श्रृंखला 6 परीक्षा बनाम श्रृंखला 7 परीक्षा: क्या अंतर है?

श्रृंखला 6 परीक्षा बनाम श्रृंखला 7 परीक्षा: एक अवलोकन

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) विभिन्न प्रकार के लाइसेंस प्रदान करता है जो पंजीकृत प्रतिनिधियों या निवेश सलाहकारों द्वारा व्यवसाय का संचालन करने से पहले परीक्षाओं को पास करके प्राप्त किया जाना चाहिए। सबसे लोकप्रिय में से दो श्रृंखला 6 और श्रृंखला 7 परीक्षाएं हैं। श्रृंखला 6 लाइसेंस एक प्रतिनिधि को केवल सीमित निवेश उत्पादों को बेचने की अनुमति देता है, जबकि श्रृंखला 7 लाइसेंस एक पंजीकृत प्रतिनिधि को विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों को बेचने की अनुमति देता है।

श्रृंखला 6 परीक्षा

श्रृंखला 6 परीक्षा - आधिकारिक तौर पर, निवेश कंपनी और परिवर्तनीय अनुबंध उत्पाद प्रतिनिधि योग्यता योग्यता - 50 वस्तुओं के साथ एक बहु-विकल्प परीक्षा है। उत्तीर्ण करने के लिए 70% या बेहतर होना आवश्यक है। परीक्षा के सफल समापन पर, प्रतिनिधि कुछ सुरक्षा उत्पादों को खरीदने, खरीदने और बेचने के लिए योग्य होते हैं।

चाबी छीन लेना

• एक स्व-नियामक संगठन या एक एफएनआरए-सदस्य फर्म- जैसे दलाली-एक उम्मीदवार को प्रायोजित करना चाहिए जो इन परीक्षाओं को करना चाहता है। एक परीक्षा का समय निर्धारित करता है, प्रायोजन फर्म प्रतिभूति उद्योग पंजीकरण के लिए यूनिफ़ॉर्म एप्लिकेशन को फाइल करता है या फॉर्म यू -4 के साथ। एफआईएनआरए, प्रायोजन के बिना उपयुक्त हस्ताक्षरकर्ता के रूप में कार्य करता है। प्रायोजन के बिना आवेदन को खारिज कर दिया जाता है। एसआईई परीक्षा में श्रृंखला 6 और सीरीज 7. परीक्षा में सामान्य प्रश्न शामिल होते हैं और प्रायोजन फर्म के माध्यम से एफआईएनआरए के साथ पंजीकरण करना, उम्मीदवार को एक लाइसेंस दिया जाता है और बन जाता है। पंजीकृत प्रतिनिधि।

उम्मीदवारों को परीक्षा के लिए पंजीकरण करने से पहले एक एफएनआरए सदस्य फर्म से संबद्ध होना चाहिए और उनका प्रायोजन होना चाहिए। श्रृंखला 6 प्रश्न नौकरी के कार्यों से संबंधित चार खंडों में विभाजित हैं।

• फंक्शन 1 विनियामक बुनियादी बातों और व्यवसाय विकास से संबंधित है और इसे 12 प्रश्न आवंटित किए गए हैं। फंक्शन 2 में 8 प्रश्न हैं और ग्राहकों की वित्तीय जानकारी का मूल्यांकन करने, निवेश के उद्देश्यों की पहचान करने, निवेश उत्पादों की जानकारी प्रदान करने और उपयुक्त सिफारिशें करने पर ध्यान केंद्रित करता है। फंक्शन 3 खाता खोलने, बनाए रखने, बंद करने और स्थानांतरित करने और उचित खाता रिकॉर्ड्स को बनाए रखने पर ध्यान केंद्रित करता है। जंक्शन 4 में 5 प्रश्न हैं जो ग्राहक खरीद और बिक्री निर्देशों को प्राप्त करने, सत्यापित करने और पुष्टि करने के आसपास केंद्र हैं।

परीक्षा के सफल समापन के बाद, श्रृंखला 6 लाइसेंस प्राप्त प्रतिनिधि खुले अंत म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय वार्षिकी, चर जीवन बीमा, इकाई निवेश ट्रस्ट और नगरपालिका निधि प्रतिभूतियों - आमतौर पर वित्तीय योजनाकारों द्वारा बेचे जाने वाले उत्पादों की सिफारिश कर सकते हैं। हालांकि, श्रृंखला 6 लाइसेंस धारकों को कॉर्पोरेट या नगर निगम की प्रतिभूतियों, प्रत्यक्ष भागीदारी कार्यक्रमों, स्टॉक या विकल्पों को बेचने की अनुमति नहीं है।

वार्षिकी या बीमा उत्पादों में व्यवसाय करने के लिए, एक प्रतिनिधि को राज्य जीवन बीमा परीक्षा भी उत्तीर्ण करनी चाहिए। श्रृंखला 6 लाइसेंस का उपयोग करने वाली सामान्य नौकरियों में वित्तीय सलाहकार, सेवानिवृत्ति योजना विशेषज्ञ, निवेश सलाहकार और निजी बैंकर शामिल हैं।

श्रृंखला 7 परीक्षा

श्रृंखला 7 को आधिकारिक तौर पर सामान्य प्रतिभूति प्रतिनिधि योग्यता परीक्षा कहा जाता है। यह एक बहु-विकल्प परीक्षा है, जिसमें 125 आइटम हैं, और 3 घंटे और 45 मिनट तक चलेगा। श्रृंखला 7 परीक्षा के लिए पासिंग ग्रेड 72% या अधिक है। श्रृंखला 6 की तरह, इसमें चार कार्य शामिल हैं:

• फंक्शन 1 ग्राहकों और संभावित ग्राहकों से ब्रोकरेज फर्म के लिए व्यापार करने से संबंधित है। दूसरा फ़ंक्शन ग्राहक की वित्तीय पृष्ठभूमि का आकलन करने के बाद खाता खोलने से संबंधित है। 3 निवेश, उपयुक्त सिफारिशों, परिसंपत्तियों के हस्तांतरण और रिकॉर्ड रखने के बारे में जानकारी शामिल है। चौथा कार्य लेनदेन करने से संबंधित है।

श्रृंखला 7 लाइसेंस वित्तीय सलाहकारों को लगभग सभी प्रतिभूति-संबंधित निवेश उत्पादों को खरीदने और बेचने में संलग्न करने की अनुमति देता है। श्रृंखला 6 परीक्षा के अंतर्गत आने वाली हर चीज के अलावा, उत्पादों में आम और पसंदीदा स्टॉक, स्टॉक विकल्प और बॉन्ड शामिल हैं। यह स्टॉकब्रोकर के लिए आवश्यक परीक्षा है और कई अन्य प्रतिभूति लाइसेंसों के लिए एक शर्त है।