लीपर नेता

लीडर लीडर की परिभाषा

एक Lipper लीडर एक म्यूचुअल फंड की सफलता का एक पैमाना है, जो इस आधार पर होता है कि तुलना करने वाले ब्रह्मांडों और अन्य फंड एनालिटिक्स के Lipper ब्रांड के मालिक Thomson Reuters द्वारा स्थापित लक्ष्यों को पूरा करता है या नहीं।

Lipper पांच मैट्रिक्स के आधार पर म्यूचुअल फंड को रैंक करता है: कुल रिटर्न, लगातार रिटर्न, पूंजी संरक्षण, कर दक्षता और व्यय। प्रत्येक श्रेणी के शीर्ष 20% फंड को उच्चतम रेटिंग प्राप्त होती है और उनका नाम Lipper लीडर्स होता है। कंपनी प्रत्येक श्रेणी के लिए तीन, पांच, और 10 साल की अवधि के लिए नेताओं के नाम, साथ ही समग्र भी।

एसेट मैनेजर, फंड कंपनियां और वित्तीय बिचौलिए रिप्परिंग मॉर्निंगस्टार के साथ-साथ लिप्पर्स के बेंचमार्किंग और वर्गीकरण को उद्योग मानक के रूप में मान्यता देते हैं।

ब्रेकिंग लीप लीडर

लीपर लीडर्स निवेशकों को यह तय करने में मदद करते हैं कि कौन से फंड उनके निवेश लक्ष्यों को पूरा करते हैं और उनकी प्राथमिकताओं से मेल खाते हैं, हालांकि वे भविष्य के प्रदर्शन की भविष्यवाणी करने का प्रयास नहीं करते हैं। बल्कि, नेता रैंकिंग एक दूसरे के पूरक का प्रयास करते हैं। उदाहरण के लिए, एक फंड ने कर दक्षता और कुल खर्च दोनों के लिए एक Lipper लीडर को रैंक किया, जो सबसे कम लागत वाले विकल्पों में से है।

सभी श्रेणियों ने क्विंटलों द्वारा फंड रैंकिंग को विभाजित किया है। प्रत्येक फंड की तुलना प्रत्येक श्रेणी के लिए बनाम साथियों से की जाती है। शीर्ष 20% Lipper के लीडर हैं, Lipper अगले 20% 4 को रैंक करता है, और अगले 20% को 3, और इसी तरह। Lipper महीने में एक बार अपनी रेटिंग अपडेट करता है।

सभी Lipper लीडर श्रेणियों में से, सबसे व्यापक रूप से उद्धृत और देखी गई कुल रिटर्न है, जो लाभांश और मूल्य प्रशंसा दोनों को ध्यान में रखती है।

पेशेवरों और पेशेवरों के विपक्ष

ऐसी सभी रेटिंग प्रणालियों की तरह, पिछले प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की भविष्यवाणी नहीं कर सकते हैं। इसके अलावा, Lipper लीडर्स सिस्टम समय-समय पर बेहतर प्रदर्शन कर सकने वाले छोटे ट्रैक रिकॉर्ड के साथ आने वाले और आने वाले फंडों की पहचान नहीं कर सकता है।

नोट के अलावा, जोखिम-समायोजित रिटर्न के लिए कोई Lipper लीडर श्रेणी नहीं है, या फंड मैनेजर द्वारा उठाए गए जोखिम की प्रत्येक इकाई के सापेक्ष वापसी है। ग्राहकों को पूंजी संरक्षण और कुल रिटर्न रैंकिंग के साथ कुल रिटर्न को मिलाना चाहिए ताकि इस उपाय का भी अनुमान लगाया जा सके।

कुछ ग्राहकों के लिए, कम लोकप्रिय Lipper लीडर्स उनकी निवेश शैली के आधार पर विशेष रुचि रखते हैं।

उदाहरण के लिए, लगातार वापसी के लिए Lipper लीडर्स को लें। यह रैंकिंग उन फंडों की ओर इशारा करती है जिन्होंने अस्थिर झूलों से बचने के लिए बेहतर काम किया है। हालांकि यह मीट्रिक अल्पकालिक निवेशकों की मदद नहीं करेगा, या जो अधिक जोखिम वाले हैं, यह दीर्घकालिक निवेशकों के लिए उपयोगी है, जो बार-बार के बजाय एक विशेष अल्पकालिक अवधि में बड़ी प्रदर्शन संख्याओं वाले फंडों से बचना चाहते हैं। अधिक समय तक।

कुछ निवेशक जो 401k या इससे मिलते-जुलते कर-आबंटित सेवानिवृत्ति खाते के बाहर पर्याप्त संपत्ति रखते हैं, कर दक्षता के लिए Lipper लीडर्स पर भी ध्यान देते हैं।