जन्मदिन की पार्टियों को फेंक दें
एक ग्राहक के लिए जन्मदिन की पार्टी फेंकना बाएं क्षेत्र से बाहर लग सकता है, लेकिन यह अत्यधिक प्रभावी हो सकता है। न केवल ग्राहक प्रभावित होगा (और आश्चर्यचकित!), लेकिन वह संभवतः दोस्तों और परिवार को आमंत्रित करेगा और आपको उनमें से अधिकांश से परिचित कराना चाहेगा। यह कुछ ही घंटों में नए कनेक्शन बनाने के लिए एक उत्कृष्ट अवसर है।
8. सीज़न टिकट को कुछ खरीदें
कॉर्पोरेट मार्केटिंग विभागों से एक पृष्ठ लें और एक पेशेवर स्पोर्ट्स टीम, ओपेरा, बैले आदि के लिए सीजन टिकट खरीदें। यह महंगा हो सकता है, लेकिन यह निवेश के लायक होना चाहिए। आप क्लाइंट को गेम या शो में ले जा सकते हैं, जो उन्हें बनाए रखने में मदद करेगा। और अधिक टिकट बेहतर है: एक ग्राहक को परिवार के किसी करीबी सदस्य या मित्र को आमंत्रित करने की संभावना है, जो तब आपको नए रिश्ते बनाने और नई संभावनाएं बनाने की अनुमति देता है। (अधिक के लिए, देखें: रिश्तेदारों के लिए धन फैलाने के लिए सुझाव। )
9. स्थानीय स्कूलों में बात करें
धनी क्षेत्रों के उच्च विद्यालयों से संपर्क करें और प्रशासन को बताएं कि आप वित्तीय योजना के बारे में बच्चों से बात करना चाहेंगे। कई स्कूल अवसर पर कूद जाएंगे - यह बहुमूल्य जानकारी है। आपके पास व्यवसाय कार्ड और पैम्फ़लेट पास करने का अवसर नहीं हो सकता है, लेकिन आप अपने दर्शकों को अपने माता-पिता को वित्त, कॉलेज और सेवानिवृत्ति के लिए बचत के बारे में पूछने के लिए प्रोत्साहित कर सकते हैं। वे शिक्षक और प्रशासक भी सुन रहे होंगे। (अधिक के लिए, देखें: माता-पिता को इस सेवानिवृत्ति बचत दोष से बचने में मदद करें। )
10. खेल खेलते हैं
हम सभी जानते हैं कि गोल्फ नेटवर्किंग के लिए एक महान खेल है, लेकिन यह एक खेल है जो आमतौर पर एक फोरसम के लिए आरक्षित होता है। यदि आप अपना एक्सपोज़र बढ़ाना चाहते हैं, तो टेनिस अकादमी, सॉफ्टबॉल लीग या स्थानीय फिटनेस सेंटर में शामिल होने पर विचार करें। आप गोल्फ के माध्यम से उतने योग्य लीड नहीं पा सकते हैं, लेकिन आपको बहुत सारे अवसर मिलेंगे।
तल - रेखा
नए क्लाइंट को लैंडिंग के लिए कई तरीके आजमाए गए हैं और यह सच है - नेटवर्किंग, गोल्फिंग। लेकिन रचनात्मक रूप से सोचना और असामान्य परिस्थितियों में सुराग पाने के लिए अतिरिक्त मील (या अतिरिक्त डॉलर खर्च करना) अंत में इसके लायक हो सकता है। (अधिक जानकारी के लिए: 30-सोमेथिंग्स को कैसे आकर्षित और सलाह दें। )
