Liftoff: क्या यह रोबो है

लिफ़्टऑफ़ ने 2015 में रॉबो-सलाहकार क्षेत्र में प्रवेश किया। यह बैरी रिथोल्टज़ और जोश ब्राउन का बच्चा है, जो रिथोल्ट्ज़ वेल्थ मैनेजमेंट में भागीदार है। दो धन प्रबंधक कम-निवल मूल्य वाले ग्राहकों को एक किफायती शुल्क पर अपनी वित्तीय विशेषज्ञता से लाभ उठाने का अवसर देना चाहते थे। Liftoff प्लेटफॉर्म Upside तकनीक पर आधारित है। अब उल्टा, जो अब Envestnet के स्वामित्व में है, एक बैक-एंड डिजिटल प्रोग्राम बनाता है जिसे वित्तीय सलाहकारों द्वारा लाइसेंस प्राप्त किया जा सकता है।

यह तय करने से पहले कि क्या लिफ्टऑफ़ इसके लायक है, चलो मंच पर एक नज़र डालें। निवेशकों को न्यूनतम $ 5, 000 की आवश्यकता होती है और सेवा के लिए प्रबंधन (एयूएम) के तहत 0.40% संपत्ति का भुगतान करने की उम्मीद कर सकते हैं। ब्राउन और रिथोल्ट्ज़ उद्योग में अच्छी तरह से सम्मानित हैं और उनकी प्रतिष्ठा इस रोबो को ग्रेविटास की डिग्री देती है। Liftoff वेबसाइट के अनुसार: "हम एक पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्म (RIA) के रूप में एक सहायक मानक के लिए आयोजित किए जाते हैं, और हम शुल्क-केवल, क्लाइंट-प्रथम आधार पर काम करते हैं।"

साइन-अप उसी तरह से काम करता है जैसे कि अधिकांश रोबो-सलाहकार करते हैं। आप अपने जोखिम सहिष्णुता और निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए डिज़ाइन किए गए कुछ प्रश्नों का उत्तर देते हैं, और फिर कम शुल्क, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) के विविध पोर्टफोलियो के साथ प्रस्तुत किए जाते हैं जो आपके जोखिम सहिष्णुता के साथ फिट होते हैं।

रूढ़िवादी निवेशक आवंटन

कोई भी जानकारी प्राप्त करने के लिए, आपको एक खाता स्थापित करना होगा। हालांकि सेट-अप केवल कुछ सवालों और ईमेल की पुष्टि के साथ काफी आसान है, लेकिन ऐसा किए बिना खोजपूर्ण जानकारी से वंचित होना निराशाजनक था। देखें रोबो-एडवाइज़र्स एंड ए ह्यूमन टच: बेटर टुगेदर? )

यह तय करने के लिए लिफ़्टऑफ के हुड के नीचे देखने के लिए कि क्या इसके लायक है या नहीं, मैंने एक खाता स्थापित किया। प्रश्नों की सूची का उत्तर देने के बाद जैसे कि मैं एक रूढ़िवादी, जोखिम से बचने वाला निवेशक था, कार्यक्रम ने मुझे 1, सबसे कम स्तर का जोखिम स्कोर सौंपा। अगला, इंटरफ़ेस ने पूछा कि मैं क्यों निवेश कर रहा था: 1) निवेश करने के लिए; 2) सेवानिवृत्ति के लिए; या 3) एक विशिष्ट वित्तीय लक्ष्य। आगे तीन पैसे के सवाल आए: 1) मेरी शुरुआती निवेश राशि क्या है; 2) मैं मासिक कितना अतिरिक्त निवेश करूंगा; और 3) मुझे धन की आवश्यकता कब होगी। तीसरा प्रश्न वैकल्पिक था। उसके बाद एक 10-वर्ष का चार्ट आया, जिसमें बताया गया था कि मेरी निधि 8.6% प्रतिफल की दर से कितनी बढ़ सकती है। इस आबंटन में अनुशंसित रूढ़िवादी पोर्टफोलियो का निवेश किया जाएगा:

Liftoff कंजर्वेटिव पोर्टफोलियो एसेट आवंटन
प्रतिशत निवेश किया	प्रतीक	विनिमय व्यापार फंड
25%	VIG	मोहरा लाभांश लाभांश
10%	IJH	iShares S & P मिडकैप 400
15%	VEA	मोहरा FTSE विकसित बाजार
10%	VWO	मोहरा उभरते बाजार
30%	BND	मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट
10%	RWR	SPDR डॉव जोन्स REIT ETF