मोहरा LifeStrategy कंजर्वेटिव ग्रोथ फंड (VSCGX)
मोहरा LifeStrategy रूढ़िवादी विकास कोष निधियों का एक कोष है जो रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक निश्चित आवंटन को प्राप्त करने के लिए अन्य मोहरा म्युचुअल फंड में निवेश करता है। पोर्टफोलियो वर्तमान आय और मध्यम पूंजी प्रशंसा प्राप्त करने के उद्देश्य से लगभग 40% इक्विटी और 60% बांड से बना है। स्टॉक और बॉन्ड पोर्टफोलियो दोनों में कुछ विदेशी एक्सपोजर हैं। फंड के बॉन्ड पोर्टफोलियो को शॉर्ट-, इंटरमीडिएट- और लॉन्ग-टर्म अमेरिकी सरकार और एजेंसी बॉन्ड्स, इन्वेस्टमेंट-ग्रेड कॉरपोरेट बॉन्ड्स और बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों (एमबीएस) के बीच व्यापक रूप से विविध किया गया है। अपने पोर्टफोलियो के कम से कम 4% को आकर्षित करने की कोशिश कर रहे सेवानिवृत्त लोगों के लिए, मोहरा वन्सटेस्ट्रेगी कंजर्वेटिव ग्रोथ फंड पिछले 10 वर्षों से प्रति वर्ष लगभग 5% वापस आ गया है। फंड के 0.15% के बेहद कम अनुपात के कारण वे रिटर्न बहुत आगे बढ़ जाते हैं।
मोहरा वेलेस्ली इनकम फंड (VWINX)
कुछ रूढ़िवादी फंडों ने मोहरा वेलेस्ली इनकम फंड के प्रदर्शन के ठोस स्तर को प्राप्त किया है। पिछले 15 वर्षों से इसने अपनी श्रेणी में औसत से अधिक रिटर्न दिया है; और पिछले 10 वर्षों के लिए, यह अपने साथियों के 95% से बेहतर है। इसका प्राथमिक उद्देश्य वर्तमान आय के स्थायी स्तर के शीर्ष पर दीर्घकालिक आय वृद्धि उत्पन्न करना है। यह नकारात्मक जोखिम को सीमित करते हुए कुछ शेयर बाजार पर कब्जा करने का प्रयास करता है। फंड एक संतुलित दृष्टिकोण का उपयोग करता है, लार्ज-कैप शेयरों में लगभग 40% निवेश करता है, जो ऊपर-औसत लाभांश का भुगतान करने के लिए या लाभांश बढ़ाने की अपेक्षा के साथ होता है। अमेरिकी सरकार के बांड, निवेश-ग्रेड कॉरपोरेट बॉन्ड और अन्य निश्चित आय वाले प्रतिभूतियों सहित साठ प्रतिशत का निवेश विविध बॉन्डों में किया जाता है। 2008 के मार्केट क्रैश के दौरान फंड के रूढ़िवादी दृष्टिकोण ने निवेशकों को बहुत अच्छी तरह से सेवा दी, जिसमें केवल 9.84% की गिरावट आई, जो औसत स्टॉक फंड द्वारा अनुभव की गई गिरावट का एक अंश है। 7 सितंबर, 2018 तक, इसमें 6.65% पांच-वर्षीय औसत रिटर्न देखा गया है।
मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति 2015 फंड (VTXVX)
टारगेट-डेट फंड रिटायरमेंट के लिए अंतिम सेट-एंड-भूल-फंड हैं, जिसमें काल्पनिक रिटायरमेंट टाइमलाइन के आसपास डिजाइन किए गए पोर्टफोलियो होते हैं। टारगेट-डेट फंड का लक्ष्य पोर्टफोलियो द्वारा ग्रहण किए गए जोखिम प्रोफाइल के सापेक्ष अपेक्षित रिटर्न को अधिकतम करना है और सेवानिवृत्त लोगों के लिए आय और आय में वृद्धि का संतुलन बनाना है। मोहरा टारगेट रिटायरमेंट 2015 फंड कुल पांच मार्केट मोर्चरी इंडेक्स फंड, कुल बॉन्ड मार्केट II इंडेक्स फंड और शॉर्ट-टर्म इन्फ्लेशन-प्रोटेक्टेड सिक्योरिटी इंडेक्स फंड सहित पांच मोहरा सूचकांक फंडों में निवेश करके उस उद्देश्य को पूरा करता है। कुल अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक इंडेक्स फंड और टोटल इंटरनेशनल बॉन्ड इंडेक्स फंड के माध्यम से फंड ने अंतर्राष्ट्रीय प्रतिभूतियों के लिए अपने जोखिम को बढ़ा दिया है। समग्र पोर्टफोलियो आवंटन घरेलू और विदेशी निश्चित आय प्रतिभूतियों में 70% और घरेलू और विदेशी शेयरों में 30% है। 7 सितंबर, 2018 तक, इसमें 6.57% पांच-वर्षीय औसत रिटर्न देखा गया है।
मोहरा प्रबंधित भुगतान निधि (VPGDX)
प्रबंधित पेआउट फंड नियमित मासिक भुगतान उत्पन्न करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं जो मुद्रास्फीति के साथ तालमेल रखते हैं। इसे पूरा करने के लिए, उन्हें पूंजी संरक्षण, वर्तमान आय और आय वृद्धि के संतुलन को प्राप्त करने की आवश्यकता है। मोहरा के कुल भुगतान बाजार सूचकांक निधि सहित अन्य मोहरा धन के विविध मिश्रण में निवेश करके मोहरा प्रबंधित प्रबंधित निधि निधि 4% की वार्षिक वितरण उपज के लिए प्रयास करता है। यह जोखिम-वापसी स्तर को प्राप्त करने के लिए बाहरी फंडों में निवेश करता है। मासिक भुगतान प्रत्येक वर्ष के जनवरी में स्थापित किया जाता है और हर महीने स्थिर रहने की उम्मीद की जाती है। न्यूनतम निवेश $ 25, 000 है, और व्यय अनुपात लगभग गैर-मौजूद 0.01% है। 7 सितंबर, 2018 तक, फंड ने 6.96% पांच-वर्षीय औसत रिटर्न देखा है।
मोहरा टैक्स-मैनेजेड बैलेंस्ड फंड (VTMFX)
मोहरा टैक्स-मैनेजेड बैलेंस्ड फंड, नगर निगम की प्रतिभूतियों से कर-मुक्त आय और सामान्य शेयरों से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के आधार पर उच्च कर-पश्चात रिटर्न प्रदान करना चाहता है। इसका पोर्टफोलियो दोनों के बीच लगभग समान रूप से आवंटित किया गया है। इसके नगरपालिका होल्डिंग्स के तीन-चौथाई शीर्ष तीन क्रेडिट रेटिंग्स में से एक है, और पोर्टफोलियो में छह और 12 वर्षों के बीच एक डॉलर-भारित परिपक्वता है। इसके शेयर पोर्टफोलियो में हालिया होल्डिंग्स में Apple, Microsoft और Amazon शामिल हैं। 7 सितंबर, 2018 तक, निवेशकों ने 8.74% पांच-वर्षीय औसत रिटर्न का आनंद लिया है। इसका व्यय अनुपात 0.11% अपनी श्रेणी में सबसे कम है।
