2017 में ऑनलाइन ब्रोकरेज परिदृश्य नाटकीय रूप से बदल गया, जिसमें अधिकांश बड़े दलालों द्वारा भारी कीमत में कटौती की गई थी। लेकिन 2018 एक मोटा वर्ष था, जो बाजार के इतिहास में कई सबसे बड़े सेलऑफ के साथ अंक खो गया था। कई दलालों ने फरवरी 2018 में दो दिनों के दौरान बाजार की सबसे बड़ी बूंदें देखीं, जो अपने ग्राहकों को सेलऑफ़ में शामिल होने से रोकते थे। निवेशक की चिंता ने कई को धक्का दे दिया। 26 दिसंबर हमारे लिए डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज के इतिहास में एक दिन का सबसे बड़ा एक दिवसीय लाभ प्राप्त हुआ। संक्षेप में, एक धीमी और स्थिर बैल बाजार के वर्षों के बाद अस्थिरता वापस आ गई थी, एक अंतरराष्ट्रीय "लड़ाई या उड़ान" प्रतिक्रिया को स्पार्क कर रहा था।
दलालों ने 2018 में अपने बुनियादी ढांचे को बिताया, जो कुछ भी वे व्यापारियों को वापस लाने के लिए कर सकते थे। इंटरएक्टिव ब्रोकर्स, जो लगातार व्यापारियों को आकर्षित करते हैं, ने देखा कि खातों की संख्या में 22% की वृद्धि हुई है, लेकिन जनवरी 2018 में 430 प्रति खाता से घटाकर जनवरी 2019 में 320 कर दिया गया। श्वाब के ग्राहकों ने अपने म्यूचुअल फंड होल्डिंग्स को बहा दिया, जिसमें से 13% निवेशों को बाहर निकाल दिया। Q4 2017 और Q4 2018 के बीच एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) में 4% जोड़ना। इक्विटी निवेश 6% से दूर थे, लेकिन फिक्स्ड इनकम निवेश 25% थे।
शुल्क संपीड़न और गतिविधि की कमी ऑनलाइन दलालों को अपने ग्राहकों को बाजारों में वापस खींचने के लिए कड़ी मेहनत करती है। उनमें से अधिकांश ने साल भर व्यापार परिदृश्य के टुकड़ों को अपग्रेड करने में बिताया जो नग्न आंखों को दिखाई नहीं देते हैं। साल भर में हमने जो बड़े बदलाव देखे, उनमें अपने प्लेटफॉर्म को अधिक स्थिर बनाना और ट्रेडिंग एक्टिविटी में उछाल का जवाब देना शामिल था। कमीशन वसूलने वाले ब्रोकर चाहते हैं कि आप उस ट्रेड बटन को हिट करें, इसलिए उन्होंने ट्रेडिंग गतिविधियों में वृद्धि के लिए अपने प्लेटफार्मों को तेज और अधिक लचीला बनाने के लिए अपने बुनियादी ढांचे की कमियों को संबोधित किया। ब्रोकर जो कमीशन नहीं लेते हैं वे चाहते हैं कि आप भी व्यापार करें, क्योंकि उनका कुछ मुआवजा आपके ऑर्डर फ्लो को बाजार निर्माताओं को बेचने से आता है।
जेपी मॉर्गन के यू इंवेस्ट ऐप को अगस्त में लॉन्च किए जाने पर ब्रोकरों की संख्या में वृद्धि नहीं हुई है। आप ग्राहक खाता खोलने के बाद पहले वर्ष में 100 कमीशन मुक्त स्टॉक और ईटीएफ ट्रेड लगा सकते हैं; अपने चेस चेकिंग खातों में उच्च शेष वाले ग्राहक उसके बाद प्रति वर्ष 100 या अधिक मुक्त ट्रेडों के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं।
जेपी मॉर्गन चेस
एक अन्य कमीशन-मुक्त मंच मोबाइल ऐप के साथ मार्च में बीटा टेस्ट में आगे बढ़ रहा है, और इसमें एक रोमांचक वंशावली है। जब यह सार्वजनिक हो जाए तो हमारे हाथों की समीक्षा के लिए देखें।
हथियारों की दौड़ काफी धीमी हो गई है। व्यापारियों के लिए उपकरणों के मामले में बहुत बड़ा धक्का नहीं था, लेकिन कुछ दलालों ने अपने प्लेटफार्मों का उपयोग करने के लिए आसान बनाने का प्रयास किया। 2000 के दशक के पहले 15 वर्षों में दलालों ने सुविधाओं और उपकरणों को जोड़ा, और उनमें से कुछ परिवर्धन को बेतरतीब ढंग से वर्णित किया जा सकता था, जो नई खिड़कियों को खोलते थे, जो कि बाकी प्लेटफ़ॉर्म से डिस्कनेक्ट हो जाते थे।
पिछले तीन वर्षों में, हमने देखा है कि बहु-स्तरीय मेनू चपटे हो गए हैं। अब आपको एक चार्ट से ट्रेडिंग टिकट तक जाने के लिए पांच अलग-अलग विकल्पों पर क्लिक करने की ज़रूरत नहीं है, और "मोबाइल पहले" विकास दर्शन ने डेस्कटॉप और स्मार्टफोन के अनुभवों के बीच अधिक समानता पैदा की है। हमारे शीर्ष दलालों द्वारा प्रदान किए गए तीसरे पक्ष के अनुसंधान को मूल रूप से एकीकृत किया गया है, जिससे निवेशकों के लिए अधिक आरामदायक अनुभव हो रहा है।
चार्ल्स श्वाब
माइकल इनिसन, कॉरपोरेट इनसाइट (कॉर्पोरेटइनसाइट डॉट कॉम) के अध्यक्ष, जो कि वित्तीय क्षेत्र में कंपनियों को सलाह देने वाली एक शोध फर्म है, ने उल्लेख किया कि ऑनलाइन ब्रोकर अपनी मेनू संरचनाओं को एक आंख के साथ ढह रहे हैं ताकि उपयोगकर्ता अनुभव को आसान बना सके। "दलाल अपने ग्राहकों को साइट पर रखना चाहते हैं, " एलिसन कहते हैं।
एक क्रॉप क्लास के रूप में क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यापारियों के लिए कुछ उत्तेजना लाती है, और दलालों ने उस रुचि पर प्रतिक्रिया व्यक्त की, जो "ओह, नहीं, नहीं, अभी तक नहीं है, हम इसे उपयुक्त नहीं मानते हैं, " निश्चित रूप से, यहां, आगे और व्यापार करें यह सामान। ”चार्ल्स श्वाब, ई * व्यापार, इंटरएक्टिव ब्रोकर्स, लाइट्सपेड ट्रेडिंग, सोगोट्रेड, स्वादिष्ट, टीडी अमेरिट्रेड और ट्रेडस्टेशन के ग्राहक बिटकॉइन वायदा का व्यापार कर सकते हैं, जबकि रॉबिनहुड के ग्राहक अपने ब्रोकरेज खाते में छह क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार कर सकते हैं। फिडेलिटी के ग्राहक अपने फिडेलिटी पोजीशन पेज पर अपने कॉइनबेस पोर्टफोलियो को प्रदर्शित कर सकते हैं, लेकिन मुद्राओं या उनके वायदा का व्यापार नहीं कर सकते। टीडी अमेरिट्रेड ने एरिसएक्स में एक नया क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज में निवेश किया है, जो उस परिसंपत्ति वर्ग तक पहुंचने के लिए एक पारदर्शी और विनियमित तरीका प्रदान करता है।
2018 के दौरान मूल्य निर्धारण में कुछ बदलाव हुए, लेकिन कई दलालों ने नकद खाता खोलने के लिए न्यूनतम धन को समाप्त कर दिया। (मार्जिन खाता खोलने के लिए $ 2, 000 जमा एक नियामक आवश्यकता है।) सबसे नाटकीय इंटरएक्टिव दलाल थे जिन्होंने गर्मियों में अपने $ 10, 000 को न्यूनतम $ 0 पर गिरा दिया, हालांकि वहाँ एक पकड़ है: $ 100, 000 से कम वाले खातों को कमीशन में प्रति माह न्यूनतम $ 10 उत्पन्न करना चाहिए।, या गतिविधि शुल्क के रूप में अंतर का भुगतान करें।
निवेशकों के लिए अन्य लागत परिवर्तनों में एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और म्यूचुअल फंड पर खर्च अनुपात को कम करना शामिल था। निष्ठा और मोहरा एक समृद्ध द्वंद्वयुद्ध में लगे हुए हैं, फिडेलिटी ने चार शून्य-व्यय अनुपात सूचकांक म्यूचुअल फंड लॉन्च किए हैं।
सुरक्षा एक चिंता का विषय है, लेकिन अच्छी खबर यह है कि ऑनलाइन ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म सबसे सुरक्षित हैं। आइडेंटिटी थेफ्ट रिसोर्स सेंटर की एक खोज से पता चलता है कि 2018 में वित्त और बैंकिंग क्षेत्र में लगभग इतनी ही संख्या में उल्लंघन हुए, जैसे 2017 में थे - 135 बनाम 134 - लेकिन उजागर किए गए रिकॉर्ड की संख्या 3.2 मिलियन से 1.7 मिलियन तक गिर गई । निष्ठा में उनके एक शाखा कार्यालय में कुछ नाबालिगों के जोड़े थे, और एक छोटी संख्या में सहयोगी बैंक ग्राहक जिन्होंने होम लोन के लिए आवेदन किया था, उनकी व्यक्तिगत जानकारी गलत तरीके से प्रसारित हुई थी। उन बैंक ग्राहकों में से कुछ सहयोगी निवेशक भी हो सकते हैं।
ऑनलाइन ब्रोकर सुरक्षा चिंताओं का जवाब दे रहे हैं कि वे अपने ग्राहकों की सुरक्षा कैसे करें। फिडेलिटी, चार्ल्स श्वाब, टीडी अमेरिट्रेड और ई * व्यापार सहित कई ग्राहक गारंटी प्रदान करता है। स्वतंत्र रूप से निवेश करने के लिए फिडेलिटी के वरिष्ठ उपाध्यक्ष स्कॉट इग्नॉल का कहना है कि उनकी फर्म ऑनलाइन वातावरण की बारीकी से निगरानी करती है, और इसमें कई उपाय और सुरक्षा के कई स्तर हैं। इग्नॉल कहती है, "हमारे उपायों में अनधिकृत खाता पहुंच से बचाने के लिए बहु-कारक प्रमाणीकरण और निगरानी गतिविधि शामिल है।" उन्होंने कहा कि ग्राहकों को यह भी कहना होगा कि, "जबकि फिडेलिटी के सुरक्षात्मक उपाय हैं, सुरक्षा एक साझा जिम्मेदारी है।"
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कौन सा ऑनलाइन ब्रोकर आपके लिए सही है? हमने 70 ऑनलाइन दलालों के प्रसाद का अध्ययन किया और दस श्रेणियों में अंक दिए। आप हमारी कार्यप्रणाली का विस्तृत विवरण यहां पढ़ सकते हैं । चौदह दलालों ने हमारे साथ बड़े पैमाने पर सहयोग किया, हमें डेटा और परीक्षण खाते प्रदान करते हैं जो हमें अपने प्लेटफार्मों में गहरी गोता लगाने देते हैं। हमने 11 प्लेटफार्मों के वीडियो वॉक-थ्रू बनाए हैं ताकि आप अपने लिए एक नज़र डाल सकें, जिसे आप व्यक्तिगत समीक्षा पृष्ठों के नीचे पा सकते हैं। मोहरा ने भाग लेने के लिए नहीं चुना, लेकिन उनके आकार के कारण, हमने उन्हें वैसे भी शामिल किया।
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उपयोगकर्ता परीक्षण के छह महीने और हजारों घंटे के बाद, हमें समग्र विजेताओं की घोषणा करने पर गर्व है:
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अनुकूलन से निजीकरण तक
अगले वर्ष में उद्योग कहां बढ़ रहा है? स्वादिष्ट बनाने का यंत्र टॉम सोज़ॉफ़ संपत्ति के प्रवाह के खिलाफ रबो-सलाहकार सेवाओं में वापस धकेल रहा है। वह निष्क्रिय से सक्रिय निवेश करने के लिए एक सामूहिक पलायन देखता है, "किसी भी समय आपके पास धन की इतनी उच्च सांद्रता, निर्णय लेने और जोखिम का आकलन, दुनिया भर की निष्क्रिय स्थितियों में व्यक्तिगत निवेशक तब भी नहीं बैठेंगे, जब इस धन की वैश्विक संभावनाएं एकाग्रता होने लगती है। ”उनका मानना है कि प्लेटफ़ॉर्म (जैसे स्वादिष्ट व्यंजन), जो स्ट्रीमिंग, वास्तविक समय की रणनीतिक सामग्री और उपकरण प्रदान करते हैं, सबसे अधिक लाभान्वित होंगे।
एलिसन का मानना है कि ब्रोकर कस्टमाइज़ेशन विकल्पों से दूर चले जाएंगे, जो कि कुछ ग्राहक उपलब्ध होने पर भी उपयोग करते हैं, व्यक्तिगत सेवा के लिए। "वह कहता है कि आप जो कर रहे हैं वह प्लेटफॉर्म देखेगा और सीखेगा कि आप प्लेटफॉर्म का उपयोग कैसे करते हैं"। अगले 18-24 महीनों में, वह प्रोजेक्ट करता है कि ब्रोकर अपने निवेश की आदतों के आधार पर अपने ग्राहकों को प्रासंगिक उपकरण प्रदान करेंगे।
टीडी अमेरिट्रेड के एक पूर्व उत्पाद प्रबंधक विक्टर जोन्स कहते हैं, "आप लोगों के डेटा और टूल को फेंक नहीं सकते हैं और उन्हें यह पता लगाने के लिए कह सकते हैं। जोन्स का मानना है कि दलालों को निवेशकों की एक नई पीढ़ी की मदद करने के लिए प्रौद्योगिकी बनाने की जरूरत है। विशिष्ट नौसिखिया गलतियाँ, और यह कि एक अच्छे ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को ग्राहक के अगले कदम का अनुमान लगाना चाहिए, किसी भी भ्रम के आने से पहले सामग्री और सेवाओं को परोसना चाहिए। कुछ दलालों की हमने समीक्षा की, जिसमें इंटरएक्टिव ब्रोकर्स और स्वादिष्ट बनाने वाले भी शामिल हैं, क्लाइंट द्वारा उपयोग किए गए टूल को रखें। स्थानों को आसानी से सुलभ बनाने के लिए, लेकिन यह काफी दुर्लभ है। हम निश्चित रूप से इस प्रवृत्ति पर नजर रखेंगे।
छोटे निवेशकों और उन्हें आकर्षित करने की आवश्यकता प्लेटफ़ॉर्म इनोवेशन को आगे बढ़ाती रहेगी। "मोबाइल पहले" विकास अब उद्योग मानक है और मोबाइल एप्लिकेशन वाले सभी दलालों ने मोबाइल उपकरणों के साथ-साथ अन्य उपभोक्ता सगाई में रखे गए ट्रेडों में महत्वपूर्ण वृद्धि की सूचना दी है। कई बड़े दलालों ने हमें बताया कि उनके पास ऐसे ग्राहकों की संख्या बढ़ रही है जो केवल मोबाइल डिवाइस के माध्यम से जुड़ना पसंद करते हैं। मेरिल एज की एडवाइजरी एंड क्लाइंट सर्विसेज के प्रमुख डेविड पूले कहते हैं, “हमने अपने ग्राहकों के लिए अपने मोबाइल की पेशकश को बढ़ाने में पिछले एक साल में भारी ध्यान केंद्रित किया। हम इस प्रवृत्ति को जारी रखने की उम्मीद करते हैं और हम यह सुनिश्चित करेंगे कि ग्राहकों को उन सभी सुविधाओं तक पहुंच प्राप्त हो जो उन्हें चलते समय अपने निवेश को प्रबंधित करने की आवश्यकता है। ”
इन्वेस्टोपेडिया ऑनलाइन ब्रोकर रिव्यू टीम ने इस समीक्षा पैकेज पर कड़ी मेहनत की है, और उम्मीद है कि आपको यह उपयोगी लगेगा क्योंकि आप तय करते हैं कि आपके निवेश और व्यापार के लिए किस प्लेटफॉर्म का उपयोग करना है। कृपया हमें बताएं कि आप हमें भविष्य की समीक्षाओं में क्या पसंद करेंगे। आप हमें एक ट्वीट @investopedia भेज सकते हैं या हमारे फेसबुक पेज पर एक टिप्पणी छोड़ सकते हैं।
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