स्टॉक पिकिंग आपको अरबपति नहीं बनाएगी

आप शेयर बाजार खेलकर अरबपति नहीं बनने जा रहे हैं। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप वास्तव में अच्छे हैं और वास्तव में भाग्यशाली हैं। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप एक अपेक्षाकृत बड़े भाग्य के साथ शुरू करते हैं। शेयर बाजार बहुत सारी चीजों के लिए अच्छा है, और लगभग हर किसी के वित्तीय भविष्य में निवेश करने के लिए निवेश की भूमिका होती है, लेकिन यह अरबपति बनाने के लिए एक वाहन नहीं है।

यह कहना नहीं है कि इसे अरबपति का दर्जा देना असंभव है। फोर्ब्स ने अपनी 29 वीं वार्षिक अरबपति सूची में 1, 826 अरबपतियों की पहचान की, जिसमें रिकॉर्ड 290 पहली बार सदस्य शामिल थे। दुनिया के सुपर-रिच पृष्ठभूमि की एक विशाल रेंज से आते हैं, और बहुत कम बोलने के लिए या पैसे के साथ शुरू नहीं हुआ। हालांकि, महत्वपूर्ण अंतर्दृष्टि यह है कि उनमें से किसी ने भी इसे दलाली खाते से नहीं बनाया है।

1, 826

फोर्ब्स की 29 वीं वार्षिक बिलियनेयर सूची में अरबपतियों की संख्या, जिसमें प्रथम-टाइमर की एक रिकॉर्ड संख्या शामिल है- 290।

वॉरेन बफेट, बर्कशायर हैथवे के अध्यक्ष और स्व-निर्मित अरबपति, ग्रह पर सबसे अमीर लोगों में से एक है। वह शायद अब तक के सबसे प्रसिद्ध निवेशक हैं। ओमाहा के ओरेकल ने अपना पहला स्टॉक, सिटीज़ सर्विस के छह शेयर खरीदे, जब वह सिर्फ 11 साल का था। वह अपने पूरे जीवन बाजारों के साथ चिपके रहे, महान बेंजामिन ग्राहम के तहत प्रशिक्षित, चार्ली मुंगेर के साथ मिलकर, और $ 62 बिलियन से अधिक की कुल संपत्ति के साथ 2015 में प्रवेश किया। यह एक शानदार कहानी है, लेकिन गलत व्याख्या करना आसान है, जिसका अनुकरण करना लगभग असंभव है, और इसके लिए केवल पोर्टफोलियो प्रबंधन की आवश्यकता है।

कैसे सुपर-वेल्थ वास्तव में अपना पैसा बनाते हैं

ज्यादातर लोगों को बफेट की कहानी गलत लगती है। सतह पर, कहानी का नायक एक मेहनती, समझदार निवेशक की तरह दिखता है, जिसने व्यवसाय की बुनियादी बातों का अध्ययन किया, अच्छे स्टॉक पिक्स बनाए और ऊपर से औसत बाजार रिटर्न की एक लहर को बड़े पैमाने पर पवनचक्की की ओर बढ़ाया।

बफेट एकमात्र उदाहरण नहीं है। कार्ल आइकान और जॉर्ज सोरोस ने 1960 के दशक के बाद से प्रत्येक बिलियनेयर स्टॉक पोर्टफोलियो का निर्माण किया, इस प्रक्रिया में नकल करने वालों के चित्रण। हर एक निवेशकों के एक अलग उपसमुच्चय के लिए अपील करता है: कॉन्ट्रा टू कंट्रोवर्सीज, बफेट टू फंडिस्ट्स, और सोरोस टू साइकोलॉजी-आधारित निवेशक रिफ्लेक्सिटी एडवोकेट्स।

आप उनके निवेश के नक्शेकदम पर चलकर अरबपति का दर्जा हासिल नहीं कर सकते क्योंकि बफेट, इकान और सोरोस सिर्फ निवेशक नहीं हैं। वे सही समय पर शेयरधारक और उपभोक्ता मांगों को पूरा करने की गहरी क्षमता वाले उद्यमी और व्यवसायी भी हैं।

बफेट पर विचार करें, जिनकी प्रतिभा व्यक्तिगत रूप से व्यावसायिक कार्यों का मूल्यांकन करने और अघोषित अवसरों की खोज करने में निहित है। जब वह 31 वर्ष के थे, तब तक बफेट ने सक्रिय रूप से सात अलग-अलग साझेदारी की। वह व्यक्तिगत रूप से 1965 में डिज्नी की कंपनी में $ 4 मिलियन का निवेश करने से पहले वॉल्ट डिज़नी से मिले थे। 1970 तक, जब बफेट 40 वर्ष के थे, तब करोड़पति ने उनकी (अब समामेलित) साझेदारी को भंग कर दिया और अपनी संपत्ति को विभाजित कर दिया। वह बर्कशायर हैथवे के अध्यक्ष और मुख्य कार्यकारी अधिकारी (सीईओ) बन गए, सक्रिय रूप से पूरे देश में उड़ान भरने के लिए मूल्यांकन करते हैं और साथी उद्यमियों से मिलते हैं।

बफेट ने केवल वित्तीय वक्तव्यों का अध्ययन नहीं किया और व्यापार आदेश प्रस्तुत किए। उन्होंने एक ब्रांड बनाया, अपने परिचालन पर आने वाली कंपनियों को सलाह दी और पूरे राष्ट्रीय व्यापार नेटवर्क की स्थापना की।

बर्कशायर हैथवे उन तरीकों से पैसा बनाता है जो कोई भी व्यक्तिगत निवेशक नहीं कर सकता है। यह आंशिक रूप से कंपनी के अविश्वसनीय नकदी प्रवाह के कारण है, जो बफेट को उन सौदों में कटौती करने देता है जो आम जनता के लिए उपलब्ध नहीं हैं (जिन्हें व्यापार में "मिठास" कहा जाता है)। ऐसा इसलिए भी है क्योंकि फर्स्ट-हैंड की जांच के लिए बफेट के पास दुनिया भर की यात्रा करने का समय और क्लॉउट है।

400 सबसे अमीर लोगों की फोर्ब्स की सूची देखें, और आप देखेंगे कि उनमें से किसी ने भी स्टॉक पिक अकेले बनाकर अपना भाग्य नहीं बनाया है। उनमें से कोई भी कर्मचारी अपने पूरे करियर के नहीं थे। उनमें से सभी या तो उद्यमी हैं या उद्यमियों के फाइनेंसर हैं। अधिकांश स्वयं के व्यवसाय या बहु-अरब डॉलर के उपक्रमों में भागीदार हैं।

मठ पर एक नज़र डालें

एस एंड पी 500 1928 और 2014 के बीच 9.6% की औसत वार्षिक दर पर लौटा। यहां तक ​​कि 10% तक की उदार टक्कर के साथ, एक निवेशक को अरबपति बनने के लिए 24 साल से अधिक की चक्रवृद्धि वृद्धि होगी - अगर वे $ 100 से शुरू हुए थे इक्विटी में मिलियन।

अधिकांश लोगों (यहां तक ​​कि कुछ अरबपतियों) के पास शेयरों में निवेश करने के लिए $ 100 मिलियन नहीं हैं। अरबपति वर्ग में कूदने के लिए आपको 10% से अधिक औसत वार्षिक वृद्धि की आवश्यकता है।

मान लीजिए कि आप बहुत अच्छा प्रदर्शन करते हैं और 30 साल की उम्र तक $ 1 मिलियन की निवेश योग्य संपत्ति बचाते हैं, जो कोई छोटी उपलब्धि नहीं है। आप फिर सभी $ 1 मिलियन को बाजारों में लागू करते हैं और किसी भी तरह एक ही अविश्वसनीय 17.7% वार्षिक रिटर्न का एहसास वॉरेन बफेट की कंपनी, बर्कशायर हैथवे के रूप में करते हैं। अंत में, आपका पोर्टफोलियो 65 वर्ष की आयु तक लगभग $ 300 मिलियन तक बढ़ जाएगा। यह बहुत पैसा है, लेकिन यह अभी भी $ 700 मिलियन है अरबपति का दर्जा कम है।

यदि आप निवेश करने के लिए सिर्फ $ 6, 000 के साथ एक 35-वर्षीय हैं, तो आपको एक अरबपति बनने के लिए 70 वर्ष तक औसतन 40% रिटर्न की आवश्यकता होगी। यहां तक ​​कि अगर आप एक भयानक पोर्टफोलियो बनाते हैं, तो भी ऐसा नहीं हो रहा है।

संख्याएँ जोड़ते नहीं हैं। अपने शेयर बाजार की उम्मीदों पर एक यथार्थवादी, व्यावहारिक नज़र डालें। अन्यथा, प्रदर्शन से विमुख हो जाना बहुत आसान है और या तो बहुत जल्द ही बंद हो जाएगा या बहुत आक्रामक हो जाएगा।

इन्वेस्टिंग और वेल्थ-बिल्डिंग में एक व्यावहारिक रूप

2014 में, लेखक और वित्तीय डेटा गुरु फिलिप फनारा ने "द स्टॉक मार्केट आउटसाइडर: बीइंग ए बिल्वेयर" नामक पुस्तक जारी की। फैनारा की पुस्तक, जिसमें "ज्ञान है कि औसत निवेशक के पास नहीं है, " बस "गेट-रिच-विथ-इस-ट्रिक" कब्रों की लंबी लाइन में नवीनतम प्रकाशन है, और, जैसे कि जो लोग इसे पसंद करते थे, यह अभी नहीं है वास्तविकता। निवेशक मनोविज्ञान या तकनीकी पैटर्न मान्यता के दो सौ पृष्ठ अचानक आपके ब्रोकरेज खाते को खजाने की टुकड़ी में नहीं बदलेंगे।

मार्टिन फ्रिडसन, "हाउ टू बी ए बिलियनियर: प्रूव स्ट्रेटजीज़ फ्रॉम द टाइटंस ऑफ़ वेल्थ" के लेखक ने सिर पर कील ठोकी। वह बताते हैं, "यदि आप 20 वर्षों से लगातार स्टॉक इंडेक्स को 1% से हराते हैं, तो आप एक बड़े सुपरस्टार हैं।" संख्या पहले ही दिखा चुकी है कि इस "बड़े पैमाने पर सुपरस्टार" स्तर के प्रदर्शन पर एक अरबपति बनना असंभव है, कम से कम एक बड़े पैमाने पर शुरुआत के बिना।

वॉल स्ट्रीट पूरक धन, और जबकि कुछ वास्तविक विजेताओं को एक्सचेंजों पर कुछ मिलियन मिल सकते हैं, वे काफी हद तक मुद्रास्फीति को मात देने के लिए एक उपकरण हैं। असली किस्मत, कम से कम, अरबपति स्तर पर - उद्यमियों द्वारा बनाई जाती है जो उपभोक्ताओं के लाखों नहीं, बल्कि हजारों, हजारों के सामने उत्पादों या सेवाओं को रखने के तरीके ढूंढते हैं।