Paraplanning क्या है?
Paraplanning एक वित्तीय नियोजन समूह के जूनियर सदस्यों द्वारा किए गए वित्तीय योजनाकार के प्रशासनिक कर्तव्यों को संदर्भित करता है। एक पैराप्लानेर का कार्य वित्तीय योजनाकारों को ग्राहकों के साथ मिलकर काम करने पर ध्यान केंद्रित करने और उनकी निवेश आवश्यकताओं की पहचान करने की अनुमति देने के लिए बनाया गया था। Paraplanning में ग्राहकों की ज़रूरतों का विश्लेषण करना, और उन ज़रूरतों से जुड़े उपयुक्त उत्पादों पर शोध करना और उनकी सिफारिश करना शामिल है।
चाबी छीन लेना
- Paraplanning को वित्तीय योजनाकारों के प्रशासनिक कर्तव्यों के रूप में परिभाषित किया गया है। Papapanners जूनियर स्तर के कर्मचारी सदस्य हैं, जो paraplanning गतिविधियों को अंजाम देते हैं, जैसे वित्तीय रिपोर्ट तैयार करना और ग्राहक चालान बनाना। Paraplanning को घर के कर्मचारियों के साथ या आउटसोर्स सेवाओं के माध्यम से पूरा किया जा सकता है। अक्सर लेखांकन या वित्त में स्नातक की डिग्री होती है, और एफआईडीआरए से पंजीकृत पैराप्लनर्स के रूप में अपनी साख प्राप्त कर सकते हैं।
Paraplanning को समझना
पैराप्लनिंग स्टाफ, जिसे पैराप्लनर भी कहा जाता है, वित्तीय कार्यों के लिए योजनाएं और रिपोर्ट तैयार करने जैसे अधिकांश गंभीर काम करते हैं। बड़ी फर्मों ने अपने संगठनों के भीतर इन भूमिकाओं के लिए नए विभाग विकसित किए हैं। लेकिन पैराप्लनर्स को काम पर रखने की लागत अधिक है और परिणामस्वरूप, कुछ छोटी कंपनियों के लिए अनुपलब्ध हो सकता है।
आमतौर पर पैराप्लनर्स के पास न्यूनतम ग्राहक संपर्क होता है। इसके बजाय, वे वित्तीय योजनाकार द्वारा उल्लिखित योजनाओं को तैयार करते हैं और उनका निर्माण करते हैं। अन्य कर्तव्यों में फर्म के वित्तीय नियोजन सॉफ्टवेयर और बिलिंग ग्राहकों को प्रबंधित करना शामिल है। वित्तीय योजनाओं को नियमित रूप से ग्राहक की स्थिति में बदलाव के रूप में अपडेट किया जाता है, इसलिए वे नई जानकारी इकट्ठा करने और अद्यतन अनुमानों के साथ वित्तीय योजना प्रदान करने में मदद करते हैं। Paraplanners नोट लेने और बैंक कार्यों और पहचान दस्तावेजों को प्राप्त करने जैसे प्रशासनिक कार्यों का पालन करने के लिए क्लाइंट मीटिंग में भाग ले सकते हैं।
पैराप्लेनर की भूमिका एक सचिव या एक प्रशासनिक सहायक का पर्याय नहीं है। इसे वित्तीय योजनाकारों को अपने ग्राहकों को समर्पित करने के लिए अधिक समय देने के लिए विकसित किया गया था। ऐसा करने से, यह पैराप्लानेर को अन्य कर्तव्यों देता है जो निवेशकों के साथ आमने-सामने के समय की आवश्यकता नहीं होती है।
कई पैराप्लनर लंबी दौड़ के लिए भूमिका में रहते हैं। जो आजीवन पैराप्लेनर हैं उनके लिए, वे क्षेत्र में नए प्रवेशकों को प्रशिक्षित करने की अतिरिक्त जिम्मेदारी भी ले सकते हैं। वे विशिष्ट क्षेत्र जैसे कि एस्टेट प्लानिंग या वेंचर कैपिटल के विशेषज्ञ भी हो सकते हैं। अन्य लोग वित्तीय उद्योग में आगे बढ़ने के लिए एक कदम के रूप में भूमिका का उपयोग कर सकते हैं, और स्वयं वित्तीय सलाहकार या योजनाकार बन सकते हैं।
Paraplanning बनाम वित्तीय योजना
Paraplanning वित्तीय योजना से बहुत अलग है। दोनों के बीच मुख्य अंतर यह है कि वे ग्राहकों के साथ सीधे कैसे बातचीत करते हैं। जबकि पैराप्लनर्स के पास ग्राहकों के साथ संपर्क नहीं है, वित्तीय नियोजक करते हैं। वे लोगों को उनके निवेश लक्ष्यों, योजनाओं और रणनीतियों के बारे में मार्गदर्शन और सलाह प्रदान करते हैं। फाइनेंशियल प्लानर्स के पास अधिक पैरा-बैनर की तुलना में अधिक उन्नत क्रेडेंशियल्स, शिक्षा और योग्यताएं होती हैं।
पारप्लानिंग योग्यता
पैराप्लनर्स के पास लेखांकन या वित्त में स्नातक की डिग्री होने की उम्मीद है। वित्तीय नियोजन उद्योग में प्रवेश पाने के लिए कई कॉलेज स्नातक पैरा-बैनर के रूप में काम करते हैं। पैराप्लेनर्स के रूप में, वे महत्वपूर्ण कार्य अनुभव और कौशल प्राप्त करते हैं, अन्य वित्तीय नियोजन पेशेवरों के साथ नेटवर्क, और वित्तीय योजनाकार बनने की दिशा में काम करते हैं।
वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) एक पंजीकृत पैराप्लनर (आरपी) योग्यता प्रदान करता है। इसे प्राप्त करने के लिए, आवेदकों को 10-मॉड्यूल पाठ्यक्रम पूरा करना होगा और अंतिम बंद-बुक परीक्षा देनी होगी। रोजगार की अपनी संभावनाओं को बढ़ाने के लिए, पैरलल बैनर प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) बन सकते हैं।
PayScale.com के अनुसार, एक पैराप्लानर के लिए अगस्त 2019 तक औसत वार्षिक वेतन $ 45, 303 है।
Payscale.com ने बताया कि एक पैराप्लनर के लिए औसत वार्षिक वेतन अगस्त 2019 तक 45, 303 डॉलर था।
Paraplanning के उदाहरण हैं
पैराप्लेनरों को दो अलग-अलग समूहों में वर्गीकृत किया जा सकता है: इन-हाउस और आउटसोर्स किए गए पैराप्लेनर्स। यहाँ उन दोनों पर एक त्वरित नज़र है।
इन-हाउस परपलनिंग
आंतरिक पैराग्लाइनिंग वित्तीय सलाहकारों को अपने कर्मचारियों के विशेष कौशल से परिचित होने की अनुमति देता है। उदाहरण के लिए, यदि बैंक के बयानों को पढ़ने वाले अपने कौशल के लिए जाने जाने वाले एक पैराप्लेनर की जरूरत है, तो वित्तीय योजनाकार तुरंत जानता है कि किसका उपयोग करना है।
आंतरिक पैरलल बैनर को किराए पर लेना भी संवेदनशील ग्राहक जानकारी को प्रतियोगियों को लीक करने के जोखिम को कम करता है। इन-हाउस पार्लोपेनर्स को काम पर रखने का एक नकारात्मक पक्ष यह है कि वे खुद को अन्य कर्मचारियों से ऊपर रख सकते हैं और एक अधिक वरिष्ठ भूमिका के लिए पदोन्नति प्राप्त कर सकते हैं।
पारप्लानिंग आउटसोर्ड
वित्तीय नियोजन फर्में उन कंपनियों या स्वतंत्र ठेकेदारों को पैराग्राफिंग आउटसोर्स करने का निर्णय ले सकती हैं जो अनुरोध पर ये सेवाएं प्रदान करते हैं। सीमित बजट वाली छोटी फर्मों के लिए आउटसोर्सिंग फायदेमंद हो सकती है जिन्हें व्यस्त अवधि के दौरान अतिरिक्त सहायता की आवश्यकता होती है। वे उन फर्मों को भी लाभान्वित कर सकते हैं जो अपने व्यवसाय को बढ़ाने का इरादा रखते हैं।
आउटसोर्स करने के लिए चुनने वाली वित्तीय नियोजन फर्मों पर विचार करने की आवश्यकता है कि नियंत्रण से समझौता किया जा सकता है क्योंकि वे बाहरी ठेकेदारों को काम सौंपते हैं। उदाहरण के लिए, एक वित्तीय नियोजक को ठेकेदार की अन्य कार्य प्रतिबद्धताओं के बारे में पता नहीं हो सकता है, जिससे तंग समय सीमा को पूरा करना मुश्किल हो सकता है। औसत दर्जे का काम लक्ष्य निर्धारित करना सुनिश्चित करता है कि ठेकेदार जवाबदेह हैं।
