निवेश करना आसान है, लेकिन सफलतापूर्वक निवेश करना कठिन है। आंकड़े बताते हैं कि अधिकांश खुदरा निवेशक, जो कि निवेश करने वाले पेशेवर नहीं हैं, हर साल पैसा खो देते हैं। इसके कई कारण हो सकते हैं, लेकिन एक ऐसा है जो निवेश बाजार के बाहर एक कैरियर के साथ हर निवेशक समझता है: उनके पास बड़ी मात्रा में शेयरों पर शोध करने का समय नहीं है, और उनके पास शोध टीम नहीं है उस स्मारकीय कार्य में सहायता करें। (संबंधित पढ़ने के लिए, स्टॉक मूल्य के 4 मूल तत्वों की जाँच करें।)
इस कारण से, बहुत कम शोध के बाद किए गए निवेश से अक्सर नुकसान होता है। वह बुरी खबर है। अच्छी खबर यह है कि, हालांकि स्टॉक खरीदने का आदर्श तरीका अनुसंधान की एक बड़ी मात्रा के बाद है, एक निवेशक इन चुनिंदा वस्तुओं को देखकर अनुसंधान की मात्रा में कटौती कर सकता है:
TUTORIAL: बॉन्ड और डेट बेसिक्स
वो क्या करते है
जिम क्रैमर ने अपनी पुस्तक "रियल मनी" में निवेशकों को सलाह दी है कि वे कभी भी किसी शेयर की खरीद न करें जब तक कि उन्हें यह जानकारी न हो कि उन्हें पैसा कैसे बनाना है। वे क्या निर्माण करते हैं? वे किस तरह की सेवा प्रदान करते हैं? वे किन देशों में काम करते हैं? उनका प्रमुख उत्पाद क्या है और यह कैसे बिक रहा है? क्या वे अपने क्षेत्र में अग्रणी के रूप में जाने जाते हैं? इसे पहली तारीख के रूप में सोचें। आप शायद किसी के साथ डेट पर नहीं जाते अगर आपको पता नहीं होता कि वे कौन थे। यदि आप करते हैं, तो आप परेशानी पूछ रहे हैं।
यह जानकारी ढूंढना बहुत आसान है। अपनी पसंद के खोज इंजन का उपयोग करके, उनकी कंपनी की वेबसाइट पर जाएं और उनके बारे में पढ़ें। फिर, जैसा कि क्रैमर सलाह देता है, परिवार के किसी सदस्य के पास जाएं और उन्हें अपने संभावित निवेश पर शिक्षित करें। यदि आप उनके सभी सवालों का जवाब दे सकते हैं, तो आप पर्याप्त जानते हैं।
मूल्य आय अनुपात
एक पल के लिए कल्पना कीजिए कि आप किसी ऐसे व्यक्ति के लिए बाजार में थे जो आपके निवेश में आपकी मदद कर सकता है। आप दो लोगों का इंटरव्यू लें। एक व्यक्ति के पास लोगों को बहुत पैसा बनाने का एक लंबा इतिहास है। आपके दोस्तों ने इस व्यक्ति से एक बड़ी वापसी देखी है, और आपको कोई कारण नहीं मिल सकता है कि आप अपने निवेश डॉलर के साथ उस पर भरोसा क्यों न करें। वह आपको बताता है कि आपके लिए हर डॉलर के लिए, वह 40 सेंट रखने जा रहा है, आपको 60 सेंट के साथ छोड़ रहा है।
दूसरे आदमी को बस व्यापार में शुरू किया जा रहा है। उसके पास बहुत कम अनुभव है और, हालांकि वह आशाजनक लगता है, उसके पास सफलता का ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है। इस आदमी को फायदा यह है कि वह सस्ता है। वह केवल आपके द्वारा बनाए गए प्रत्येक डॉलर के लिए 20 सेंट रखना चाहता है - लेकिन क्या होगा यदि वह आपको पहले आदमी के रूप में कई डॉलर नहीं देता है?
यदि आप इस उदाहरण को समझते हैं, तो आप पी / ई या मूल्य / आय अनुपात को समझते हैं। यदि आप ध्यान देते हैं कि किसी कंपनी का P / E 20 है, तो इसका मतलब है कि निवेशक प्रत्येक $ 1 प्रति आय के लिए $ 20 का भुगतान करने को तैयार हैं। यह महंगा लग सकता है लेकिन ऐसा नहीं है कि कंपनी तेजी से बढ़ रही है।
पी / ई को वर्तमान बाजार मूल्य की पिछली चार तिमाहियों की संचयी आय से तुलना करके पाया जा सकता है। इस नंबर की तुलना दूसरी कंपनियों से करें, जिस पर आप शोध कर रहे हैं। यदि आपकी कंपनी की अन्य समान कंपनियों की तुलना में अधिक पी / ई है, तो बेहतर कारण था। यदि इसका पी / ई कम है, लेकिन तेजी से बढ़ रहा है, तो यह देखने लायक निवेश है। (यदि ये नंबर आपके पास अंधेरे में हैं, तो इन आसान गणनाओं से प्रकाश को प्रकाश में लाने में मदद करनी चाहिए, पी / ई और पीईजी अनुपात खोजने के लिए देखें।)
बीटा
ऐसा लगता है कि बीटा कुछ मुश्किल है, लेकिन यह नहीं है। वास्तव में, यह उसी पृष्ठ पर पाया जा सकता है, जैसे पी / ई अनुपात एक प्रमुख स्टॉक डेटा प्रदाता, जैसे कि याहू या गूगल। पिछले पांच वर्षों में बीटा में अस्थिरता मापी जाती है या आपकी कंपनी का स्टॉक कितना मूडी है। एस एंड पी 500 को मानसिक स्थिरता के स्तंभ के रूप में सोचें। यदि आपकी कंपनी पांच साल की अवधि में एसएंडपी से अधिक मूल्य में गिरती है या बढ़ जाती है, तो इसका एक उच्च बीटा है। बीटा के साथ, 1 से अधिक कुछ भी उच्च बीटा है (जिसका अर्थ उच्च जोखिम है) और 1 से कम कुछ भी कम बीटा (कम जोखिम) है। (बीटा मूल्य जोखिम के बारे में कुछ कहता है, लेकिन मौलिक जोखिम कारकों के बारे में यह कितना कहता है?)
आपको उच्च बीटा स्टॉक को करीब से देखना होगा, क्योंकि उनके पास आपको बहुत पैसा बनाने की क्षमता है, आपके पास आपके पैसे लेने की क्षमता भी है। एक कम बीटा का मतलब है कि एक शेयर S & P 500 आंदोलनों के लिए उतना प्रतिक्रिया नहीं देता जितना कि अन्य। यह एक रक्षात्मक स्टॉक के रूप में जाना जाता है क्योंकि आपका पैसा ज्यादा सुरक्षित है। आप कम समय में उतना नहीं बना पाएंगे, लेकिन आपको इसे हर दिन देखने की जरूरत नहीं है।
लाभांश
चार्ट
एक चार्ट को पढ़ना सीखना एक कौशल है जिसमें समय लगता है, लेकिन बुनियादी चार्ट पढ़ने में बहुत कम कौशल लगता है। अगर किसी निवेश का चार्ट निचले बाएं तरफ से शुरू होता है और ऊपरी दाहिने तरफ समाप्त होता है, तो यह अच्छी बात है। यदि चार्ट नीचे जा रहा है, तो दूर रहें और यह पता लगाने की कोशिश न करें कि क्यों। हजारों शेयर ऐसे हैं जिनमें से एक को चुनने के लिए पैसा नहीं खोना पड़ता है। यदि आप वास्तव में इस स्टॉक पर विश्वास करते हैं, तो इसे अपनी घड़ी की सूची पर रखें और बाद में समय पर वापस आ जाएं। ऐसे कई लोग हैं जो स्टॉक में निवेश करने में विश्वास करते हैं जिनके पास डरावने दिखने वाले चार्ट हैं, लेकिन उनके पास अनुसंधान समय और संसाधन हैं जो आप संभवतः नहीं करते हैं।
तल - रेखा
कुछ भी नहीं संपूर्ण अनुसंधान की जगह लेता है। हालांकि, अपनी संपत्ति की रक्षा करने का एक महत्वपूर्ण तरीका लाभांश का लाभ उठाकर लंबी अवधि के लिए निवेश करना है और सफलता के एक रिकॉर्ड के साथ स्टॉक ढूंढना है। जब तक आपके पास समय नहीं है, जोखिम भरा और आक्रामक व्यापारिक रणनीतियों से बचा जाना चाहिए या कम से कम किया जाना चाहिए।
