2018 में मोहरा समूह, बेमॉथ मालवर्न, पा-आधारित पंजीकृत निवेश सलाहकार, अंततः फिडेलिटी इनवेस्टमेंट्स को पीछे छोड़ दिया, जो कि प्रबंधन (एयूएम) के तहत 401 (के) संपत्ति में अग्रणी है, इसकी घड़ी के नीचे 5.3 ट्रिलियन। मोहरा की सफलता का श्रेय काफी हद तक इसकी कम लागत वाले इंडेक्स फंडों की लोकप्रियता को जाता है, जो इसकी पूर्ण-सेवा 401 (के) प्रबंधन डेस्क के साथ मिलकर है।
वास्तव में, जॉन बोगल की एक पुस्तक के अनुसार - जिन्होंने 1975 में पहली बार इंडेक्स म्यूचुअल फंड बनाया, जिसके बाद उन्होंने मोहरा समूह की स्थापना की और जिनकी मृत्यु जनवरी 2019 में 89 वर्ष की आयु में हुई- इंडेक्स फंडों की सफलता के परिणामस्वरूप केवल मुट्ठी भर पैसे का प्रबंधन होगा सभी अमेरिकी शेयरों में से आधे को नियंत्रित करने वाली कंपनियां। मोहरा के मामले में, इसकी एक-स्टॉप खरीदारी ने ड्राव में सेवानिवृत्ति योजना के प्रायोजकों को आकर्षित किया है।
चाबी छीन लेना
- मोहरा समूह अपने बैनर तले $ 5.3 ट्रिलियन के साथ प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों के मामले में शीर्ष निवेश प्रबंधक है। मोहरा मुख्य रूप से कम लागत वाले इंडेक्स फंडों के अपने विशाल चयन के लिए जाना जाता है। एक सर्वेक्षण के अनुसार, योजना प्रायोजकों ने मोहरा में 100 अंक दिए निवेश प्रदर्शन, वेबसाइट और ऑनलाइन सेवाओं, निधि लेनदेन शुल्क, समस्या समाधान, निवेश विकल्प, और शुल्क पारदर्शिता के क्षेत्र।
मोहरा 401 (के) योजना सेवाएँ
अपने संस्थागत निवेशक समूह के माध्यम से, वानगार्ड ने 401 (के) प्रबंधन सेवाओं की एक सरणी प्रदान की है, जिसमें योजना डिजाइन और विश्लेषिकी से लेकर निवेश प्रबंधन निरीक्षण शामिल हैं। योजना प्रायोजकों को एक ग्राहक संबंध प्रबंधक सौंपा जाता है, जो योजना प्रबंधन के सभी पहलुओं पर दिन-प्रतिदिन सहायता प्रदान करता है।
इसके अलावा, रोजगार सेवानिवृत्ति आय सुरक्षा अधिनियम (ERISA) सलाहकार नियामक और अनुपालन मुद्दों को संभालने के लिए आसानी से उपलब्ध हैं। अंत में, वैनगार्ड के पोर्टफोलियो समीक्षा विभाग, पशु प्रायोजकों के साथ योजना बनाने और बाहरी फंड मैनेजरों पर लगातार निगरानी रखने के लिए योजना प्रायोजकों के साथ मिलकर काम करता है।
मोहरा योजना प्रशासन और रिकॉर्ड रखने की सेवाएं प्रदान करने के लिए मोहरा ने अपने बैक-ऑफिस सिस्टम में भारी निवेश किया है। परिणामस्वरूप, ग्राहक अधिक सुव्यवस्थित प्रक्रियाओं से लाभान्वित होते हैं जो संभावित योजना भागीदारी सुधार के लिए उनकी लागत और पिनपॉइंट क्षेत्रों को कम करते हैं।
मार्केटिंग कंसल्टेंसी कोजेंट रिपोर्ट्स के एक अध्ययन में, योजना प्रतिभागियों ने समग्र संतुष्टि में मोहरा सबसे अधिक मूल्यांकन किया।
401 (k) प्रबंधन सेवाओं में मोहरा कैसे कर रहा है?
मार्केटिंग कंसल्टेंसी कॉगेंट रिपोर्ट्स के एक अध्ययन के अनुसार, योजना प्रतिभागियों ने मोहरा को समग्र संतुष्टि में सर्वोच्च दर्जा दिया है और विशेष रूप से निम्नलिखित श्रेणियों में इसे पहला स्थान दिया है:
- निवेश प्रदर्शन वेबसाइट और ऑनलाइन सेवाएंफंड ट्रांजेक्शन फीसप्रोलेम रिज़ॉल्यूशन निवेश विकल्पों का फैलाव
जब योजना प्रायोजकों को अपने योजना प्रदाता के साथ अपनी समग्र संतुष्टि का आकलन करने के लिए कहा गया, तो 83% मोहरा ग्राहकों ने उनकी सेवाओं के साथ उच्चतम संतोष व्यक्त किया। इस बीच, औसत योजना प्रदाता संतुष्टि दर सिर्फ 62% थी। सर्वेक्षण में यह भी पाया गया कि मोहरा निम्नलिखित क्षेत्रों में पहले स्थान पर रहा:
- लेन-देन की प्रक्रिया की सटीकता और समयबद्धता प्रशासन प्रशासन का समर्थन 550 दाखिल निवेश विकल्पों का समर्थन करता है। धन व्यय अनुपात और शुल्क प्रकटीकरण की स्पष्टता
योजना प्रायोजकों ने यह सुनिश्चित करने के लिए कि निवेश प्रबंधन शुल्क उचित है, प्रदान की गई सेवाओं के आधार पर, यह तय किया है। 2018 के लिए बेस्ट IRA अकाउंट्स के NerdWallet के सर्वेक्षण के अनुसार, पूर्ण-सेवा-योजना प्रायोजकों द्वारा मूल्य के मामले में मोहरा सबसे अधिक रैंक पर रहा।
