विनियमन 9 परिभाषा

विनियमन 9 क्या है?

विनियमन 9 एक ऐसी नीति है जो राष्ट्रीय बैंकों को विश्वासपात्रों के रूप में इन-हाउस और फ़ंक्शन पर विश्वास विभागों को खोलने और संचालित करने की अनुमति देता है। विनियमन राष्ट्रीय बैंकों को निवेश से संबंधित गतिविधियों का प्रबंधन और प्रशासन करने की अनुमति देता है। वे स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों को पंजीकृत कर सकते हैं और उनके लिए ट्रस्टी के रूप में कार्य कर सकते हैं।

चाबी छीन लेना

• बैंकों को ट्रस्ट विभागों के रूप में संचालन के लिए विनियमन 9 आवश्यक है। यदि कोई बैंक दूसरों की ओर से निवेश करना चाहता है, तो अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए नीतियां हैं। 9 विनियमन स्वयं-व्यवहार और हितों के टकराव को रोकता है।

नियम 9 को समझना

हालाँकि विनियमन 9 बैंकों को संघीय स्तर पर विश्वास-संबंधित गतिविधियों में संलग्न होने की अनुमति देता है, फिर भी बैंकों को राज्य के क़ानून का पालन करना चाहिए। यह विनियमन कार्यालय नियंत्रक महालेखापरीक्षक (OCC) द्वारा जारी किया गया था।

विनियमन 9 केवल राष्ट्रीय बैंकों पर लागू होता है न कि क्षेत्रीय या स्थानीय संस्थाओं पर। राष्ट्रीय बैंकों को कई राज्यों में काम करने की अनुमति है और किसी भी राज्य में प्रत्यय क्षमता में सेवा करना जब तक कि राज्य अपने स्वयं के स्थानीय बैंकों को उन विशेष गतिविधियों से प्रतिबंधित नहीं करता है।

तरीके विनियमन 9 बैंकों को फिदायीनियों के रूप में सेवा करने की अनुमति देता है

एक राष्ट्रीय बैंक जो नियमन 9 के माध्यम से प्रत्ययी कार्यों और शक्तियों का उपयोग करना चाहता है, जो बैंक को दूसरों की ओर से निवेश करने की अनुमति देता है, को लिखित नीतियों का पालन करना चाहिए जो एक गतिविधियों का अनुपालन सुनिश्चित करते हैं। बैंक की दलाली नियोजन प्रथाओं को लागू करने के तरीके, साथ ही साथ यह सुनिश्चित करने के तरीके कि बैंक के अधिकारी और कर्मचारी प्रतिभूतियों की बिक्री या खरीद पर निर्णय लेने या अनुशंसाओं में अंदरूनी जानकारी का उपयोग नहीं करते हैं। बैंकों की नीतियों में स्व-व्यवहार और हितों के टकराव को रोकने के तरीके भी स्थापित करने चाहिए।

हर साल कम से कम एक बार, बैंकों को निवेश ग्राहकों की ओर से वित्तीय खातों में रखी गई सभी संपत्तियों की आधिकारिक समीक्षा करनी चाहिए, जिस पर बैंक का निवेश विवेक होता है। इन समीक्षाओं को, वार्षिक निवेश समीक्षाओं के रूप में जाना जाता है, यह स्पष्ट करने के लिए किया जाता है कि क्या बैंक की वित्तीय संस्थाओं द्वारा किए गए निवेश निर्णय उचित हैं और ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में हैं।

एक प्रभावी वार्षिक समीक्षा प्रक्रिया यह सुनिश्चित करती है कि निवेश वस्तुएं उचित और चालू हों, और इन उद्देश्यों के साथ निवेश लगातार किया जाता है; प्रत्येक पोर्टफोलियो की समीक्षा उसकी संपूर्णता में की जाती है; उस अपवाद को सही तरीके से ट्रैक किया गया है; प्रत्येक परिसंपत्ति उचित रूप से मूल्यवान है; और उस प्रदर्शन को सही तरीके से ट्रैक किया जाता है और प्रदर्शन आउटलेर्स को संभालने के लिए एक प्रक्रिया होती है।

इन बैंकों को कानूनी सलाह भी रखनी चाहिए जो बैंक, उसके अधिकारियों और कर्मचारियों को फ़िडुशरी मामलों पर सलाह दे सकते हैं। बैंक निधि के रूप में रखे गए धन का निवेश करेंगे। इसमें अल्पकालिक निवेश और धन शामिल हैं जिन्हें निवेश किया जाना है।

अन्य विनियम

बैंकों द्वारा धन के निवेश के संबंध में विनियमन 9 के तहत आगे प्रतिबंध हैं। जब तक एक लागू अधिकारी इस तरह के कार्यों को अधिकृत नहीं करता है, तब तक राष्ट्रीय बैंक एक विवादास्पद खाते से धन का निवेश नहीं कर सकते हैं, जिस पर बैंक स्टॉक में निवेश का विवेक रखते हैं, या कुछ स्रोतों से प्राप्त संपत्ति में। उन स्रोतों में बैंक स्वयं, इसके निदेशक, अधिकारी और कर्मचारी शामिल हैं। यह उन संगठनों और व्यक्तियों पर भी लागू होता है जिनके हित हैं जो बैंक के फैसले को प्रभावित कर सकते हैं। दूसरे शब्दों में, जो लोग एक पक्षपाती भूमिका में सेवा करते हैं, वे अपने स्वयं के नियंत्रण या प्रभाव के तहत परिसंपत्तियों में निवेश करने के लिए निवेश करने वाले ग्राहकों के धन का उपयोग नहीं कर सकते हैं।

इस तरह की शर्तें ऋण, बिक्री, या फिदायीन खातों की संपत्ति के हस्तांतरण पर भी लागू होती हैं, जिन पर बैंकों का निवेश विवेकाधिकार है। यह सुनिश्चित करने के लिए है कि बैंक के कार्यों को उन ग्राहकों के सर्वोत्तम हितों के साथ संघर्ष न करें जो वे सेवा करते हैं।