निवेशक सुरक्षा अधिनियम परिभाषा

निवेशक संरक्षण अधिनियम क्या है?

निवेशक सुरक्षा अधिनियम 2009 के डोड-फ्रैंक वॉल स्ट्रीट सुधार और उपभोक्ता संरक्षण अधिनियम का एक घटक है जिसे प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) की शक्तियों का विस्तार करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इस अधिनियम ने वित्तीय धोखाधड़ी की रिपोर्ट करने, सहायता करने और पालन-पोषण के लिए देयता बढ़ाने और एसईसी को पांच साल की अवधि में दोगुना करने के लिए एक व्हिसलब्लोअर इनाम की स्थापना की। यह अधिनियम कुछ समस्याओं को रोकने के लिए नियामकों के प्रयास का हिस्सा था, जिससे भविष्य में वित्तीय संकट फिर से उत्पन्न हो गया था।

चाबी छीन लेना

• 2009 के निवेशक संरक्षण अधिनियम को प्रतिभूति और विनिमय आयोग की शक्तियों का विस्तार करने के लिए डिज़ाइन किया गया था। डोड-फ्रैंक अधिनियम की शुरुआत के बाद, यह कुछ समस्याओं को रोकने के लिए बनाया गया था, जिससे भविष्य में वित्तीय संकट फिर से उत्पन्न हो गया था। अधिनियम की स्थापना नियामक प्राथमिकताओं और नए वित्तीय उत्पादों, शुल्क संरचनाओं और व्यापार रणनीतियों के आसपास के मुद्दों के बारे में एसईसी के साथ परामर्श करने के लिए एक समिति। अधिनियम के तहत संरक्षित सुरक्षा प्रदान की गई।

निवेशक संरक्षण अधिनियम को समझना

2009 के निवेशक संरक्षण अधिनियम के रूप में भी जाना जाता है, निवेशक सुरक्षा अधिनियम ने SEC के साथ परामर्श करने के लिए निवेशक सलाहकार समिति की स्थापना की। समिति प्रत्येक वर्ष नियमित अंतराल पर बैठक करती है, और नियामक प्राथमिकताओं और मुद्दों पर सलाह देती है जो नए वित्तीय उत्पादों, शुल्क संरचनाओं और ट्रेडिंग रणनीतियों को घेरते हैं। यह निवेश के उत्पादों से जुड़े हितों और जोखिमों के टकराव के प्रकटीकरण की आवश्यकता के साथ निवेशक के हितों की रक्षा और बाजार की अखंडता के लिए निवेशकों के विश्वास को बढ़ावा देने के लिए भी पहल करता है।

अधिनियम ने व्हिसलब्लोअर के लिए सुरक्षा उपायों और अधिकारों में भी वृद्धि की, जो उल्लंघन का पता लगाने के बाद 90 और 180 दिनों के बीच नियोक्ताओं के खिलाफ दावे ला सकते हैं। इसमें एसईसी को 30% से अधिक प्रतिबंधों के व्हिसलब्लोअर मौद्रिक पुरस्कार देने की सिफारिश करने का अधिकार दिया गया है, जो $ 1 मिलियन से अधिक है। कानून ने एसईसी के निवेशक सुरक्षा कोष की भी स्थापना की, जो व्हिसलब्लोअर को भुगतान करता है। फंड भी निवेशक शिक्षा पहल का समर्थन करता है।

अधिनियम के माध्यम से पेश किए गए अन्य व्हिसलब्लोअर सुरक्षा में नियोक्ताओं पर निषेधाज्ञा, निलंबन, गोलीबारी, धमकी, या अन्यथा कर्मचारियों या एजेंटों के खिलाफ भेदभाव करना शामिल है जो एसईसी को जानकारी प्रदान करते हैं या जांच में सहायता करते हैं। एक व्हिसलब्लोअर कानूनी कार्रवाई करने के लिए अधिकृत है अगर इस तरह के मुद्दे होते हैं।

अधिनियम का एक अन्य प्रमुख तत्व क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों के विनियमन से संबंधित है क्योंकि वे बाजार में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। क्योंकि इन एजेंसियों की ओर से बंधक संकट के दौरान उत्पन्न ब्याज और अन्य समस्याओं के टकराव के कारण, कई बैंकों ने निवेशकों को खतरा पैदा करते हुए, जोखिमपूर्ण जोखिम को समाप्त कर दिया। नए विनियमन के लिए अब क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों को अपनी प्रथाओं के बारे में अधिक जवाबदेह और पारदर्शी होना चाहिए।

विशेष ध्यान

ओबामा प्रशासन द्वारा वित्तीय प्रणाली में जवाबदेही और पारदर्शिता में सुधार के लिए 2009 का डोड-फ्रैंक वॉल स्ट्रीट रिफॉर्म एंड कंज्यूमर प्रोटेक्शन एक्ट बनाया गया था। यह कदम सबप्राइम बंधक मंदी के कारण था, जो 2008 के वित्तीय संकट का कारण बना। डोड्ड-फ्रैंक को शिकारी ऋण देने से रोकने और उपभोक्ताओं को अपने ऋण की शर्तों को समझने में मदद करने के लिए बनाया गया था। अधिनियम में एक उपभोक्ता वित्तीय सुरक्षा एजेंसी शामिल थी जो बंधक, ऑटो ऋण और क्रेडिट कार्ड को विनियमित करेगी। एसईसी को अतिरिक्त शक्तियां प्रदान की गईं, जिसमें सूचना एकत्र करना, निवेशकों और जनता के साथ संवाद करना और निवेशकों की सुरक्षा के लिए कार्यक्रम शुरू करना शामिल था।

प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा अधिनियम 1970 (SIPA) और 2002 के Sarbanes-Oxley Act सहित पूर्व कानून में भी संशोधन किए गए। SIPA में परिवर्तन प्रति वर्ष एक फ्लैट $ 150 से प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा सदस्यों द्वारा भुगतान किए गए न्यूनतम मूल्यांकन में वृद्धि शामिल है। प्रतिभूति व्यवसाय से सदस्य के सकल राजस्व का 0.02% प्रतिशत। अमेरिकी ट्रेजरी ऋण पर उधार की सीमा भी $ 1 बिलियन से बढ़ाकर $ 2.5 बिलियन कर दी गई। सरबेन्स-ऑक्सले अधिनियम में संशोधन ने सार्वजनिक कंपनी लेखा ओवरसाइट बोर्ड के क्षेत्र में दलालों और डीलरों को जोड़ दिया।

राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प ने मई 2018 में डोड-फ्रैंक अधिनियम के आंशिक निरसन पर हस्ताक्षर किए।

मई 2018 में, राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प ने सीनेट द्वारा अधिनियम के विनियमन से कई बैंकों को छूट देने के लिए एक विधेयक पारित करने के बाद डोड-फ्रैंक अधिनियम के आंशिक निरसन पर हस्ताक्षर किए। ट्रम्प ने कानून का दावा किया कि कुछ संस्थानों को गलत तरीके से पूर्वाग्रहित किया गया था, जिससे उन्हें छोटे व्यवसायों सहित विभिन्न प्रकार के उद्यमों को ऋण देने से रोका गया था।