किसी बैंक की जोखिम-भारित संपत्ति अनुपात, या पूंजी पर्याप्तता अनुपात, की पूंजी उसकी वित्तीय स्थिरता को मापती है। जब आप इसकी स्तरीय 1 और टियर 2 पूंजी और इसकी जोखिम-भारित संपत्ति का निर्धारण करते हैं, तो आप Microsoft Excel में जोखिम-भारित संपत्ति अनुपात के लिए बैंक की पूंजी की गणना कर सकते हैं।
सबसे पहले, हमारे चर को परिभाषित करते हैं। टीए बैंक की टियर 1 पूंजी इसकी मुख्य पूंजी है, जिसका उपयोग तब किया जाता है जब इसे अपने परिचालन को बंद किए बिना नुकसान को अवशोषित करने की आवश्यकता होती है। एक बैंक की टियर 2 कैपिटल उसकी पूरक पूंजी है जिसका उपयोग नुकसान को अवशोषित करने के लिए किया जाता है यदि कोई बैंक अपनी परिसंपत्तियों को बंद कर रहा है। एक बैंक के जोखिम-भारित संपत्ति उसकी संपत्ति हैं, उनके जोखिम से भारित हैं।
एक्सेल में "टीयर 1 कैपिटल" और "टीयर 2 कैपिटल" को सेल ए 2 और ए 3 में दर्ज करके एक्सेल में जोखिम-भारित संपत्ति अनुपात के लिए एक बैंक की पूंजी की गणना करें। अगला, सेल A4 में "रिस्क-वेटेड एसेट्स" और सेल A5 में "कैपिटल टू रिस्क-वेटेड एसेट्स रेशियो" दर्ज करें।
मान लें कि आप दो बैंकों, बैंक A और बैंक B के बीच अनुपात की तुलना "B A" और "Bank B" सेल B1 और C1 में करना चाहते हैं। फिर, बैंक ए के टियर 1 कैपिटल, टियर 2 कैपिटल और जोखिम-भारित परिसंपत्तियों के लिए बी 4 के माध्यम से बी 2 के माध्यम से कोशिकाओं में संबंधित मान दर्ज करें। इसके बाद, बैंक B के टियर 1 कैपिटल, टियर 2 कैपिटल और रिस्क-वेटेड एसेट्स के लिए C4 के माध्यम से सेल C2 में संबंधित मान दर्ज करें।
बैंक ए की जोखिम-भारित संपत्ति अनुपात के परिणामस्वरूप पूंजी की गणना सेल बी 5 में "= (बी 2 + बी 3) / बी 4" फॉर्मूला दर्ज करके की जाती है। बैंक बी के परिणामस्वरूप पूंजी पर्याप्तता अनुपात को सेल = 5 में "= (C2 + C3) / C4)" दर्ज करके गणना की जाती है।
संक्षेप में, जोखिम-भारित संपत्ति अनुपात की पूंजी की गणना बैंक की टियर 1 पूंजी और टियर 2 पूंजी को जोड़कर की जाती है और इसकी कुल जोखिम-भारित संपत्ति द्वारा कुल को विभाजित किया जाता है।
