विषय - सूची
- लक्ष्य की स्थापना
- सेवानिवृत्ति योजना
- खाता प्रकार
- सुविधाएँ और पहुंच
- फीस
- विभागों
- कर-अनुकूल निवेश
- सुरक्षा
- ग्राहक सेवा
- हमारे लो
बेहतरी और मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं ठोस रौबो-सलाहकार विकल्प हैं, दोनों 2019 रबो-सलाहकार समीक्षाओं में शीर्ष सेवाओं के बीच स्कोरिंग हैं। हालांकि, दोनों सेवाओं के लिए अपॉजिट हैं, आपके लिए सही आपके डिजिटल-बनाम-मानव वरीयता, निवेश की गई राशि और आपके पोर्टफोलियो को ठीक करने की आपकी इच्छा पर निर्भर करेगा।
- खाता न्यूनतम: $ 0
- शुल्क: डिजिटल योजना के लिए 0.25% (वार्षिक), प्रीमियम योजना के लिए 0.40% (वार्षिक)
- वित्तीय लक्ष्यों को ट्रैक और मॉनिटर करने के लिए जल्दी और आसानी से एक खाता स्थापित करने की तलाश कर रहे लोगों के लिए आदर्श ऐसा कर सकते हैं जो अत्यधिक करों से बचने के लिए देख रहे लोगों के लिए कर-अनुकूल रणनीति बना रहे हैं। जो लोग एक वास्तविक सलाहकार की पहुंच चाहते हैं उनके लिए बहुत अच्छा है।
- खाता न्यूनतम: $ 50, 000
- शुल्क: प्रबंधन के तहत संपत्ति का 0.30% (नकद को छोड़कर)
- निवेश के लिए एक त्वरित प्रवेश बिंदु की तलाश में लोगों के लिए महान नहीं है, क्योंकि खाता सेटअप एक बोझिल प्रक्रिया है और इसके लिए एक सलाहकार के साथ बात करने की आवश्यकता होती है, जिनके लिए खाता खोलने के लिए अधिक धन उपलब्ध है, क्योंकि न्यूनतम खाता आकार $ 50, 000 है। लक्ष्य संसाधन उन लोगों के लिए जो बड़े लक्ष्यों के लिए बचत करना चाहते हैं जैसे कि घर खरीदना या बच्चों की शिक्षा के लिए भुगतान करना। उन लोगों के लिए जो मानव सलाहकार से कुछ इनपुट चाहते हैं-एक वर्ष में कम से कम एक बार मानव सलाहकार द्वारा समीक्षा की जाती है।
लक्ष्य की स्थापना
बेहतरी चार प्रकार के निवेश लक्ष्यों के साथ काम करने की क्षमता प्रदान करती है: सेवानिवृत्ति, सुरक्षा जाल, सामान्य निवेश और प्रमुख खरीद। लक्ष्य निर्धारित करने के लिए मंच के बहुत आसान चरण हैं, और प्रत्येक को अलग से मॉनिटर किया जा सकता है। यह हरे रंग के रंगों और नीले रंग के रंगों में निश्चित आय के साथ एक अंगूठी में प्रत्येक लक्ष्य के लिए परिसंपत्ति आवंटन प्रदर्शित करता है। यदि आप अपने द्वारा निर्धारित लक्ष्य को पूरा करने के लिए पीछे पड़ रहे हैं, तो बेहतरी आपको और अलग करने के लिए प्रोत्साहित करेगी। यह एक उपयोगी संकेत हो सकता है, विशेष रूप से युवा निवेशकों के लिए जो अभी तक अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए बचत करने की तात्कालिकता महसूस नहीं कर सकते हैं।
मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं में, साइट पर्याप्त लक्ष्य नियोजन संसाधन प्रदान करती है जिसमें चेकलिस्ट, लेखों की गणना, और कैलकुलेटर शामिल हैं। ग्राहक सेवानिवृत्ति की अपनी कुल लागत का अनुमान लगाने के लिए इन उपकरणों को लागू कर सकते हैं, परिसंपत्तियों की शीर्ष-डाउन समीक्षा कर सकते हैं, और प्रमुख जीवन लक्ष्यों की योजना बना सकते हैं, जिसमें कॉलेज की बचत, गृहस्वामी या एक बारिश का दिन निधि शामिल है। लंबी अवधि के पूर्वानुमान और लंबी अवधि के ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान उल्लिखित जीवन स्थितियों और लक्ष्यों के आधार पर निवेश उद्देश्यों को बेहतर तरीके से पूरा करने के लिए खाता इंटरफ़ेस कोच ग्राहकों में सिफारिशें। ग्राहक किसी भी समय अपनी जोखिम प्रोफ़ाइल में परिवर्तन करके परिवर्तन कर सकते हैं।
सेवानिवृत्ति योजना
बेहतरी और मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवा दोनों पारंपरिक और रोथ इरा, एसईपी इरा और 401 (के) रोलओवर सहित सेवानिवृत्ति के खातों के लिए कुछ विकल्प प्रदान करते हैं।
बेटरमेंट प्लेटफ़ॉर्म आपके रिटायरमेंट के बारे में कई तरह की जानकारी एकत्र करता है- आपका ड्रीम रिटायरमेंट कैसा दिखता है, आपने कितना बचत किया है, और आपको बाहरी खातों में क्या मिला है, जो महत्वपूर्ण है क्योंकि कई निवेशकों के पास कई रिटायरमेंट अकाउंट होते हैं। साइट तब आपकी सेवानिवृत्ति आय को प्रोजेक्ट करती है और वहां पहुंचने के लिए एक योजना प्रदान करती है। जब यह उचित हो तो फीस बचाने के लिए और अधिक पैसे बचाने या इधर-उधर जाने के लिए बेहतरी आपको प्रेरित करेगी। जैसा कि आप सेवानिवृत्ति के करीब हैं, प्लेटफ़ॉर्म आपकी बचत को अनुकूलित करने के लिए आपके द्वारा किए जाने वाले परिवर्तनों की सिफारिश करेगा। सेवानिवृत्ति के सवालों के लिए, बुनियादी डिजिटल सदस्य प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के साथ एक बार के परामर्श के लिए $ 199 से $ 299 का भुगतान कर सकते हैं, जबकि प्रीमियम ग्राहकों के पास सीएफपी पेशेवरों के लिए असीमित पहुंच है।
मोहरा की वेबसाइट ने ग्राहकों को यह पता लगाने में मदद करने के लिए एक प्रभावशाली किस्म के उपकरण और कैलकुलेटर की सुविधा दी है कि यथार्थवादी समय सीमा के भीतर लक्ष्यों (जैसे सेवानिवृत्ति) तक पहुंचने के लिए कितना पैसा अलग रखना पड़ता है। बेहतरी की तरह, मोहरा आपके बाहरी पोर्टफोलियो का एक स्नैपशॉट आपके कुल पोर्टफोलियो के हिस्से के रूप में प्रदान करता है और आपके लक्ष्य को प्राप्त करने की संभावना पर मैट्रिक्स प्रदान करता है। लेकिन सभी मोहरा ग्राहकों के पास अपने सभी सेवानिवृत्ति के सवालों के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकारों तक पहुंच है, और एक सलाहकार नियमित आधार पर आपके पोर्टफोलियो की समीक्षा करता है।
खाता प्रकार
बेहतर खाता प्रकार:
- कर योग्य खाते (व्यक्तिगत, संयुक्त, विश्वास) पारंपरिक आईआरए खाते IRA खातेSESE IRA (बिना किसी कर्मचारी के स्व-नियोजित ग्राहकों या छोटे व्यवसाय के मालिकों के लिए) IRA स्थानान्तरण 401 (k) rolloversHigh- ब्याज नकद खाते
मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवा खाता प्रकार:
- कर योग्य खाते (व्यक्तिगत, संयुक्त, विश्वास) पारंपरिक आईआरए खाते IRA खातेSESE IRA खाते (स्व-नियोजित और छोटे व्यवसायों के लिए) IRA स्थानान्तरण 401 (k) रोलओवर
सुविधाएँ और पहुंच
बेहतरी के:
- सीएफपी पेशेवरों के लिए प्रीमियम का उपयोग: यदि आप तालिका में कम से कम $ 100, 000 का संतुलन लाते हैं, तो आप बेटरमेंट की प्रीमियम योजना का विकल्प चुन सकते हैं, जो उच्च वार्षिक शुल्क (0.40%) का शुल्क लेता है और मार्गदर्शन के लिए सीएफपी की एक टीम को असीमित पहुंच प्रदान करता है। (उस ने कहा, मोहरा $ 50, 000 के न्यूनतम निवेश के साथ समान पहुंच के लिए 0.30% शुल्क लेता है।) शैक्षिक संसाधन: बेहतरी के संसाधन केंद्र में सेवानिवृत्ति योजना के बारे में दर्जनों जानकारीपूर्ण और अच्छी तरह से लिखे गए लेख शामिल हैं और अपने कर के बोझ को कम करने के लिए, और कुछ वीडियो भी शामिल हैं। प्लेटफॉर्म का उपयोग करने का तरीका जानने में आपकी मदद करने के लिए। निवेशकों ने पोर्टफोलियो रचनाओं को समझने में मदद करने के लिए कई लेख भी बनाए हैं और कंपनी ब्रेक्सिट जैसी नकारात्मक बाजार घटनाओं से कैसे निपटती है। बाहरी खातों को सिंक करें: बुनियादी खाता उपयोगकर्ता बाहरी खातों को अलग-अलग लक्ष्यों के लिए सिंक कर सकते हैं, इसलिए आप देख सकते हैं, उदाहरण के लिए कि आपका 401 (k) आपकी सेवानिवृत्ति बचत में कैसे मदद कर रहा है। प्रीमियम सदस्यों को बाहर के निवेश पर गहराई से सलाह प्राप्त होती है। स्मार्ट सेवर खाता। बेहतरी एक "बचत खाता विकल्प" प्रदान करती है जो आपके 80% कैश को यूएस ट्रेजरी के साथ निवेश करती है और 20% कम-अस्थिरता वाले कॉरपोरेट बॉन्ड के साथ, 0.25% वार्षिक शुल्क के साथ 2% से अधिक कमाती है।
मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं:
- बड़े खातों के लिए समर्पित सलाहकार: जबकि $ 500, 000 तक के खाते सलाहकारों के एक समूह को सौंपे जाते हैं, उस स्तर से ऊपर के खातों को एक समर्पित सलाहकार मिलता है। क्रॉस-कंपनी एप्लिकेशन: इस सलाहकार के कुछ 80% से 90% आवेदकों के पास अन्य मोहरा खाते हैं, और न्यूनतम $ 50, 000 निवेश सभी मोहरा संपत्ति में लागू किया जा सकता है। संपूर्ण-चित्र की सलाह: हालांकि इस सलाहकार छाता के तहत मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं आपके अन्य खातों (कर्मचारी-प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजना, कॉलेज की बचत योजना) को शामिल नहीं कर सकती हैं, जब वे आपके पोर्टफोलियो को डिज़ाइन करते हैं और सलाह देते हैं, तो योजनाकारों को ध्यान में रखना होगा। सलाहकारों तक पहुंच: हालांकि ऑन-रैंप धीमा है, प्रत्येक ग्राहक के पोर्टफोलियो को एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (एक प्रश्नावली के लिए आपके जवाबों से स्वतः उत्पन्न) के बजाय डिज़ाइन किया गया है, और यह एक योजनाकार तक पहुंचना संभव है - व्यावसायिक घंटों के दौरान - कौन कर सकता है आपके पास किसी भी प्रश्न का उत्तर दें। इस बिंदु पर, मोहरा खुद को "हाइब्रिड" सलाह सेवा मानता है, मानव सलाहकार के चल रहे मार्गदर्शन के साथ रौबो-सलाह से शादी करता है।
फीस
बेहतरी दो अलग-अलग शुल्क विकल्प प्रदान करता है: डिजिटल ग्राहक अपने पोर्टफोलियो का 0.25% सालाना भुगतान करते हैं, एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार तक पहुंचने के लिए 199 डॉलर से 299 डॉलर प्रति कॉल का विकल्प देते हैं। सीएफपी की असीमित पहुंच के साथ प्रीमियम ग्राहक सालाना 0.40% का भुगतान करते हैं। अधिकांश पोर्टफोलियो बनाने वाले ETF की वार्षिक प्रबंधन फीस.08% है।
मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवा एक प्रतिस्पर्धी 0.30% सलाहकार शुल्क का भुगतान करती है, त्रैमासिक भुगतान किया जाता है, लेकिन छिपी हुई लागत बढ़ सकती है क्योंकि ग्राहक लेनदेन शुल्क भी लेते हैं। ब्रोकर ने तीसरे पक्ष के म्यूचुअल फंडों के ऑर्डर फ्लो सौदों के लिए भुगतान में भी प्रवेश किया है, और ग्राहक उन फीसों के बिल का भुगतान करता है। अंतर्निहित निवेशों का औसत व्यय अनुपात 0.11% है।
न्यूनतम जमा:
- बेहतर: $ 0Vangard व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं: $ 50, 000
विभागों
बेहतरी सेट करने के लिए सबसे आसान खातों में से एक है। बस अपनी उम्र और सेवानिवृत्ति की स्थिति का इनपुट करें, और अपनी आय और निवेश के लक्ष्यों के बारे में कुछ सवालों के जवाब दें। जोखिम-संबंधी कोई भी मानक प्रश्न नहीं हैं। इसके बजाय, बेहतरी आपको एक एसेट एलोकेशन सुझाव और उससे जुड़े जोखिम के साथ प्रस्तुत करती है, जिसे आप पोर्टफोलियो में रखी गई इक्विटी बनाम फिक्स्ड इनकम के प्रतिशत में बदलाव करके समायोजित कर सकते हैं। फंड की संभावनाओं के लिए पहुंच सहित फंडिंग से पहले बेहतरी के सुझाए गए पोर्टफोलियो पूरी तरह से पारदर्शी हैं। आपको बाहरी खातों को जोड़ने के लिए भी प्रेरित किया जाता है - जैसे कि बैंक और ब्रोकरेज होल्डिंग्स को- आपकी बेहतरी खाते में, दोनों ही अपनी संपत्ति की पूरी तस्वीर प्रदान करने के लिए और नकद हस्तांतरण को एक बेहतरी निवेश पोर्टफोलियो में और अधिक आसानी से बनाने के लिए।
मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं में, अप-फ्रंट कार्य समान है, लेकिन समयरेखा लंबा है। आप वानगार्ड फंड और "अन्य प्रतिभूतियों" से भरे एक प्रस्तावित पोर्टफोलियो आवंटन का निर्माण करते हुए आयु, संपत्ति, सेवानिवृत्ति की तारीखों, जोखिम सहिष्णुता और बाजार के अनुभव के बारे में विस्तृत प्रश्नों का उत्तर देंगे। अधिकांश भारी उठाने एल्गोरिदम द्वारा किया जाता है, लेकिन नए ग्राहक। अनुकूलित योजना को पूरा करने के लिए एक वित्तीय सलाहकार के साथ बात करनी चाहिए, और ठीक प्रिंट में कहा गया है कि अंतिम निवेश योजना "कुछ हफ्तों" के भीतर बनाई जाएगी, जो परामर्श के बाद प्रतिद्वंद्वियों पर तेजी से ऑनबोर्डिंग की तुलना में एक बड़ा नकारात्मक अंकन करती है। ग्राहक को कार्यान्वयन से पहले एक अन्य परामर्श के माध्यम से नई योजना के लिए सहमत होना चाहिए, जो आगे देरी पैदा कर सकता है।
बेहतरी एसेट्स
बेहतरी के पोर्टफोलियो का निर्माण iShares और मोहरा से ETF के साथ किया गया है। बेहतरी पांच पोर्टफोलियो प्रकार प्रदान करती है:
- वैश्विक स्तर पर विविध स्टॉक और बॉन्ड ETFsA सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (SRI) पोर्टफोलियो से युक्त एक मानक बेहतरी पोर्टफोलियो जो कि नकारात्मक सामाजिक प्रभाव वाली कंपनियों के संपर्क में आने को कम करता है। गोल्डमैन सैक्स स्मार्ट बीटा पोर्टफोलियो जो बाजार से आगे निकलने की कोशिश करता है। BlackRock ETFsA लचीले पोर्टफोलियो को मानक पोर्टफोलियो के रूप में एक ही व्यक्तिगत परिसंपत्ति वर्गों से निर्मित किया गया है, लेकिन उपयोगकर्ता की वरीयताओं के अनुसार भारित
अगर वे अपने लक्ष्य आवंटन से स्थानांतरित हो गए हैं तो बेहतरी खातों का नियमित रूप से मूल्यांकन किया जाता है और उन्हें पुन: संतुलित किया जाता है। एक पोर्टफोलियो के वित्त पोषित होने के बाद बेहतरी के ग्राहक रणनीतियों को बदल सकते हैं, और यदि कोई बदलाव करने से पहले कर के निहितार्थ हैं तो प्लेटफॉर्म आपको सतर्क करेगा। प्रत्येक लक्ष्य को एक अलग रणनीति में निवेश किया जा सकता है, इसलिए सेवानिवृत्ति के लिए बचत जैसे लंबी अवधि के लक्ष्यों के लिए धन को उच्च जोखिम वाले विभागों में से एक को आवंटित किया जा सकता है, जबकि अल्पकालिक लक्ष्य, जैसे कि एक घर पर एक डाउन पेमेंट के लिए धन, हो सकता है। कम जोखिम वाले लोगों को आवंटित।
जबकि बेहतरी सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेशकों की ओर एक फंड प्रदान करता है, ईटीएफ पर सलाहकार का ध्यान पूर्ण SRS मिक्स को प्राप्त करना मुश्किल बनाता है। लार्ज-कैप फर्मों और एक उभरते बाजार ईएसजी फंड में निवेश किए गए ईटीएफ के बाहर, पोर्टफोलियो का बहुत कम उन फर्मों में निवेश किया जाता है जो "सामाजिक रूप से जिम्मेदार" मानदंडों को पूरा करते हैं।
मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवा संपत्ति
मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं विभिन्न क्षेत्रों और परिसंपत्ति वर्गों के विभिन्न क्षेत्रों से कम लागत वाले मोहरा सूचकांक फंडों का एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो प्रदान करती हैं। कार्यक्रम में गैर-मोहरा संपत्ति के साथ काम करने के लिए लचीलापन है, हालांकि, अगर कोई ग्राहक मोहरा में किसी अन्य खाते में उन परिसंपत्तियों को पकड़ रहा है।
मोहरा समीक्षा आवश्यकतानुसार तिमाही और असंतुलन की समीक्षा करती है। मोहरा की कार्यप्रणाली पारंपरिक आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत सिद्धांतों का पालन करती है, जो लंबी अवधि के वित्तीय लक्ष्यों द्वारा संचालित कम लागत वाली प्रतिभूतियों, विविधीकरण और अनुक्रमण के लाभों पर जोर देती है। स्टॉक और बॉन्ड कार्यप्रणाली विभिन्न पूंजीकरण और अस्थिरता स्तरों के साथ-साथ विभिन्न भौगोलिक, समय और पूंजी जोखिमों के साथ बांड फंडों में इक्विटी फंडों को शामिल करके विविधीकरण को बढ़ाते हैं।
कर-अनुकूल निवेश
अत्यधिक करों से बचने के दौरान कुशलतापूर्वक पैसा लगाने के कई तरीके हैं। ऐसा ही एक तरीका है, टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग, का उपयोग कई रोबो-सलाहकारों द्वारा किया जाता है। टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग एक कैपिटल गेन टैक्स देनदारी की भरपाई के लिए प्रतिभूतियों की बिक्री है।
बेहतरी के ग्राहक शेष सभी कर योग्य खातों पर कर-हानि कटाई के लिए पात्र हैं, शेष राशि की परवाह किए बिना। आपको अपनी खाता सेटिंग में सेवा का चयन करना होगा, और फिर इसे आपके बही खाते में आपके सभी विभागों पर लागू किया जाएगा।
मोहरा पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज मिन्टैक्स लागत आधार विधि के माध्यम से कर-नुकसान कटाई में संलग्न है, जो विशिष्ट आदेश नियमों के आधार पर किसी भी बिक्री लेनदेन में बेचने के लिए चुनिंदा इकाइयों या मात्राओं की पहचान करता है। मिन्टैक्स लागत आधार विधि कई मामलों में लेनदेन के कर प्रभाव को कम करेगी, लेकिन जरूरी नहीं कि हर मामले में। ग्राहकों को मिन्टैक्स में चुना जाना चाहिए।
सुरक्षा
बेहतरी की सुरक्षा पर्याप्त है। वेबसाइट एन्क्रिप्टेड है, और मोबाइल ऐप दो-कारक प्रमाणीकरण प्रदान करते हैं। बेहतरी द्वारा किए गए कोई अतिरिक्त प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा निगम (SIPC) बीमा नहीं है, लेकिन एपेक्स क्लियरिंग के माध्यम से ट्रेडों को मंजूरी दे दी जाती है, जिसमें जोखिम प्रबंधन उपकरण होते हैं। बेहतरी के ग्राहक जोखिम भरे ट्रेड नहीं कर रहे हैं और कोई मार्जिन उधार देने की पेशकश नहीं है, इसलिए यह संभावना नहीं है कि अतिरिक्त एसआईपीसी कवरेज की आवश्यकता होगी। फिर भी, यदि आपके खाते में $ 500, 000 से अधिक है, या $ 250, 000 से अधिक नकद है, तो आप अतिरिक्त बीमा के साथ एक फर्म को अतिरिक्त स्थानांतरित करने पर विचार कर सकते हैं।
दूसरी ओर, मोहरा, एसआईपीसी और अतिरिक्त बीमा तक पहुंच प्रदान करने वाले मोहरा विपणन समूह में ग्राहक निधि रखता है। हालाँकि, कैश को मनी मार्केट फंड में बदल दिया जाता है जो कि FDIC- बीमित नहीं होते हैं। साइट 256-बिट एसएसएल एन्क्रिप्शन का उपयोग करती है और दो-कारक प्रमाणीकरण भी प्रदान करती है।
ग्राहक सेवा
बेहतरी में, ऑनलाइन चैट किसी भी समय ग्राहकों तक पहुंचने के लिए मोबाइल एप्लिकेशन और वेबसाइट में बनाया जाता है। ग्राहक सेवा ईमेल और फोन द्वारा प्रातः 9 बजे से शाम 6 बजे तक पूर्वी समय, सोमवार से शुक्रवार, और शनिवार और रविवार को पूर्वी समय 11 बजे से शाम 6 बजे तक उपलब्ध है। आप किसी प्रीमियम खाते के साथ किसी भी समय वित्तीय योजनाकारों से सहायता प्राप्त कर सकते हैं, लेकिन यदि आपके पास मूल डिजिटल खाता है, तो एक सलाहकार से परामर्श करने के लिए आप $ 199 से $ 299 का शुल्क अदा करेंगे।
मोहरा में, ग्राहक किसी भी समय ग्राहक सेवा घंटों के दौरान नियुक्ति का समय निर्धारित करके किसी वित्तीय सलाहकार से बात कर सकते हैं, जो कि सुबह 8 से 8 बजे, सोमवार से शुक्रवार। पांच मिनट से 13 मिनट से अधिक समय तक बिना संपर्क के किए गए प्रयासों ने कई तरह के लंबे प्रतीक्षा समय उत्पन्न किए। संभावित या वर्तमान ग्राहकों के लिए कोई लाइव चैट नहीं है, और फर्म के सुरक्षित संदेश एप्लिकेशन के माध्यम से एक ईमेल भेजने के लिए पंजीकरण की आवश्यकता होती है।
हमारे लो
बेहतरी और मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं के बीच चयन करना आपके नेट वर्थ के साथ उतना ही करना है जितना कि प्रत्येक प्लेटफॉर्म की सुविधाओं के साथ होता है। यदि आपके पास एक स्वचालित पोर्टफोलियो में रखने के लिए $ 50, 000 हैं, तो मोहरा आपको माल की पेशकश कर सकता है साथ ही बेहतर सलाहकार से कम मानदंड के लिए एक ही खाते के मूल्य के लिए चार्ज करेगा।
क्रियाविधि
इन्वेस्टोपेडिया निवेशकों को निष्पक्ष, व्यापक समीक्षा और रोबो-सलाहकारों की रेटिंग प्रदान करने के लिए समर्पित है। हमारी 2019 की समीक्षा में उपयोगकर्ता अनुभव, लक्ष्य निर्धारण क्षमता, पोर्टफोलियो सामग्री, लागत और शुल्क, सुरक्षा, मोबाइल अनुभव और ग्राहक सेवा सहित 32 रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों के सभी पहलुओं के मूल्यांकन के छह महीने का परिणाम है। हमने 300 से अधिक डेटा पॉइंट एकत्र किए जो हमारे स्कोरिंग सिस्टम में वजन करते थे।
हमारे द्वारा समीक्षा की गई प्रत्येक रबो-सलाहकार से उनके मूल्यांकन में उपयोग किए गए उनके मंच के बारे में 50-बिंदु सर्वेक्षण भरने के लिए कहा गया था। कई रोबो-सलाहकारों ने हमें अपने प्लेटफार्मों के इन-पर्सन प्रदर्शनों के साथ भी प्रदान किया।
थेरेसा डब्लू केरी के नेतृत्व में उद्योग विशेषज्ञों की हमारी टीम ने हमारी समीक्षा की और सभी स्तरों पर निवेशकों के लिए रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों की रैंकिंग के लिए इस सर्वश्रेष्ठ-इन-इंडस्ट्री पद्धति का विकास किया। हमारी पूरी कार्यप्रणाली पढ़ने के लिए यहां क्लिक करें।
