क्षेत्राधिकार जोखिम क्या है?
क्षेत्राधिकार जोखिम से तात्पर्य उस जोखिम से है जो किसी विदेशी क्षेत्राधिकार में कार्य करते समय उत्पन्न होता है। यह जोखिम केवल व्यापार करने या दूसरे देश में पैसा उधार देने से आ सकता है। हाल के दिनों में, क्षेत्राधिकार के जोखिम ने बैंकों और वित्तीय संस्थानों पर ध्यान केंद्रित किया है जो अस्थिरता के संपर्क में हैं कि कुछ ऐसे देश जहां वे काम करते हैं वे मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए उच्च जोखिम वाले क्षेत्र हो सकते हैं।
चाबी छीन लेना
- एक विदेशी स्थान में काम करते समय क्षेत्राधिकार जोखिम उत्पन्न होता है। इस प्रकार का जोखिम, हाल ही में, बैंकों और वित्तीय संस्थानों पर तेजी से केंद्रित है। न्यायिक जोखिम भी उस समय लागू किया जा सकता है जब कोई निवेशक कानून में अप्रत्याशित बदलावों के संपर्क में होता है। FFF मुद्दे हर तिमाही दो रिपोर्टें जो धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से लड़ने के कमजोर उपायों के साथ अधिकार क्षेत्र की पहचान करती हैं।
क्षेत्राधिकार जोखिम कैसे काम करता है
क्षेत्राधिकार जोखिम किसी भी अतिरिक्त जोखिम है जो उधार लेने और उधार देने या किसी विदेशी देश में व्यापार करने से उत्पन्न होता है। यह जोखिम उस समय को भी संदर्भित कर सकता है जब कानून अप्रत्याशित रूप से उस क्षेत्र में बदल जाते हैं जिसमें एक निवेशक का जोखिम होता है। इस प्रकार के अधिकार क्षेत्र में जोखिम अक्सर अस्थिरता का कारण बन सकता है। नतीजतन, अस्थिरता से अतिरिक्त जोखिम का मतलब है कि निवेशक उच्च जोखिम की मांग करेंगे ताकि जोखिम के उच्च स्तर का सामना किया जा सके।
अस्थिरता से जोड़ा गया जोखिम का मतलब है कि निवेशक उच्च जोखिम की मांग करेंगे ताकि जोखिम के उच्च स्तर का सामना किया जा सके।
अधिकार क्षेत्र के जोखिमों से जुड़े कुछ जोखिम जो बैंकों, निवेशकों और कंपनियों को शामिल हो सकते हैं, उनमें कानूनी जटिलताएं, विनिमय दर जोखिम और यहां तक कि भू-राजनीतिक जोखिम शामिल हैं।
जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, अधिकार क्षेत्र का जोखिम हाल ही में उन देशों का पर्याय बन गया है जहां मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी गतिविधियां अधिक हैं। इन गतिविधियों को आम तौर पर उन देशों में प्रचलित माना जाता है जो वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) द्वारा गैर-सहकारी के रूप में नामित किए जाते हैं या अमेरिकी ट्रेजरी द्वारा धन शोधन या भ्रष्टाचार के बारे में चिंताओं के कारण विशेष उपायों की आवश्यकता के रूप में पहचाने जाते हैं। दंडात्मक जुर्माने और जुर्माने के कारण जो एक वित्तीय संस्थान के खिलाफ लगाया जा सकता है, जिसमें शामिल है - यहां तक कि अनजाने में- धन शोधन या वित्त पोषण आतंकवाद में, ज्यादातर संगठनों के पास अधिकार क्षेत्र के जोखिम का आकलन करने और उसे कम करने के लिए विशिष्ट प्रक्रियाएं हैं।
विशेष ध्यान
एफएटीएफ साल में तीन बार सार्वजनिक रूप से दो दस्तावेजों को प्रकाशित करता है और 2000 के बाद से ऐसा किया है। ये रिपोर्ट दुनिया के उन क्षेत्रों की पहचान करती है कि एफएटीएफ ने घोषणा की है कि धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण दोनों का मुकाबला करने के कमजोर प्रयास हैं। इन देशों को गैर-सहकारी देश या क्षेत्र (एनसीसीटी) कहा जाता है।
अगस्त 2019 तक, एफएटीएफ ने निम्नलिखित 12 देशों को निगरानी क्षेत्राधिकार के रूप में सूचीबद्ध किया: बहामा, बोत्सवाना, कंबोडिया, इथियोपिया, घाना, पाकिस्तान, सर्बिया, श्रीलंका, सीरिया, त्रिनिदाद और टोबैगो, ट्यूनीशिया, यमन। इन एनसीसीटी में कमियां हैं जब यह मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नीतियों को रखने के साथ-साथ आतंकवादी वित्तपोषण को पहचानने और लड़ने के लिए आता है। लेकिन वे सभी कमियों को दूर करने के लिए एफएटीएफ के साथ काम करने के लिए प्रतिबद्ध हैं।
FATF ने उत्तर कोरिया और ईरान दोनों को अपनी कॉल-टू-एक्शन सूची में रखा। एफएटीएफ के अनुसार, उत्तर कोरिया अभी भी अंतरराष्ट्रीय वित्त के लिए एक बड़ा खतरा है क्योंकि इसकी प्रतिबद्धता और विख्यात क्षेत्रों में कमियों की कमी है। एफएटीएफ ने बड़े पैमाने पर विनाश के हथियारों के देश के प्रसार पर अपनी चिंता का संकेत दिया। संगठन ने उल्लेख किया कि ईरान ने एफएटीएफ के प्रति अपनी प्रतिबद्धता को रेखांकित किया लेकिन अपनी योजना को लागू करने में विफल रहा है। इस प्रकार, देश कॉल-टू-एक्शन सूची में बना हुआ है और उसके पास पेलर्मो और आतंकवादी वित्तपोषण सम्मेलनों को रखने के लिए अक्टूबर 2019 तक है।
क्षेत्राधिकार जोखिम के उदाहरण
निवेशक विदेशी मुद्रा जोखिम के रूप में अधिकार क्षेत्र के जोखिम का अनुभव कर सकते हैं। तो, एक अंतरराष्ट्रीय वित्तीय लेनदेन मुद्रा विनिमय में उतार-चढ़ाव के अधीन हो सकता है। इससे निवेश के मूल्य में गिरावट आ सकती है। विकल्प और अग्रगामी अनुबंधों सहित हेजिंग रणनीतियों का उपयोग करके विदेशी मुद्रा जोखिमों को कम किया जा सकता है।
