मैं अपने वर्ष की गणना कैसे करूं?

किसी पोर्टफोलियो पर वर्ष-दर-वर्ष (YTD) रिटर्न की गणना करने के लिए, वर्तमान मूल्य से प्रारंभिक मूल्य घटाएं और प्रारंभिक मूल्य से विभाजित करें। 100 से गुणा करने पर यह आंकड़ा रिटर्न प्रतिशत में बदल जाता है, जो विभिन्न निवेशों के रिटर्न की तुलना में दशमलव प्रारूप की तुलना में अधिक उपयोगी है।

साल-दर-तारीख रिटर्न क्या है?

YTD रिटर्न केवल वर्तमान कैलेंडर वर्ष की शुरुआत के बाद से निवेश द्वारा उत्पन्न लाभ (या हानि) की राशि है, आमतौर पर 1 जनवरी या वित्तीय वर्ष के पहले दिन की पहली ट्रेडिंग तिथि। YTD गणना आमतौर पर निवेशकों और विश्लेषकों द्वारा उनकी सादगी के कारण पोर्टफोलियो प्रदर्शन के मूल्यांकन में उपयोग की जाती है।

YTD अवधि का उपयोग एक दूसरे के खिलाफ विभिन्न प्रतिभूतियों के प्रदर्शन और उनके मानदंड के आकलन के लिए एक सामान्य समय सीमा निर्धारित करता है। YTD अन्य डेटा, जैसे वित्तीय प्रदर्शन या आर्थिक संकेतक के सापेक्ष मूल्य आंदोलनों को मापने के लिए भी उपयोगी है। YTD माप सीमित है कि माना जाता है कि लंबाई में बदलाव और YTD प्रदर्शन द्वारा वर्ष के शुरू में निहित रुझान भ्रामक हो सकते हैं।

चाबी छीन लेना

• वर्ष-दर-वर्ष (YTD) रिटर्न, वर्ष की शुरुआत से वर्तमान तिथि से एक निवेश के प्रदर्शन को मापता है। YTD रिटर्न का उपयोग निवेश और उनके बेंचमार्क के बीच मानकीकृत तुलना करने के लिए किया जाता है। YTD रिटर्न की गणना करें, जनवरी के लिए इसके मूल्य को घटाएं अपने वर्तमान मूल्य से वर्तमान वर्ष का 1। फिर, 1 जनवरी को मूल्य के अंतर को विभाजित करें, और इसे प्रतिशत में बदलने के लिए उत्पाद को 100 से गुणा करें।

साल-दर-तारीख रिटर्न की गणना

एक पोर्टफोलियो के YTD रिटर्न की गणना एकल निवेश के लिए समान है। पोर्टफोलियो में सभी परिसंपत्तियों का वर्तमान मूल्य लें और पूर्ववर्ती जन पर निवेश की गई कुल राशि को घटाएं। 1. यह डॉलर में कुल YTD रिटर्न का प्रतिपादन करता है।

इस आंकड़े को मूल मूल्य से विभाजित करने और 100 से गुणा करने से यह आंकड़ा प्रतिशत में बदल जाता है जो मूल रूप से निवेश किए गए प्रत्येक डॉलर से उत्पन्न रिटर्न को दर्शाता है।

YTD रिटर्न का उदाहरण

मान लें कि चालू वर्ष के 1 जनवरी को आपने तीन अलग-अलग संपत्तियों में कुल $ 50, 000 का निवेश किया। 31 दिसंबर को, इस पोर्टफोलियो में क्रमशः $ 10, 000, $ 15, 000 और $ 35, 000 मूल्य की समान तीन परिसंपत्तियों का समावेश है। डॉलर में YTD रिटर्न $ 60, 000 - $ 50, 000 से अधिक $ 10, 000 है। YTD रिटर्न प्रतिशत 20%, या $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100 है। इसका मतलब है कि पिछले एक साल में, प्रत्येक डॉलर जो आपने जनवरी में निवेश किया था, उसने मुनाफे के 20 सेंट का उत्पादन किया।

ब्याज भुगतान

यदि आपका निवेश पूरे साल में ब्याज या लाभांश का भुगतान करता है, तो यह राशि पोर्टफोलियो के वर्तमान मूल्य में शामिल होनी चाहिए क्योंकि यह लाभ के रूप में गिना जाता है। ऊपर दिए गए उदाहरण में पोर्टफोलियो को $ 500 के कुल वार्षिक लाभांश का भुगतान भी मान लें। YTD रिटर्न तब 21%, या (- $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100 है। हालांकि पोर्टफोलियो का मूल्य नहीं बदला है, इसका YTD रिटर्न अधिक है क्योंकि इसने लाभांश के साथ-साथ पूंजीगत लाभ के माध्यम से आय उत्पन्न की है।