वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क क्या है?
वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) एक सरकारी ब्यूरो है जो एक नेटवर्क को बनाए रखता है जिसका लक्ष्य अपराधियों और आपराधिक नेटवर्क को रोकने और दंडित करना है जो धन शोधन और अन्य वित्तीय अपराधों में भाग लेते हैं। फिनकेन, संयुक्त राज्य अमेरिका के ट्रेजरी विभाग द्वारा प्रशासित, घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर संचालित होता है, और इसमें तीन प्रमुख खिलाड़ी शामिल हैं: कानून-प्रवर्तन एजेंसियां, नियामक समुदाय और वित्तीय-सेवा समुदाय।
फिनकेन को समझना
वित्तीय संस्थानों पर लगाए गए अनिवार्य खुलासों पर शोध करके, FinCEN संदिग्ध व्यक्तियों, उनकी संपत्ति और उनकी गतिविधियों को ट्रैक करता है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि मनी लॉन्ड्रिंग नहीं हो रही है। फिनकेन बहुत जटिल इलेक्ट्रॉनिक रूप से आधारित लेनदेन से लेकर नकदी की तस्करी करने वाले सरल तस्करी संचालन तक सब कुछ ट्रैक करता है। जैसा कि मनी लॉन्ड्रिंग एक जटिल अपराध है, FinCEN विभिन्न दलों को एक साथ लाकर इसका मुकाबला करना चाहता है।
कैसे FinCEN मनी लॉन्ड्रिंग से जूझता है
FinCEN के निदेशक को ट्रेजरी के सचिव द्वारा नियुक्त किया जाता है और ट्रेजरी अंडर सेक्रेटरी फॉर टेररिज्म एंड फाइनेंशियल इंटेलिजेंस को रिपोर्ट करता है। FinCEN को मुद्रा और वित्तीय लेन-देन रिपोर्टिंग अधिनियम, 1970 के प्रति विनियामक कर्तव्यों का पालन करने के लिए अधिकृत किया गया है, जैसा कि 2001 के यूएसए पैट्रियट अधिनियम के शीर्षक III द्वारा संशोधित किया गया है।
फिनकैन को कांग्रेस से केंद्रीय संग्रह केंद्र के रूप में सेवा करने, विश्लेषण प्रदान करने और वित्तीय उद्योग के साथ-साथ अंतरराष्ट्रीय स्तर पर स्थानीय स्तर पर सरकारी भागीदारों का समर्थन करने के लिए डेटा का प्रसार करने के लिए कर्तव्यों और जिम्मेदारियां मिलीं।
वित्तीय अपराधों का पता लगाने और उनका पता लगाने के लिए अपने कर्तव्यों को पूरा करने के लिए, FinCEN प्रासंगिक नियमों को जारी और व्याख्या कर सकता है जो कि क़ानून द्वारा अधिकृत किए गए हैं, उक्त नियमों के अनुपालन को लागू करते हैं, और अन्य परीक्षाकर्ताओं को सौंपे गए अनुपालन परीक्षा कार्यों से संबंधित डेटा का समन्वय और विश्लेषण करते हैं। फिनकेन रिपोर्ट किए जाने के लिए आवश्यक डेटा के संग्रह, प्रसंस्करण, प्रसार और संरक्षण का प्रबंधन करता है। सरकार के उपयोग के लिए FinCEN के डेटा तक पहुंच बनाए रखी गई है।
FinCEN की सूचना और सेवाओं का उपयोग कानून प्रवर्तन जांच और वित्तीय अपराधों के अभियोजन का समर्थन करने के लिए किया जाता है। फिनकेन द्वारा एकत्र किए गए डेटा को उन संसाधनों के आवंटन पर सिफारिश करने के लिए संसाधित किया जाता है जहां वित्तीय अपराध का एक बड़ा जोखिम है। ब्यूरो आतंकवाद विरोधी प्रयासों के वित्तपोषण के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग / संयोजन के लिए विदेशी वित्तीय खुफिया समकक्षों के साथ मिलकर अपनी जानकारी साझा करता है। ब्यूरो नीति निर्माताओं, कानून प्रवर्तन, नियामक और खुफिया एजेंसियों के लाभ के लिए विश्लेषण भी प्रदान करता है।
फिनकेन संयुक्त राज्य अमेरिका को 100 से अधिक वित्तीय खुफिया इकाइयों में से एक के रूप में प्रस्तुत करता है, जिसमें एग्मोंट समूह शामिल है, जो एक अंतरराष्ट्रीय संगठन है जिसका मिशन सूचना साझा करना और अपने सदस्यों के बीच सहयोग करना है।
