इरा गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज

इरा गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज क्या है?

एक इरा दत्तक ग्रहण समझौता और योजना दस्तावेज एक इरा के मालिक और वित्तीय संस्थान के बीच एक अनुबंध है जहां खाता होता है। व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता (IRA) मान्य हो सकता है इससे पहले IRA गोद लेने के समझौते और योजना दस्तावेज़ को खाता स्वामी द्वारा हस्ताक्षरित किया जाना चाहिए। इसमें खाता धारक के बारे में बुनियादी व्यक्तिगत जानकारी होती है, जैसे पता, जन्मतिथि, और सामाजिक सुरक्षा संख्या, और सेवानिवृत्ति खाते के बारे में विस्तृत नियम बताती है।

इरा दत्तक समझौते और योजना दस्तावेज की व्याख्या

इरा गोद लेने के समझौते और योजना दस्तावेज में योजना की वार्षिक योगदान सीमा, पात्रता आवश्यकताएं, योगदान कैसे निवेश किए जा सकते हैं, किस प्रकार के निवेश निषिद्ध हैं (उदाहरण के लिए, संग्रहणीय) और राशि है कि निवेश किया जा सकता है, कैसे और कब खाते से धन निकाला जा सकता है, बताते हैं। आवश्यक वितरण के बारे में प्रावधान, नियोक्ता के योगदान को कैसे आवंटित किया जाता है, किस शर्तों के तहत खाता स्थानांतरित किया जा सकता है, मालिक (जमाकर्ता) की मृत्यु होने पर खाते का क्या होगा, और योजना के साथ क्या शुल्क और व्यय जुड़े हुए हैं। इरा गोद लेने के समझौते के साथ एक मूल योजना दस्तावेज होना चाहिए जो बताता है कि एक योजना कैसे संचालित होगी।

आईआरएस फॉर्म

एक खाते के मालिक को पारंपरिक और रोथ IRAs के लिए और शिक्षा और बचत खातों और स्वास्थ्य बचत खातों (HSA) के लिए एक IRA गोद लेने के समझौते को पूरा करना चाहिए। इस तरह का एक समझौता योग्य योजनाओं, SIMPLE IRAs, SEP IRAs और कई प्रकार के नियोक्ता प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजनाओं के लिए भी पूरा किया गया है। आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) फॉर्म 5305 श्रृंखला में आईआरए गोद लेने और योजना प्रलेखन को कवर करने के लिए सूचनात्मक गाइड और फॉर्म प्रदान करता है।

• प्रपत्र 5305: पारंपरिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति ट्रस्ट खाता खाता 5305-ए: पारंपरिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति हिरासत खाता खाता 5305-ई: कवरडेल शिक्षा बचत ट्रस्ट खाता खाता 5305-ईए: कवरडेल शिक्षा बचत संयुक्त खाता (आंतरिक राजस्व संहिता की धारा 530 के तहत) फॉर्म 5305-आर: रोथ इंडिविजुअल रिटायरमेंट ट्रस्ट अकाउंटफार्म नंबर 5305-आरए: रोथ इंडिविजुअल रिटायरमेंट कस्टोडियल अकाउंटफॉर्म नंबर 5305-आरबी: रॉथ इंडिविजुअल रिटायरमेंट एन्युटी एंडोर्समेंटफॉर्म 5305-S: सिंपल इंडिविजुअल रिटायरमेंट ट्रस्ट अकाउंटफॉर्म 5305-SA: SIMPLE इंडिविजुअल रिटायरमेंट कस्टोडियल अकाउंट अकाउंट नंबर 5305-RA रिटायरमेंट अकाउंट्स कॉन्ट्रिब्यूशन एग्रीमेंटForm 5305-SIMPLE: सेविंग इंसेंटिव मैच प्लान फॉर एम्प्लॉइज़ ऑफ स्मॉल इम्प्लॉइज (SIMPLE) एक नामित वित्तीय संस्था के साथ उपयोग के लिए