ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकर चुनने के लिए पूरा गाइड

विषय - सूची

• अपनी आवश्यकताओं को जानें
• फ़ील्ड को संकीर्ण करें
• फीस का चित्र
• ब्रोकर के प्लेटफार्म का परीक्षण करें
• ब्रोकर को शिक्षित करता है?
• मूविंग फंड की आसानी
• ग्राहक सेवा
• गोइंग एंड नेक्स्ट स्टेप्स

लाभदायक निवेश के लिए आपको एक ब्रोकरेज सेवा का उपयोग करना होगा जो आपके निवेश के लक्ष्यों, शैक्षिक आवश्यकताओं और सीखने की शैली के साथ संरेखित हो। विशेष रूप से नए निवेशकों के लिए, आपकी आवश्यकताओं के अनुसार सबसे अच्छा ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकर का चयन करना एक रोमांचक नई आय स्ट्रीम और निराशाजनक निराशा के बीच अंतर का मतलब हो सकता है।

जबकि निवेश रिटर्न की गारंटी देने का कोई निश्चित तरीका नहीं है, ऑनलाइन ब्रोकरेज का चयन करके सफलता के लिए खुद को स्थापित करने का एक तरीका है जो आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप है। इस मार्गदर्शिका में, हम आपके आदर्श ब्रोकरेज में जो कुछ भी देखना चाहते हैं, उसे स्पष्ट से तोड़ देंगे (जैसे कि मंच आपको प्रतिभूतियों का व्यापार करने की अनुमति देता है या नहीं) वास्तविक मानव से समर्थन प्राप्त करना कितना आसान है जब आपको इसकी आवश्यकता हो)।

चाबी छीन लेना

• ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से संचालित होने वाले विभिन्न प्रकार के डिस्काउंट ब्रोकर के लिए वित्तीय बाजारों तक पहुंच आसान और सस्ती है। विभिन्न ऑनलाइन क्लाइंट के लिए अलग-अलग प्रकार के ग्राहकों के लिए अनुकूलित किया जाता है-लंबे समय तक खरीद-और-पकड़ नौसिखिए से लेकर सक्रिय और परिष्कृत दिन के व्यापारी तक । सही ऑनलाइन ब्रोकर का चयन करने के लिए आपके पैसे के लिए सबसे उपयुक्त पाने के लिए कुछ उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है। सही चुनने के लिए चरणों और सलाह का पालन करें।

चरण 1: अपनी आवश्यकताओं को जानें

इससे पहले कि आप ब्रोकरेज विज्ञापनों पर क्लिक करना शुरू करें, एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में आपके लिए सबसे महत्वपूर्ण है। आपके निवेश के लक्ष्यों और जहां आप निवेश सीखने की अवस्था में हैं, उसके आधार पर उत्तर थोड़ा अलग होगा।

यदि आप अभी शुरू कर रहे हैं, तो आप बुनियादी शैक्षिक संसाधनों, व्यापक शब्दावलियों, सहायक कर्मचारियों के लिए आसान पहुँच, और असली पैसे से खेलना शुरू करने से पहले अभ्यास ट्रेडों को रखने की क्षमता जैसी सुविधाओं को प्राथमिकता दे सकते हैं।

यदि आपके पास पहले से ही अपने बेल्ट के तहत कुछ निवेश का अनुभव है, लेकिन आप गंभीर दिख रहे हैं, तो आप पेशेवर निवेशकों और विश्लेषकों द्वारा लिखे गए उच्च-स्तरीय शिक्षा और राय-आधारित संसाधनों के साथ-साथ मौलिक और तकनीकी का अच्छा चयन कर सकते हैं। डेटा।

वास्तव में अनुभवी निवेशक, शायद कोई ऐसा व्यक्ति जो सैकड़ों ट्रेडों को पहले से ही निष्पादित कर रहा है, लेकिन एक नए ब्रोकरेज की तलाश कर रहा है, उन्नत चार्टिंग क्षमताओं, सशर्त ऑर्डर विकल्पों और व्यापार डेरिवेटिव, म्यूचुअल फंड, कमोडिटीज और फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज की क्षमता को प्राथमिकता देने जा रहा है, साथ ही साथ स्टॉक।

अभी आप जहां हैं, उसके बारे में खुद के साथ ईमानदार रहें आपकी निवेश यात्रा में और आप कहाँ जाना चाहते हैं। क्या आप एक रिटायरमेंट फंड स्थापित करना चाहते हैं और निष्क्रिय निवेशों पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं जो IRA या 401 (k) में कर-मुक्त आय उत्पन्न करेंगे? क्या आप डे-ट्रेडिंग में अपना हाथ आजमाना चाहते हैं, लेकिन यह नहीं जानते कि शुरुआत कहां से करें? क्या आपको अपने स्वयं के पोर्टफोलियो को ट्विक करने और सिलाई करने का विचार पसंद है, या क्या आप यह सुनिश्चित करने के लिए पेशेवर भुगतान करने के लिए तैयार हैं कि यह सही है?

आप किस मार्ग पर चलना चाहते हैं, इस पर निर्भर करते हुए, आपके द्वारा अनुभव प्राप्त करने और अपने लक्ष्यों को परिष्कृत करने के साथ-साथ कई और प्रश्न भी हो सकते हैं। हालाँकि, इसके लिए, इन चार महत्वपूर्ण विचारों के साथ शुरू करें, जिससे आपको यह निर्धारित करने में मदद मिल सके कि हम नीचे बताए गए ब्रोकरेज फीचर्स में से कौन सा आपके लिए सबसे महत्वपूर्ण होगा। उन विश्लेषणात्मक रसों को बहने में मदद करने के लिए, हमने प्रत्येक व्यापक विषय के तहत कई नमूना प्रश्नों को शामिल किया है:

1. सामान्यतया, क्या आप एक सक्रिय या निष्क्रिय निवेशक हैं? क्या आप सुपर हैंड-ऑन होना चाहते हैं और दिन को निष्पादित करना चाहते हैं- या स्विंग-ट्रेड्स? क्या आप खुद को 9-से-5 पीस को छोड़कर पूर्णकालिक निवेशक बनने के लिए देखते हैं? या, इसके बजाय, क्या आप दिन-प्रतिदिन की बातचीत के साथ लंबी दौड़ के लिए कुछ ठोस निवेश करना चाहते हैं? आप पहले से ही कितना जानते हैं? आप किस तरह के ट्रेडों को अंजाम देना चाहेंगे? क्या आप उस निवेशक का प्रकार बनने जा रहे हैं जो जानता है कि वे क्या करना चाहते हैं और बस एक ऐसे मंच की आवश्यकता है जो ट्रेडों को निष्पादित करने के लिए आसान और त्वरित बनाता है, या क्या आप अवसरों की पहचान करने में मदद करने के लिए संसाधनों की व्यापक रेंज वाला एक ब्रोकर चाहते हैं? आप किस प्रकार की प्रतिभूतियों पर केंद्रित हैं? स्टॉक, म्यूचुअल फंड, ईटीएफ? यदि आप अधिक उन्नत हैं, तो क्या आप विकल्प, वायदा और निश्चित आय वाले प्रतिभूतियों का व्यापार करना चाहते हैं? मार्जिन ट्रेडिंग के बारे में क्या? क्या आपको सशर्त आदेश, विस्तारित-घंटे के व्यापार और स्वचालित ट्रेडिंग विकल्पों तक पहुंच की आवश्यकता है? क्या आपको सहायता चाहिए? किस प्रकार? क्या आप DIY मार्ग पर जाना चाहते हैं, अपने स्वयं के ट्रेडों को खोजने और निष्पादित करने के लिए चार्ट और वित्तीय डेटा की व्याख्या करना सीखें, या क्या आप समर्थक को किराए पर लेना पसंद करेंगे? यदि आप इसे स्वयं करना चाहते हैं, तो आप सीखने की अवस्था में कहां हैं? अपने ज्ञान को आगे बढ़ाने के लिए आपको किस तरह के संसाधनों की आवश्यकता होगी? क्या आपको कर्मियों का समर्थन करने के लिए आसान पहुंच की आवश्यकता होगी, या क्या आप यह जानने में सक्षम हैं कि ऑनलाइन शैक्षणिक संसाधनों के माध्यम से आपको क्या जानने की आवश्यकता है? क्या आप ऑनलाइन ट्रेडों को निष्पादित करने के लिए खुश हैं, या आप ब्रोकर को इस प्रक्रिया में सहायता करने के लिए कॉल करना चाहेंगे? तुम्हारा लक्ष्य क्या है? आप किसके लिए निवेश कर रहे हैं आप निवेश करना क्यों पसंद कर रहे हैं? क्या आप अपने वर्तमान जीवन स्तर को बेहतर बनाने के लिए अपनी नियमित आय के पूरक की कोशिश कर रहे हैं? क्या कोई विशिष्ट घटना या व्यय है जिसे आप निधि देना चाहते हैं? क्या आप इसके लिए अंततः अपने प्राथमिक आय स्रोत बनने का इरादा रखते हैं? क्या आप सेवानिवृत्ति बचत का निर्माण करने की कोशिश कर रहे हैं और यदि हां, तो क्या आपके पास पहले से ही सेवानिवृत्ति खाता है या आप अपने चुने हुए ब्रोकरेज के साथ एक नया खोलना चाहते हैं?

इन सवालों के कोई गलत जवाब नहीं हैं। अपने आप के साथ ईमानदार रहें कि आप कितना समय, ऊर्जा और प्रयास चाहते हैं और अपने निवेश में लगाने में सक्षम हैं। आपके उत्तर समय के साथ बदल सकते हैं, और यह ठीक है। अपने जीवन के बाकी हिस्सों के लिए अपनी सभी जरूरतों और लक्ष्यों का अनुमान लगाने की कोशिश न करें। अभी वहीं से शुरू करें जहां आप हैं।

चरण 2: संकीर्ण क्षेत्र

अब जब आपके पास यह स्पष्ट विचार है कि आपके निवेश के लक्ष्य क्या हैं और आप अपने आदर्श ब्रोकरेज के लिए कौन सी बुनियादी सेवाएं देखेंगे, तो यह आपके विकल्पों को थोड़ा कम करने का समय है। हालांकि कुछ ब्रोकरेज फीचर्स हैं जो कुछ निवेशकों के लिए दूसरों की तुलना में अधिक महत्वपूर्ण होंगे, कुछ चीजें हैं जो किसी भी सम्मानित ऑनलाइन ब्रोकरेज के पास होनी चाहिए। उपलब्ध विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला के साथ, इन बुनियादी आवश्यकताओं पर जांच करना क्षेत्र को जल्दी से संकीर्ण करने का एक शानदार तरीका है।

स्टॉक ब्रोकर रेग्युलेशन एंड ट्रस्ट

क्या ब्रोकरेज सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉर्पोरेशन (SIPC) का सदस्य है? मुख पृष्ठ के निचले भाग में आमतौर पर किसी प्रकार का अंकन या अस्वीकरण होगा। आप SIPC वेबसाइट पर जल्दी से ब्रोकरेज देख सकते हैं।

क्या ब्रोकरेज वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (फिनारा) का सदस्य है? यह भी आसानी से मिल जाने वाले स्थान में बहुत स्पष्ट रूप से नोट किया जाना चाहिए। आप FINRA की ब्रोकरकिट वेबसाइट पर ब्रोकरेज देख सकते हैं।

यदि ब्रोकरेज चेक या बचत खातों, या किसी अन्य जमा उत्पादों की पेशकश करता है, तो क्या वे फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन (एफडीआईसी) द्वारा कवर किए गए हैं? निवेश उत्पाद - जैसे ब्रोकरेज या सेवानिवृत्ति खाते जो स्टॉक, बॉन्ड, विकल्प और वार्षिकी में निवेश करते हैं - एफडीआईसी बीमाकृत नहीं हैं, क्योंकि निवेश के मूल्य की गारंटी नहीं दी जा सकती है। यदि ब्रोकरेज सीडी, मनी मार्केट डिपॉजिट अकाउंट (एमएमडीए), चेकिंग या बचत खातों की पेशकश करते हैं, तो हालांकि, उन्हें एफडीआईसी द्वारा पूरी तरह से समर्थित होना चाहिए।

कंपनी के विफल होने पर आपकी सुरक्षा के लिए वे किस प्रकार का बीमा प्रदान करते हैं? SIPC के सदस्य के रूप में, कंपनी के पास कम से कम $ 500, 000 की प्रति-ग्राहक सीमा के साथ बीमा होना चाहिए, जिसमें नकद दावों के लिए $ 250, 000 उपलब्ध हैं। यदि कंपनी ग्राहक सुरक्षा नियम का पालन करती है, तो उसे एसआईपीसी की बुनियादी आवश्यकताओं से ऊपर और उससे अधिक अतिरिक्त कवरेज भी प्रदान करना चाहिए।

क्या धोखाधड़ी के खिलाफ किसी प्रकार की सुरक्षा की गारंटी है? क्या कंपनी धोखाधड़ी से होने वाले नुकसान की प्रतिपूर्ति करेगी? सुनिश्चित करें कि आपके द्वारा प्रतिपूर्ति किए जाने के लिए दलाली की आपको क्या आवश्यकता है, इसकी दोबारा जांच करें। पता लगाएँ कि क्या आपको कोई दस्तावेज प्रदान करना है या खुद को बचाने के लिए विशेष सावधानी बरतनी है।

वर्तमान ग्राहक क्या कह रहे हैं? "बीमा दावा, " "धोखाधड़ी संरक्षण" और "ग्राहक सेवा" जैसे कीवर्ड का उपयोग करके ब्रोकरेज की उपभोक्ता समीक्षाओं के लिए ऑनलाइन खोज करने का प्रयास करें। बेशक, ऑनलाइन समीक्षाओं को आम तौर पर नमक के दाने के साथ लिया जाना चाहिए - कुछ लोग सिर्फ शिकायत करना पसंद करते हैं। हालांकि, यदि विभिन्न साइटों के सभी उपयोगकर्ता एक ही शिकायत दर्ज कर रहे हैं तो आप आगे की जांच करना चाहते हैं।

ऑनलाइन सुरक्षा और खाता संरक्षण

यह जानना महत्वपूर्ण है कि दलाली आपकी जानकारी को सुरक्षित रखने में कितनी मदद करती है।

क्या ब्रोकरेज वेबसाइट दो-कारक प्रमाणीकरण प्रदान करती है? क्या आपके पास अपने पासवर्ड के अलावा किसी सुरक्षा सुविधा को सक्रिय करने का विकल्प है? सामान्य विकल्पों में सुरक्षा प्रश्नों का उत्तर देना, पाठ या ईमेल के माध्यम से अद्वितीय, समय-संवेदनशील कोड प्राप्त करना या किसी भौतिक सुरक्षा कुंजी का उपयोग करना शामिल हो सकता है जो आपके USB पोर्ट में स्लॉट करता है।

आपके खाते को सुरक्षित रखने के लिए ब्रोकर किस तरह की तकनीक का उपयोग करता है? पता लगाएं कि ब्रोकर एन्क्रिप्शन या "कुकीज़" का उपयोग करता है या नहीं, और यदि यह स्पष्ट रूप से बताता है कि यह कैसे उनका उपयोग आपकी खाता जानकारी की सुरक्षा के लिए करता है और कैसे वे काम करते हैं।

क्या कंपनी कभी भी विज्ञापनदाताओं की तरह ग्राहकों की जानकारी तीसरे पक्ष को बेचती है? जवाब निश्चित रूप से नहीं होना चाहिए।

ब्रोकरेज अकाउंट ऑफरिंग

चूँकि आपको जिस प्रकार के टूल की आवश्यकता होती है, वह आपके लक्ष्यों पर निर्भर करेगा, आपको निम्नलिखित मदों के लिए त्वरित जांच करना चाहिए ताकि ब्रोकरेज को मात दी जा सके जो आपकी आवश्यकताओं को पूरा नहीं करेंगे।

ब्रोकर मानक (कर योग्य) निवेश खातों के अलावा किस प्रकार के खातों की पेशकश करता है? उदाहरण के लिए, यदि आपके पास आश्रित हैं, तो पता करें कि क्या आप अपने बच्चे या अन्य आश्रितों के लिए शिक्षा बचत खाता (ईएसए) या कस्टोडियल खाता खोल सकते हैं।

क्या आप एक सेवानिवृत्ति खाता खोल सकते हैं? यह देखें कि क्या दलाल रोथ या पारंपरिक सेवानिवृत्ति खाते प्रदान करता है और यदि आप मौजूदा 401K या IRA पर रोल कर सकते हैं।

क्या विभिन्न निवेश लक्ष्यों के लिए अलग-अलग उत्पाद हैं? उदाहरण के लिए, पता करें कि ब्रोकर प्रबंधित खातों की पेशकश करता है या नहीं। यह भी पता करें कि क्या विभिन्न प्रकार के खातों के लिए निवेश न्यूनतम है।

क्या आप दलाली के माध्यम से कर्मचारियों के लिए सेवानिवृत्ति खातों का प्रबंधन कर सकते हैं? यदि आप एक छोटे व्यवसाय के स्वामी हैं तो यह लागू हो सकता है। इस प्रकार के खातों में SIMPLE या SEP IRA शामिल हैं।

क्या ब्रोकरेज सेल्फ-डायरेक्टेड इरा या सोलो 401 के विकल्प प्रदान करता है? यह लागू होता है यदि आपके छोटे व्यवसाय में एकमात्र कर्मचारी आप हैं।

चरण 3: फीस का चित्र

जबकि अन्य चीजें हो सकती हैं जो आपके लिए फीस से अधिक मायने रखती हैं, आपको एक बहुत स्पष्ट विचार के साथ शुरू करना चाहिए कि आप किसी विशेष ब्रोकरेज का उपयोग करने के लिए कितना भुगतान करेंगे।

कुछ के लिए, एक छोटा प्रीमियम उचित हो सकता है यदि प्लेटफ़ॉर्म ऐसी सुविधाएँ प्रदान करता है जिसमें उसके सस्ते प्रतियोगियों की कमी होती है। सामान्य तौर पर, हालांकि, आप लेखांकन शुल्क और ट्रेडिंग कमीशन के लिए अपने निवेश रिटर्न के रूप में कम से कम खोना चाहते हैं।

नीचे की रेखा के साथ शुरू करके, आप आसानी से यह निर्धारित कर सकते हैं कि कौन से स्टॉक ब्रोकर विचार करने के लिए बहुत अधिक मूल्यवान हैं और जो आपके द्वारा केंद्रित निवेश गतिविधि के प्रकार के साथ संगत नहीं हैं।

ब्रोकर खाता शुल्क

क्या ब्रोकर खाता खोलने के लिए शुल्क लेता है?

क्या कोई जमा न्यूनतम है? इस बात को ध्यान में रखें कि म्यूचुअल फंड में अक्सर 1, 000 डॉलर या उससे अधिक का निवेश न्यूनतम होता है, लेकिन यह एक दलाली के समान नहीं है, जिसके लिए जरूरी है कि आप खाता खोलने के लिए कम से कम नकदी जमा करें।

क्या कोई वार्षिक या मासिक खाता रखरखाव शुल्क है? यदि ऐसा है, तो क्या वे बड़े खातों के लिए माफ़ किए गए हैं या क्या आपके खाते का शेष छोटा होने के बावजूद उनसे बचने का कोई आसान तरीका है? उदाहरण के लिए, यदि खाताधारक इलेक्ट्रॉनिक रूप से दस्तावेज प्राप्त करने के लिए सहमत हैं, तो मोहरा अपनी वार्षिक फीस माफ करता है।

क्या ब्रोकर अपनी मुफ्त सदस्यता के हिस्से के रूप में एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म तक पहुंच प्रदान करता है? यदि आप अभी शुरू कर रहे हैं, तो मुफ्त प्लेटफ़ॉर्म आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप हो सकता है।

क्या कोई प्रो या उन्नत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जो पे-टू-प्ले है? यदि आप अधिक उन्नत निवेशक हैं, तो यह जानना महत्वपूर्ण है कि आपको अपनी गति तक पहुंचने वाले टूल और संसाधनों तक पहुंचने के लिए अपने खाते को अपग्रेड करने के लिए भुगतान करना होगा या नहीं। कुछ उन्नत प्लेटफ़ॉर्म उन ग्राहकों के लिए मुफ़्त हैं जो प्रति वर्ष न्यूनतम ट्रेडों की संख्या रखने या न्यूनतम राशि का निवेश करने के लिए सहमत होते हैं।

मार्जिन दरें क्या हैं? मार्जिन ट्रेडिंग केवल बहुत ही अनुभवी निवेशकों के लिए है जो इसमें शामिल जोखिमों को समझते हैं। यदि आप एक नए निवेशक हैं, तो यह बिंदु आपके लिए लागू नहीं होगा।

न्यूनतम ऋण राशि और खाता शेष क्या है? अधिकांश ब्रोकरेज बड़ी राशि के लिए कम ब्याज दर की पेशकश करेंगे, लेकिन ऐसा न करें कि आप जिस कारण से आपको चाहिए उससे अधिक उधार लें।

ट्रेडिंग कमिशन

क्या ट्रेडिंग कमीशन इस बात पर निर्भर करता है कि आपने ब्रोकरेज के माध्यम से कितना निवेश किया है या आप कितनी बार व्यापार करते हैं? उदाहरण के लिए, मोहरा के व्यापारिक कमीशन खाते के आकार के आधार पर भिन्न होते हैं, जबकि E * TRADE उन ग्राहकों को कम कमीशन प्रदान करता है जो प्रति तिमाही 30 गुना से अधिक व्यापार करते हैं।

चार्ल्स श्वाब पर कमीशन प्रतियोगियों की तुलना में कम है, लेकिन आपको खाता खोलने के लिए कम से कम $ 1, 000 जमा करना होगा। सुनिश्चित करें कि आप उन कीमतों को देखते हैं जो आपके अनुमानित खाते की शेष राशि और ट्रेडिंग गतिविधि के आधार पर सबसे अधिक संभावना है।

लेखा स्तर	मानक	नाविक	वायेजर सेलेक्ट	प्रमुख	फ्लैगशिप सेलेक्ट करें
स्टॉक्स / ईटीएफ	पहला 25: $ 7 तब: $ 20 फोन: $ 25	ऑनलाइन: $ 7 फोन: $ 25	ऑनलाइन: $ 2 फोन: $ 20	पहले 25: नि: शुल्क तब: $ २ फोन या ऑनलाइन	पहला 100: नि: शुल्क तब: $ २ फोन या ऑनलाइन