स्विस बैंक खाता परिभाषा

1934 के स्विस बैंकिंग कानून ने स्विस बैंकों के लिए एक खाताधारक के नाम का खुलासा करना आपराधिक बना दिया। डॉक्टरों और रोगियों या वकीलों और उनके ग्राहकों के बीच गोपनीयता सुरक्षा के समान, ये सुरक्षा प्राथमिक विभेदक हैं जो स्विस बैंक खातों को दुनिया भर के बैंकिंग ग्राहकों के साथ लोकप्रिय बनाते हैं।

एक स्विस बैंक खाता खोलना

हैरानी की बात है कि स्विस बैंक खाता खोलना मानक बैंक खाता खोलने से बहुत अलग नहीं है। आपको फॉर्म भरने होंगे और प्रलेखन प्रदान करना होगा जो साबित करता है कि आप कौन हैं और आप क्या करते हैं। हालांकि, गोपनीयता के संबंध में कुछ विशेष परिस्थितियों के कारण, आपकी पहचान के आधिकारिक दस्तावेज प्रदान करने के बारे में जांच का स्तर अधिक सख्त है। उदाहरण के लिए, आपको अपनी पहचान प्रदान करने के लिए अपना आधिकारिक पासपोर्ट दिखाने की आवश्यकता हो सकती है, जबकि ड्राइवर का लाइसेंस शायद अमेरिका में पर्याप्त होगा। आपके खाते के प्रकार के आधार पर अलग-अलग न्यूनतम बैलेंस आवश्यकताएं भी हैं। ये कुछ हज़ार डॉलर से लेकर लाखों डॉलर तक हो सकते हैं।

चाबी छीन लेना

• स्विस बैंक आपकी पहचान के आधिकारिक दस्तावेज के मूल्यांकन में एक सख्त स्तर का काम करते हैं। स्विट्जरलैंड के निवासियों को स्विस बैंक खाता खोलने के लिए कम से कम 18 वर्ष का होना चाहिए, और यह केवल प्रतिबंध के बारे में है। स्विस बैंक खातों के मुख्य लाभों में निम्न शामिल हैं वित्तीय जोखिम के स्तर और गोपनीयता के उच्च स्तर।इस कानून ने बैंक को जमाकर्ता की अनुमति के बिना किसी खाते (यहां तक ​​कि उसके अस्तित्व) के बारे में किसी भी जानकारी का खुलासा करने से रोकता है, सिवाय उन मामलों में जहां गंभीर आपराधिक गतिविधि का संदेह है।

स्विस बैंक खाते और स्विट्जरलैंड के गैर-निवासी

स्विस बैंक खाता खोलने के लिए स्विट्जरलैंड के गैर-निवासी कम से कम 18 साल के होने चाहिए और यह एकमात्र प्रतिबंध के बारे में है। Accountholders अपनी मुद्रा का चयन कर सकते हैं, और स्विस फ़्रैंक, यूएस डॉलर, यूरो या ब्रिटिश पाउंड स्टर्लिंग में अपने फंड रखने के लिए सबसे अधिक चुनते हैं। खाता खोलने के लिए आमतौर पर कोई न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन एक अकाउन्ट फोल्डर जमा होने के बाद, आमतौर पर एक न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता होती है, जो बैंक के अनुसार बदलती रहती है।

स्विस एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग कानूनों को एक खाता खोलने के लिए कई प्रकार के दस्तावेज प्रदान करने के लिए एक संभावित स्विस बैंक खाता धारक की आवश्यकता होती है। इनमें आपके पासपोर्ट और आपके पेशे की व्याख्या करने वाले दस्तावेज़, जैसे टैक्स रिटर्न, कंपनी के दस्तावेज़, पेशेवर लाइसेंस, आदि; आपके धन के स्रोत का प्रमाण; और अन्य विशिष्ट व्यक्तिगत जानकारी।

स्विस बैंक खातों के लाभ

स्विस बैंक खातों के मुख्य लाभों में वित्तीय जोखिम के निम्न स्तर और गोपनीयता के उच्च स्तर शामिल हैं जो वे प्रदान करते हैं। स्विस अर्थव्यवस्था दुनिया में सबसे स्थिर में से एक है, और सैकड़ों वर्षों में किसी भी संघर्ष में शामिल नहीं हुई है। इसके अलावा, स्विस कानून की आवश्यकता है कि बैंकों के पास उच्च पूंजी आवश्यकताएं और मजबूत जमाकर्ता संरक्षण है, जो व्यावहारिक रूप से यह सुनिश्चित करता है कि कोई भी जमा वित्तीय संकट और संघर्ष से सुरक्षित होगा।

स्विस फ़्रैंक में रखे गए खातों से ब्याज की एक छोटी राशि अर्जित की जाएगी, लेकिन उन्हें स्विस को रोक कर भी भुगतान करना होगा। इस कारण से, अधिकांश विदेशी accountholders के पास एक अन्य मुद्रा में उनका स्विस बैंक खाता है।

गोपनीयता के संदर्भ में, स्विस कानून बैंक को जमाकर्ता की अनुमति के बिना किसी खाते (यहां तक ​​कि उसके अस्तित्व) के बारे में किसी भी जानकारी का खुलासा करने से रोकता है। एकमात्र अपवाद, एकमात्र तरीका जानकारी का पता चलेगा, अगर कोई सरकारी एजेंसी यह दावा करती है कि एक जमाकर्ता गंभीर आपराधिक कृत्य में शामिल है या किसी अन्य वित्तीय मुद्दे (जैसे दिवालिया, तलाक और विरासत) में शामिल है। इसके अलावा, स्विस एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग नियमों को भी जमाकर्ताओं की आवश्यकता होती है जो अपने खातों में रखे गए धन की उत्पत्ति के बारे में प्रमाण प्रदान करते हैं।