मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति धन के लिए एक परिचय

मोहरा, अपने संतुलित लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए एक सरल, संतुलित निवेश निधि के लिए निवेशकों से एक अपरिचित आवश्यकता को मान्यता दी। मोहरा ने 2003 में अपने मोहरा लक्ष्य रिटायरमेंट फंड के अपने प्रारंभिक चयन को लॉन्च करके लक्ष्य-तिथि निधि क्षेत्र में एक प्रारंभिक प्रवेश किया, अंततः बाद के वर्षों में अधिक लक्षित तिथियों को जोड़ा। टारगेट-डेट सीरीज़ के प्रत्येक फंड में मोहरा इंडेक्स फंड्स का अंतर्निहित मिश्रण होता है। इंडेक्स म्यूचुअल फंडों की संरचना और मोहरा प्रबंधन शैली के कारण, धन की मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति श्रृंखला में कम व्यय अनुपात 0.16% से 0.18% तक है।

लक्ष्य-तिथि निधि की रणनीति

टारगेट-डेट फंड निवेशकों को एक एकल म्यूचुअल फंड चयन करके एक विविध पोर्टफोलियो का मालिक होने का एक आसान तरीका प्रदान करते हैं जो कि निवेशक की क्षमता जोखिम को प्रतिबिंबित करने के लिए वर्षों में बदलता है। दीर्घकालिक लक्ष्य की तारीख के लिए, फंड में शुरुआती वर्षों में अंतर्निहित इक्विटी इंडेक्स फंड का अधिक आक्रामक मिश्रण शामिल है। जैसे-जैसे लक्ष्य की तिथि नजदीक आती जाती है, इसे और अधिक रूढ़िवादी मिश्रण की ओर समायोजित किया जाता है। जब कोई फंड अपनी लक्षित तिथि तक पहुंचता है, तो अंतर्निहित पोर्टफोलियो मोहरा लक्ष्य आय फंड को प्रतिबिंबित करेगा। फंड अपनी अंतिम तिथि पर एक निश्चित रिटर्न की गारंटी नहीं देते हैं, लेकिन वे पोर्टफोलियो में जोखिम की मात्रा को स्वचालित रूप से कम कर देते हैं क्योंकि जिस तारीख को धन की आवश्यकता होगी, वह निकट आ रही है।

मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति फंड

मोहरा टारगेट फंड्स की वर्तमान लाइनअप में मोहरा टारगेट रिटायरमेंट इनकम फंड और टारगेट रिटायरमेंट फंड्स 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055, 2060 और 2065 शामिल हैं। सूची सबसे रूढ़िवादी फंड से शुरू होती है और समाप्त होती है। सबसे आक्रामक फंड के साथ। उदाहरण के लिए, 2060 के फंड के लिए दीर्घकालिक क्षितिज पोर्टफोलियो को भारी मात्रा में बांड के एक छोटे प्रतिशत के साथ भारित करने की अनुमति देता है, जबकि 2015 का फंड ज्यादातर बांड और बहुत कम इक्विटी होगा।

मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति निधि 2045

वर्तमान प्रदर्शन और पोर्टफोलियो संरचना की समीक्षा के लिए मोहरा लक्ष्य रिटायरमेंट फंड 2045 एक अच्छा उदाहरण है। फंड में 2041 से 2045 तक की लक्ष्य तिथि सीमा होती है और चार मोहरा सूचकांक निधि रखते हैं। नवंबर 2019 तक अंतर्निहित फंड और वेटिंग हैं:

• मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड में ५४.४%, मोहरा में कुल इंटरनेशनल स्टॉक इंडेक्स फंड में in५.६%, वंगार्ड कुल बॉन्ड मार्केट में इंडेक्स ३.३% वैंकूवर कुल इंटरनेशनल बॉन्ड इंडेक्स फंड में

क्योंकि इस फंड का समय क्षितिज 26 साल है, यह अधिक इक्विटी इंडेक्स फंड और बॉन्ड इंडेक्स फंड का एक छोटा हिस्सा रखता है। 2043 और 2047 के बीच रिटायर होने की योजना बनाने वाले निवेशक इस फंड पर विचार कर सकते हैं। यदि वे कम जोखिम लेना चाहते हैं, तो वे पहले लक्षित तिथियों से चयन कर सकते हैं।

फंड के लिए नवंबर 2019 एसईसी की उपज 2.10% है। फंड की स्थापना 2003 में हुई थी, इसलिए संभावित निवेशक 10 साल से अधिक फंड के प्रदर्शन की मजबूती पर विचार कर सकते हैं। 10 वर्षों के लिए औसत वार्षिक रिटर्न (एएआर) 9.98% था, और फंड ने मॉर्निंगस्टार से अपने तीन और पांच साल के प्रदर्शन के लिए चार-स्टार रेटिंग प्राप्त की है।

मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति फंड की सफलता

मोहरा बाजार में कम खर्च वाले संस्करण की पेशकश करके मोहरा को लक्ष्य-तिथि निधि की श्रृंखला के साथ सफलता मिली है। प्रारंभिक निवेश न्यूनतम $ 1, 000 है, इसलिए फंड व्यक्तिगत निवेशकों और 401 (के) प्रतिभागियों से अपील करते हैं। मोहरा समूह एक मजबूत प्रदर्शन इतिहास के साथ एक अच्छी तरह से प्रबंधित फंड चयन प्रदान करता है। पोर्टफोलियो का स्वचालित रीबैलेंसिंग भी एक महत्वपूर्ण विशेषता है।

2006 के पेंशन संरक्षण अधिनियम में एक योग्य डिफ़ॉल्ट निवेश विकल्प (QDIA) के रूप में लक्ष्य-तिथि निधि शामिल थी। सेवानिवृत्ति योजना के प्रायोजक इन फंडों का उपयोग उन प्रतिभागियों के लिए एक डिफ़ॉल्ट निवेश के रूप में कर सकते हैं जो निवेश चुनाव नहीं करते हैं।

उन निवेशकों के लिए, जो अपनी सेवानिवृत्ति में निवेश करने के लिए वन-स्टॉप निवेश चयन या सेट-एंड-एंड-इट-भूल दृष्टिकोण चाहते हैं, मोहरा लक्ष्य रिटायरमेंट फंड एक आसान विकल्प है। वे विशेष रूप से युवा निवेशकों से अपील कर रहे हैं जो अभी एक कैरियर शुरू कर रहे हैं और विभिन्न निवेश विकल्पों की आलोचना करने का समय या विशेषज्ञता नहीं हो सकती है।