वेल्थफ्रंट बनाम मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं: जो आपके लिए सबसे अच्छा है?

विषय - सूची

• लक्ष्य की स्थापना
• सेवानिवृत्ति योजना
• खाता प्रकार
• सुविधाएँ और पहुंच
• फीस
• विभागों
• कर-अनुकूल निवेश
• सुरक्षा
• ग्राहक सेवा
• हमारे लो

वेल्थफ्रंट और मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं 2019 में शीर्ष रोबो-सलाहकार विकल्पों में से हैं, दोनों बहुत दृढ़ता से स्कोरिंग के साथ। हालांकि, दोनों सेवाओं के लिए अपॉजिट हैं, आपके लिए सही आपके डिजिटल-बनाम-मानव वरीयता, निवेश की गई राशि और आपके पोर्टफोलियो को ठीक करने की आपकी इच्छा पर निर्भर करेगा।

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• खाता न्यूनतम: $ 500
• फीस: अधिकांश खातों के लिए 0.25%, कोई ट्रेडिंग कमीशन या निकासी, न्यूनतम, या स्थानान्तरण के लिए शुल्क नहीं। 529 योजनाओं के लिए 0.42% –0.46%। ईटीएफ के औसत 0.07% -0.16% प्रबंधन शुल्क के पोर्टफोलियो को समझना

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• उन लोगों के लिए बहुत अच्छा है जो अपने सभी वित्तीय खातों को कनेक्ट करने के लिए बड़ी तस्वीर देखते हैं। उन लोगों के लिए डिज़ाइन किया गया है जो अपने लक्ष्यों को सेट और ट्रैक करना चाहते हैं। ऋण में दिलचस्पी रखने वालों के लिए क्रेडिट की एक पोर्टफोलियो लाइन के लिए असफल यदि आप ऐसे व्यक्ति हैं जिनके पास $ 100, 000 या अधिक का खाता है आपको अतिरिक्त प्रतिभूतियों तक पहुँच मिलती है

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• खाता न्यूनतम: $ 50, 000
• शुल्क: प्रबंधन के तहत संपत्ति का 0.30% (नकद को छोड़कर)

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• खाता सेटअप के रूप में निवेश करने के लिए एक त्वरित प्रवेश बिंदु की तलाश कर रहे लोगों के लिए महान नहीं एक बोझिल प्रक्रिया है और उन लोगों के लिए एक सलाहकार के साथ बात करने की आवश्यकता होती है जिनके साथ खाता खोलने के लिए अधिक धन उपलब्ध है, क्योंकि न्यूनतम खाता आकार $ 50, 000 है। घर खरीदने या बच्चों की शिक्षा के लिए भुगतान करने जैसे बड़े लक्ष्यों के लिए कौन बचाना चाहेगा, जो एक मानव सलाहकार से कुछ इनपुट चाहते हैं-पोर्टफोलियो की समीक्षा सलाहकार द्वारा वर्ष में कम से कम एक बार की जाती है।

हालाँकि, वेल्थफ्रंट और मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवा दोनों ही रौब-सलाहकार हैं, लेकिन उनकी पेशकश और सेवाएं विभिन्न दर्शकों के लिए (और उपयुक्त होंगी) अपील करेंगी।

यदि आप निवेश के खेल में नए हैं, तो सीमित अनुकूलन विकल्पों के साथ पोर्टफोलियो के बावजूद, वेल्थफ्रंट के शीर्ष पायदान नियोजन उपकरण और छोटे न्यूनतम निवेश इसे एक अच्छा विकल्प बनाते हैं। इसने हमारी 2019 रोबो-सलाहकार समीक्षाओं में उच्चतम रेटिंग भी हासिल की, जिसमें 4.4 स्टार और कुछ बेहतरीन फायदे थे।

एक लंबे और स्थिर इतिहास के साथ एक वित्तीय संस्थान में पूंजी लगाने के इच्छुक परिपक्व निवेशकों के लिए, वैंगार्ड व्यक्तिगत सलाहकार सेवा एक उत्कृष्ट फिट हो सकती है, जब तक कि ग्राहकों को लेनदेन की लागत और तीसरे पक्ष के रिश्तों के लिए अतिरिक्त भुगतान करने के लिए तैयार किया जाता है।

लक्ष्य की स्थापना

मोहरा और वेल्थफ्रंट दोनों ही लक्ष्य योजना और ट्रैकिंग प्रदान करते हैं, लेकिन वेल्थफ्रंट में स्पष्ट बढ़त है।

वेल्थफ्रंट के नियोजन उपकरण उत्कृष्ट हैं। डैशबोर्ड आपकी संपत्ति और देनदारियों को प्रदर्शित करता है, जिससे आपको अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने की संभावना पर एक त्वरित नज़र आती है। कंपनी संभावित घर मालिकों को यह निर्धारित करने में मदद करने के लिए रेडफिन से जुड़ती है कि उनके इच्छित पड़ोस में एक स्कूल की लागत कितनी होगी। कॉलेज बचत परिदृश्यों में कई यूएस-आधारित विश्वविद्यालयों के लिए लागत अनुमान हैं, और व्यय अनुमानों में न केवल ट्यूशन, बल्कि कमरे और बोर्ड के साथ-साथ अन्य लागत भी शामिल हैं। आप यह भी निर्धारित करते हैं कि आप कब तक काम से यात्रा कर सकते हैं और अन्य लक्ष्यों को काम करते हुए यात्रा कर सकते हैं। एक शादी की योजना बनाने का लक्ष्य है, और एक डेटाबेस जो आपको बताता है कि आपकी आदर्श कार की लागत कितनी होगी।

मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं में, साइट पर्याप्त लक्ष्य नियोजन संसाधन प्रदान करती है जिसमें चेकलिस्ट, लेखों की गणना, और कैलकुलेटर शामिल हैं। ग्राहक सेवानिवृत्ति की अपनी कुल लागत का अनुमान लगाने के लिए इन उपकरणों को लागू कर सकते हैं, परिसंपत्तियों की शीर्ष-डाउन समीक्षा कर सकते हैं, और प्रमुख जीवन लक्ष्यों की योजना बना सकते हैं, जिसमें कॉलेज की बचत, घर का स्वामित्व या बरसात के दिन का फंड शामिल है। लंबी अवधि के पूर्वानुमान और खाता इंटरफ़ेस कोच ग्राहकों की सिफारिशों पर, लंबी स्थितियों के दौरान जीवन स्थितियों और लक्ष्यों के आधार पर निवेश के उद्देश्यों को बेहतर तरीके से पूरा करने के बारे में बताया गया है। क्लाइंट किसी भी समय जोखिम प्रोफ़ाइल में परिवर्तन करके परिवर्तन कर सकता है।

सेवानिवृत्ति योजना

दोनों वेल्थफ्रंट और मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं पारंपरिक और रोथ इरा, एसईपी इरा, और 401 (के) रोलओवर सहित सेवानिवृत्ति खातों के लिए कुछ विकल्प प्रदान करते हैं।

वेल्थफ्रंट में, रोबो-सलाहकार आपकी नेटवर्थ का अनुमान लगाने के लिए आपकी जानकारी का उपयोग करता है और आप अपने सुनहरे वर्षों के दौरान प्रति माह आराम से क्या खर्च कर सकते हैं। उनका पथ नियोजन उपकरण आपको आपकी वर्तमान खर्च करने की आदतों के खिलाफ अपनी अनुमानित सेवानिवृत्ति आय की तुलना करने में मदद करता है ताकि आप देख सकें कि क्या आप अपनी जीवन शैली को बाद में बनाए रख सकते हैं। आप रिटायरमेंट की आयु, बचत, लक्ष्य सेवानिवृत्ति खर्च और जीवन प्रत्याशा जैसे विभिन्न इनपुट को बदलकर देख सकते हैं कि वे परिणाम को कैसे प्रभावित करते हैं।

मोहरा की वेबसाइट ने ग्राहकों को यह पता लगाने में मदद करने के लिए एक प्रभावशाली किस्म के उपकरण और कैलकुलेटर की सुविधा दी है कि यथार्थवादी समय सीमा के भीतर लक्ष्यों (जैसे सेवानिवृत्ति) तक पहुंचने के लिए कितना पैसा अलग रखना पड़ता है।

खाता प्रकार

वेल्थफ्रंट और मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं कर योग्य और सेवानिवृत्ति खातों का एक समान मिश्रण प्रदान करती हैं। हालांकि, फिर से, वेल्थफ्रंट के पास एक व्यापक पेशकश है, जिसमें 529 कॉलेज बचत योजना खाते प्रमुख अंतर हैं। इस समय, न तो मोहरा और न ही वेल्थफ्रंट कस्टोडियल खाते को यूनिफॉर्म गिफ्ट टू माइनर्स एक्ट (यूजीएमए) या यूनिफॉर्म ट्रांसफर टू माइनर्स एक्ट (यूटीएमए) खातों के रूप में जाना जाता है।

वेल्थफ्रंट खाता प्रकार:

• कर योग्य खाते (व्यक्तिगत, संयुक्त और विश्वास) पारंपरिक आईआरए खाते IRA खातेSESE IRA खाते (स्व-नियोजित और छोटे व्यवसायों के लिए) IRA स्थानान्तरण 401 (k) rollovers529 कॉलेज बचत योजना खाते

मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवा खाता प्रकार:

• कर योग्य खाते (व्यक्तिगत, संयुक्त और विश्वास) पारंपरिक आईआरए खाते IRA खातेSEP IRA खाते (स्व-नियोजित और छोटे व्यवसायों के लिए) IRA स्थानान्तरण 401 (k) रोलओवर

सुविधाएँ और पहुंच

वेल्थफ्रंट और वैंगार्ड पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज सुविधाओं के मामले में काफी भिन्न हैं, और यह उन अलग-अलग ग्राहकों का चिंतनशील है जो प्रत्येक को लक्षित कर रहा है। वेल्थफ्रंट एक छोटी भीड़ पर केंद्रित है जो प्रौद्योगिकी के साथ सहज है। मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं में उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहकों के उद्देश्य से सुविधाएँ हैं, जो संभवतः अधिक पुराने हैं और जब उन्हें अपने पोर्टफोलियो के प्रबंधन में विश्वास करने की बात आती है तो उन्हें अधिक मानवीय संपर्क की आवश्यकता हो सकती है।

Wealthfront:

• 529 कॉलेज की बचत: वेल्थफ्रंट आपको 529 कॉलेज बचत खाता खोलने की अनुमति देता है, जो रॉबो-एडवाइजरी के बीच दुर्लभ है। (अन्य वेल्थफ्रंट खातों की तुलना में शुल्क 529 खातों के लिए थोड़ा अधिक है क्योंकि इन योजनाओं में एक प्रशासनिक शुल्क शामिल है।) वेल्थफ्रंट नकद खाता: वेल्थफ्रंट एक उच्च-ब्याज नकद खाता प्रदान करता है जो बिना किसी शुल्क, असीमित हस्तांतरण और एफडीआईसी बीमा के साथ 2.07% एपीवाई का भुगतान करता है। $ 1 मिलियन। क्रेडिट की पोर्टफोलियो रेखा: एक बार जब आप अपने व्यक्तिगत, ट्रस्ट या वेल्थफ्रंट में संयुक्त निवेश खाते में $ 25, 000 तक पहुंच जाते हैं, तो आपके पास 4.75% से 6% ब्याज पर क्रेडिट की एक पंक्ति तक पहुंच होती है। कोई क्रेडिट जाँच या क्रेडिट स्कोर प्रभाव नहीं है, और आप अपने खाते का 30% तक उधार ले सकते हैं। PassivePlus निवेश। यह उनके नियमों-आधारित निवेश रणनीतियों के लिए वेल्थफ्रंट की अवधि है, जिसका उद्देश्य कर-हानि कटाई का उपयोग करके ग्राहक निवेश को अधिकतम करना है। उच्च परिसंपत्ति स्तर ($ 100, 000 +) पर, कंपनी स्टॉक-स्तरीय कर-हानि कटाई और जोखिम समता प्रदान करती है। $ 500, 000 और ऊपर की रणनीति में स्मार्ट बीटा शामिल है, जो आपके पोर्टफोलियो में शेयरों को अधिक बुद्धिमानी से तौलता है।

मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं:

• बड़े खातों के लिए समर्पित सलाहकार: जबकि $ 500, 000 तक के खाते सलाहकारों के एक समूह को सौंपे जाते हैं, उस स्तर से ऊपर के खातों को एक समर्पित सलाहकार मिलता है। क्रॉस-कंपनी एप्लिकेशन: इस सलाहकार के कुछ 80% से 90% आवेदकों के पास अन्य मोहरा खाते हैं, और न्यूनतम $ 50, 000 निवेश सभी मोहरा संपत्ति में लागू किया जा सकता है। संपूर्ण-चित्र सलाह: हालांकि इस सलाहकार छतरी के तहत मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं आपके अन्य खातों (नियोक्ता द्वारा प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजना, कॉलेज बचत योजना) को शामिल नहीं कर सकती हैं, जब वे आपके पोर्टफोलियो को डिजाइन करते हैं और सलाह देते हैं, तो योजनाकारों को ध्यान में रखना होगा। सलाहकारों तक पहुंच: हालांकि ऑन-रैंप धीमा है, प्रत्येक ग्राहक के पोर्टफोलियो को एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (एक प्रश्नावली के लिए आपके जवाबों से स्वतः उत्पन्न) के बजाय डिज़ाइन किया गया है, और यह एक योजनाकार तक पहुंचना संभव है - व्यावसायिक घंटों के दौरान - कौन कर सकता है आपके पास किसी भी प्रश्न का उत्तर दें। इस बिंदु पर, मोहरा खुद को "हाइब्रिड" सलाह सेवा मानता है, मानव सलाहकार के चल रहे मार्गदर्शन के साथ रौबो-सलाह से शादी करता है।

फीस

जब फीस की बात आती है, तो Wealthfront और Vanguard दोनों ही उद्योग में प्रतिस्पर्धी हैं, लेकिन यहाँ फिर से, Wealthfront में बढ़त है।

वेल्थफ्रंट की शुल्क संरचना सरल है: आपके पोर्टफोलियो का 0.25%, मासिक मूल्यांकन किया गया। नकद शेष राशि के लिए कोई शुल्क नहीं लिया जाता है। अधिकांश पोर्टफोलियो बनाने वाले ईटीएफ में वार्षिक प्रबंधन शुल्क 0.08% है। स्मार्ट बीटा कार्यक्रम में नामांकित बड़े विभागों को थोड़े अधिक प्रबंधन शुल्क के साथ धन में निवेश किया जा सकता है।

मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवा एक प्रतिस्पर्धी 0.30% सलाहकार शुल्क का भुगतान करती है, त्रैमासिक भुगतान किया जाता है, लेकिन छिपी हुई लागत बढ़ सकती है क्योंकि ग्राहक लेनदेन शुल्क भी लेते हैं। ब्रोकर ने तीसरे पक्ष के म्यूचुअल फंडों के ऑर्डर फ्लो सौदों के लिए भुगतान में भी प्रवेश किया है, और ग्राहक उन फीसों के बिल का भुगतान करता है। अंतर्निहित निवेशों का औसत व्यय अनुपात 0.11 प्रतिशत है।

न्यूनतम जमा

न्यूनतम जमा राशि की बात आने पर वेल्थफ्रंट को मोहरा पर प्रतिस्पर्धी लाभ होता है। मोहरा के रोबो-सलाहकार के लिए आपको न्यूनतम के रूप में $ 50, 000 की आवश्यकता होती है जबकि वेल्थफ्रंट को सिर्फ $ 500 की आवश्यकता होती है। फिर, यह दो सेवाओं को अलग-अलग ग्राहकों को ध्यान में रखते हुए होता है, लेकिन यह वेल्थफ्रंट को अधिक आकर्षक रबो-सलाहकार बनाने की कोशिश करता है। मोहरा से परीक्षण करने के लिए 100 गुना अधिक पूंजी की आवश्यकता होती है।

• वेल्थफ्रंट: $ 500Vangard व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं: $ 50, 000

विभागों

आपके पोर्टफोलियो को शुरू करने में कितना समय लगता है, वेल्थफ्रंट और वैंगार्ड पर्सनल एडवाइजरी सर्विसेज में बहुत अंतर होता है।

वेल्थफ्रंट खाते के साथ शुरुआत करना काफी सरल है, हालांकि ब्रोकरेज आपको कुछ व्यक्तिगत जानकारी देने से पहले आपको पोर्टफोलियो आवंटन नहीं दिखाएगा। अपने वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहिष्णुता और समय क्षितिज को इंगित करने में मदद करने के लिए एक चेकिंग खाते को लिंक करें और कुछ सवालों के जवाब दें। जब आप उस सटीक पोर्टफोलियो को देख सकते हैं जिसे आप फंडिंग कर रहे हैं, तो आप इसे कस्टमाइज़ नहीं कर सकते। उनके खातों में $ 100, 000 से अधिक ग्राहक ईटीएफ के पोर्टफोलियो के बजाय स्टॉक पोर्टफोलियो का चयन कर सकते हैं।

मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं में, अप-फ्रंट कार्य समान है, लेकिन समयरेखा लंबा है। आप आयु, संपत्ति, सेवानिवृत्ति की तारीखों, जोखिम सहिष्णुता और बाजार के अनुभव के बारे में विस्तृत सवालों के जवाब देंगे, मोहरा फंड और "अन्य प्रतिभूतियों" से भरा एक प्रस्तावित पोर्टफोलियो आवंटन पैदा करते हैं। अधिकांश भारी उठाने का कार्य एल्गोरिदम द्वारा किया जाता है, लेकिन नए ग्राहक। अनुकूलित योजना को पूरा करने के लिए एक वित्तीय सलाहकार के साथ बात करनी चाहिए, और फाइन प्रिंट बताता है कि अंतिम निवेश योजना "कुछ हफ्तों" के भीतर बनाई जाएगी, परामर्श के बाद प्रतिद्वंद्वियों पर तेजी से ऑनबोर्डिंग की तुलना में एक प्रमुख नकारात्मक अंकन। ग्राहक को कार्यान्वयन से पहले एक अन्य परामर्श के माध्यम से नई योजना के लिए सहमत होना चाहिए, जो आगे देरी पैदा कर सकता है।

वेल्थफ्रंट एसेट्स

वेल्थफ्रंट में, ग्राहक ईटीएफ और म्यूचुअल फंड से मोहरा, श्वाब, आईशर और स्टेट स्ट्रीट चुन सकते हैं, या वे नकदी बचा सकते हैं।

मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवा संपत्ति

मोहरा की कार्यप्रणाली पारंपरिक आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी) सिद्धांतों का पालन करती है, जो लंबी अवधि के वित्तीय लक्ष्यों द्वारा संचालित कम लागत वाली प्रतिभूतियों, विविधीकरण और अनुक्रमण के लाभों पर जोर देती है। स्टॉक और बॉन्ड कार्यप्रणाली विभिन्न पूंजीकरण और अस्थिरता स्तरों के साथ-साथ विभिन्न भौगोलिक, समय और पूंजी जोखिमों के साथ बांड फंडों में इक्विटी फंडों को शामिल करके विविधीकरण को बढ़ाते हैं।

कर-अनुकूल निवेश

अत्यधिक करों से बचने के लिए कुशलतापूर्वक धन का निवेश करने के कई तरीके हैं। ऐसा ही एक तरीका है, टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग, का उपयोग कई रोबो-सलाहकारों द्वारा किया जाता है। टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग एक कैपिटल गेन टैक्स देनदारी की भरपाई के लिए प्रतिभूतियों की बिक्री है।

करों को कम करने के लिए वेल्थफ्रंट की प्राथमिक विधि टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग है। यह सभी कर योग्य खातों के लिए उपलब्ध है। आपके टैक्स बिल को कम करने के लिए, इसी तरह के ईटीएफ के लिए नुकसान दिखाने वाली ईटीएफ की अदला-बदली की जा सकती है। $ 100, 000 से अधिक के खाते स्टॉक-लेवल टैक्स लॉस हार्वेस्टिंग का लाभ उठा सकते हैं।

मोहरा पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज मिन्टैक्स लागत आधार विधि के माध्यम से कर-नुकसान कटाई में संलग्न है, जो विशिष्ट आदेश नियमों के आधार पर किसी भी बिक्री लेनदेन में बेचने के लिए चुनिंदा इकाइयों या मात्राओं की पहचान करता है। मिन्टैक्स लागत आधार विधि कई मामलों में लेनदेन के कर प्रभाव को कम करेगी, लेकिन जरूरी नहीं कि हर मामले में। आपको मिन्टैक्स में चयन करना होगा।

सुरक्षा

वेल्थफ्रंट सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉर्पोरेशन (SIPC) का सदस्य है और ग्राहक खातों को अधिकतम $ 500, 000 तक संरक्षित किया जाता है। साइट पर वास्तव में एक लेख है कि एसआईपीसी बीमा निवेशकों को उस तरह से सुरक्षा क्यों नहीं देता जैसा वे सोचते हैं कि यह है, लेकिन कंपनी अभी भी कवरेज रखती है। वेल्थफ्रंट में आपके खाते के आगे संरक्षण के लिए 2-कारक प्रमाणीकरण को सक्षम करने का विकल्प भी है।

दूसरी ओर, मोहरा, एसआईपीसी और अतिरिक्त बीमा तक पहुंच प्रदान करने वाले मोहरा विपणन समूह में ग्राहक निधि रखता है। हालाँकि, कैश को मनी मार्केट फंड में बदल दिया जाता है जो कि FDIC- बीमित नहीं होते हैं। साइट 256-बिट एसएसएल एन्क्रिप्शन का उपयोग करती है और दो-कारक प्रमाणीकरण भी प्रदान करती है।

ग्राहक सेवा

वेल्थफ्रंट में, ग्राहक एक फोन नंबर पर कॉल कर सकते हैं, अगर उन्हें किसी भूल गए पासवर्ड की मदद चाहिए। आप ट्विटर पर उनके लिए एक समर्थन प्रश्न भी लिख सकते हैं, और अधिकांश का उत्तर अपेक्षाकृत जल्दी दिया गया, हालाँकि एक प्रश्न का उत्तर पाने में एक सप्ताह से अधिक समय लग गया। वेबसाइट या मोबाइल ऐप पर ऑनलाइन चैट की क्षमता नहीं है।

मोहरा पर, ग्राहक किसी भी समय एक नियुक्ति का समय निर्धारण करके एक वित्तीय सलाहकार से बात कर सकते हैं। अनचाहे संपर्क प्रयासों ने पांच मिनट से 13 मिनट से अधिक समय तक अस्वीकार्य प्रतीक्षा समय की एक किस्म का उत्पादन किया। संभावित या वर्तमान ग्राहकों के लिए कोई लाइव चैट नहीं है, और फर्म के सुरक्षित संदेश एप्लिकेशन के माध्यम से एक ईमेल भेजने के लिए पंजीकरण की आवश्यकता होती है।

हमारे लो

परिष्कृत निवेशक भीड़ की सेवा के अपवाद के साथ, अधिकांश श्रेणियों में वेल्थफ्रंट को मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं पर बढ़त है। यदि आप एक उच्च-निवल मूल्य वाले निवेशक हैं जो आपके पैसे को एक बड़ी, प्रसिद्ध फर्म के साथ रखना चाहते हैं, तो मोहरा अपने किफायती और स्वचालित रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो के साथ एक सभ्य मामला बनाता है। मोहरा में मानव सलाहकार एक और महत्वपूर्ण तत्व है जो उच्च-निवल मूल्य वाले निवेशकों को उस कंपनी से उम्मीद कर सकता है, जिसके साथ उन्होंने लाखों का निवेश किया है।

उस ने कहा, यदि आपके पास अधिक मामूली बैंक बैलेंस है और एक महान रोबो-सलाहकार चाहते हैं जो आपके पोर्टफोलियो का प्रबंधन करेगा, आपको अपने निवेश के लक्ष्यों की योजना बनाने में मदद करेगा, और आपको ट्रैक पर रखेगा, तो वेल्थफ्रंट को हराना मुश्किल है। छोटे निवेशकों को लक्ष्य योजना और ट्रैकिंग टूल मिलेंगे जो शुरू करने में बहुत मदद करते हैं और पुराने निवेशक भी ऐसी सेवा से लाभान्वित हो सकते हैं जिन्हें शुरू करने के लिए सिर्फ $ 500 की आवश्यकता होती है और एक पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने के सिरदर्द को दूर करता है। वेल्थफ्रंट और मोहरा के बीच एक विकल्प के साथ सामना, ज्यादातर लोग वेल्थफ्रंट को स्पष्ट पसंद पाएंगे।

क्रियाविधि

इन्वेस्टोपेडिया निवेशकों को निष्पक्ष, व्यापक समीक्षा और रोबो-सलाहकारों की रेटिंग प्रदान करने के लिए समर्पित है। हमारी 2019 की समीक्षा में उपयोगकर्ता अनुभव, लक्ष्य निर्धारण क्षमता, पोर्टफोलियो सामग्री, लागत और शुल्क, सुरक्षा, मोबाइल अनुभव और ग्राहक सेवा सहित 32 रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों के सभी पहलुओं के मूल्यांकन के छह महीने का परिणाम है। हमने 300 से अधिक डेटा पॉइंट एकत्र किए जो हमारे स्कोरिंग सिस्टम में वजन करते थे।

हमारे द्वारा समीक्षा की गई प्रत्येक रबो-सलाहकार से उनके मूल्यांकन में उपयोग किए गए उनके मंच के बारे में 50-बिंदु सर्वेक्षण भरने के लिए कहा गया था। कई रोबो-सलाहकारों ने हमें अपने प्लेटफार्मों के इन-पर्सन प्रदर्शनों के साथ भी प्रदान किया।

थेरेसा डब्लू केरी के नेतृत्व में उद्योग विशेषज्ञों की हमारी टीम ने हमारी समीक्षा की और सभी स्तरों पर निवेशकों के लिए रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों की रैंकिंग के लिए इस सर्वश्रेष्ठ-इन-इंडस्ट्री पद्धति का विकास किया। हमारी पूरी कार्यप्रणाली पढ़ने के लिए यहां क्लिक करें।