इन्वेस्टोपेडिया का मिशन निवेशकों को निष्पक्ष, व्यापक समीक्षा और ऑनलाइन दलालों की रेटिंग प्रदान करना है। हम हर स्तर पर निवेशकों को उनकी जरूरतों के लिए सही ऑनलाइन ब्रोकर खोजने में मदद करने के लिए प्रतिबद्ध हैं। प्रत्येक निवेशक के लिए सर्वोत्तम सलाह प्रदान करने के लिए, हमने सर्वश्रेष्ठ समग्र ऑनलाइन ब्रोकर खोजने के लिए एक व्यापक रैंकिंग पद्धति तैयार की, और 12 विभिन्न प्रकार के निवेश और व्यापार के लिए सबसे अच्छा ब्रोकर।
हमारी टीम
हमारी समीक्षा टीम का नेतृत्व थेरेसा डब्ल्यू। केरी ने किया है, जिन्होंने 1992 में ऑनलाइन दलालों की पहली समीक्षा लिखी थी, और 27 वर्षों के लिए ऑनलाइन ट्रेडिंग और निवेश प्लेटफार्मों पर एक प्राधिकरण रही है। विशेषज्ञ समीक्षकों की हमारी टीम में अनुभवी व्यापारी, वित्तीय बाजार विशेषज्ञ, निवेश करने वाले शिक्षक और शोधकर्ता शामिल हैं, जो दशकों के अनुभव के साथ सभी सक्रिय ऑनलाइन निवेशक हैं।
समीक्षा प्रक्रिया
हमने एक प्रणाली तैयार की है जो दलालों को 10 प्रमुख श्रेणियों और 149 चर पर आधारित करती है। प्रत्येक श्रेणी उन महत्वपूर्ण तत्वों को कूटबद्ध करती है, जिन्हें उपयोगकर्ताओं को ऑनलाइन ब्रोकर का पूरी तरह से मूल्यांकन करने की आवश्यकता होती है।
डेटा एकत्र करने के लिए, हमने भाग लेने वाले दलालों को 320 प्रश्नों के साथ प्रश्नावली भेजी। हमने प्रत्येक प्लेटफ़ॉर्म के लिए एक लाइव ब्रोकरेज खाता प्राप्त किया, और प्रत्येक ब्रोकर के लिए हाथों का परीक्षण करने के लिए खाते का उपयोग किया। हमारे द्वारा समीक्षा किए गए दलालों में से कई ने हमें न्यूयॉर्क में हमारे कार्यालयों में उनके प्लेटफार्मों और सेवाओं के व्यक्तिगत प्रदर्शनों को दिया।
प्रश्नावली से, दलाल प्लेटफार्मों के परीक्षण पर हाथ, और प्रदर्शन, हम प्रत्येक मूल्यांकन श्रेणी स्कोर करते हैं, और श्रेणी के स्कोर को प्रत्येक दलाल के लिए समग्र रेटिंग में जोड़ते हैं।
मूल्यांकन श्रेणियाँ
व्यक्तिगत खुदरा निवेशक को ध्यान में रखते हुए, हमने ऑनलाइन ब्रोकरों द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं और प्रौद्योगिकी पर एक महत्वपूर्ण नज़र डाली। हमने प्रत्येक श्रेणी में अपने प्रदर्शन के लिए प्रत्येक दलाल को स्कोर करते हुए, हमारे विश्लेषण को दस श्रेणियों में व्यवस्थित किया। समग्र पुरस्कार के लिए स्कोर श्रेणियों का एक औसत है।
| मूल्यांकन श्रेणियाँ | ||
|---|---|---|
| श्रेणी की समीक्षा करें | भार | चर |
| व्यापार का अनुभव | 10% | 15 |
| ट्रेडिंग टेक्नोलॉजी | 10% | 1 1 |
| प्रयोज्य | 10% | 13 |
| मोबाइल | 10% | 14 |
| भेंटों की श्रेणी | 10% | 16 |
| अनुसंधान और समाचार | 10% | 23 |
| पोर्टफोलियो विश्लेषण और रिपोर्ट | 10% | 13 |
| ग्राहक सेवा और ऑनलाइन सहायता | 10% | 16 |
| शिक्षा और सुरक्षा | 10% | 17 |
| लागत | 10% | 1 1 |
प्रत्येक निवेशक की अलग-अलग जरूरतें होती हैं। शुरुआती निवेशकों को प्लेटफॉर्म और शैक्षिक संसाधनों का उपयोग करने के लिए आसान ऑनलाइन ब्रोकर की आवश्यकता होती है, जबकि एक विकल्प व्यापारी को जोखिम विश्लेषण उपकरण और विभिन्न रणनीतियों को मॉडल करने के तरीकों की आवश्यकता होती है। हमारी समग्र रैंकिंग के अलावा, हम दस अलग-अलग ट्रेडिंग और निवेश शैलियों के लिए रैंकिंग प्रदान करते हैं। प्रत्येक मामले में हम एक ही डेटा का उपयोग करते हैं, और उन विशेषताओं को फिर से वजन देते हैं जो उस शैली के लिए सबसे अधिक मायने रखती हैं। प्रत्येक श्रेणी के पुरस्कारों पर पुन: भार का सटीक विवरण प्रदान किया जाता है।
व्यापार का अनुभव
यह श्रेणी एक ऑर्डर रखने के लिए समग्र वर्कफ़्लो का मूल्यांकन करती है।
इस श्रेणी में एक प्राथमिक जोर वर्कफ़्लो है जो तार्किक रूप से एक कदम से अगले तक बढ़ता है। हमने उन तरीकों की जाँच की, जिसमें एक व्यापारी को बताया जाता है कि एक ऑर्डर निष्पादित किया जाता है, जैसे कि पॉप-अप नोटिस, ऑर्डर की स्थिति का अपडेट और / या ऑर्डर भरने पर मोबाइल डिवाइस पर एक टेक्स्ट।
हमने किसी स्थिति को बंद करते समय पूर्व-भरे ऑर्डर टिकटों की तलाश की, जो समापन प्रक्रिया के दौरान संभावित त्रुटियों को समाप्त करता है। पोर्टफोलियो रिपोर्ट को देखते समय "बंद" बटन को प्राथमिकता दी जाती है। हमने विकल्प ऑर्डर-एंट्री प्रक्रिया, साथ ही म्यूचुअल-फंड, बॉन्ड और (जब उपलब्ध हो) वायदा, कमोडिटी और विदेशी-विनिमय ऑर्डर-एंट्री स्क्रीन का मूल्यांकन किया। सशर्त आदेशों को रखने के तरीके, जैसे एक-कैन्सेल-दूसरे या एक-ट्रिगर्स-दूसरे, की जाँच की गई।
इस श्रेणी में शीर्ष अंक की आवश्यकता है:
- सीधा प्रकार, तार्किक वर्कफ़्लो पूर्ण प्रकार के ऑर्डर प्रकार ऑनलाइन (मार्केट, लिमिट, स्टॉप, गुड-टिल-रद्द, आदि) पोर्टफोलियो लिस्टिंग से सीधे एक क्लोजिंग ऑर्डर उत्पन्न करना और टैक्स लॉट का चयन करने में सक्षम होना एक न्यूनतम संख्या के साथ एक विकल्प रणनीति का उपयोग करना। क्लिक की स्थिति सशर्त आदेशों का निर्माण करने की क्षमता (एक दूसरे को ट्रिगर करता है, दूसरे को रद्द करता है, आदि) स्टॉक की एक टोकरी, या मंच के आदेशों की ट्रेडिंग करने की क्षमता ट्रेडिंग जर्नल
ट्रेडिंग टेक्नोलॉजी
यह श्रेणी मुख्य रूप से मूल्यांकन करती है कि व्यापारी के आदेश के बाद क्या हो रहा है और पूर्व और बाद के डेटा को भी संबोधित करता है।
हमने रीयल-टाइम डेटा स्ट्रीमिंग पर जोर देने के साथ ऑर्डर एंट्री प्रक्रिया के दौरान उपलब्ध डेटा की गुणवत्ता का मूल्यांकन किया। मूल्य-सुधार रणनीतियों और स्मार्ट-ऑर्डर रूटिंग तकनीक की उपलब्धता (जो सबसे अच्छी बोली या प्रस्ताव पाता है) इस श्रेणी में शीर्ष रेटिंग अर्जित करने के लिए आवश्यक है। हमने पूछा कि क्या ब्रोकर का ऑर्डर-राउटिंग इंजन स्प्रे या अनुक्रमिक इंजन का उपयोग करता है; स्प्रे राउटिंग कॉन्टैक्ट्स कई स्थानों को एक साथ जोड़ते हैं और उन मार्गों के माध्यम से ऑर्डर निष्पादित करने के लिए कम इच्छुक होते हैं जो ऑर्डर फ्लो के लिए भुगतान करते हैं। मूल्य में सुधार की पेशकश करने वाले दलाल - बोली मूल्य से ऊपर की बिक्री या ऑफ़र मूल्य से नीचे की खरीद - उनके लेनदेन के हिस्से के आधार पर एक बिंदु का एक अंश प्राप्त हुआ जो लाभान्वित हुआ।
इस श्रेणी में शीर्ष अंक के लिए आवश्यक है कि दलाल प्रस्ताव:
- वास्तविक समय की कीमतों को स्ट्रीम करने की प्रक्रिया के दौरान ऑडरऑर्डर रूटिंग जो कि ट्रेडिंग के अनुभव को अनुकूलित करने के लिए मूल्य में सुधार करने की क्षमता पर जोर देता है, जैसे कि शेयर की डिफ़ॉल्ट संख्या सेट करना या ऑर्डर करना। किसी ट्रेड को ग्राफ से बदलने के लिए ट्रेडर को खरीदना। पावर और मार्जिन बैलेंस को अपडेट करना।
प्रयोज्य
यह श्रेणी समग्र साइट नेविगेशन और उपयोग में आसानी का मूल्यांकन करती है।
यहां 5 का मतलब है कि साइट या प्रोग्राम का उपयोग करना आसान था और अच्छी तरह से डिजाइन किया गया था, जब स्क्रीन से स्क्रीन पर स्थानांतरित नहीं किया गया था और उपयोगकर्ता की जरूरतों के अनुरूप हो सकता है।
इस श्रेणी में शीर्ष अंक की आवश्यकता है:
- एक नए ग्राहक के लिए त्वरित शुरुआत, एक व्यापार टिकट के लिए एक स्पष्ट पथ के साथ अनुसंधान के लिए पहुँच के लिए प्रदर्शन पर स्थिति, अगर एक ट्रेडिंग टिकट की वांछित उपलब्धता आसानी से मंच के एक क्षेत्र से दूसरे में बदलने के लिए सक्षम और निजीकरण विकल्प
मोबाइल
यह श्रेणी उन मोबाइल एप्लिकेशन और HTML-5 संचालित वेबसाइटों का मूल्यांकन करती है जो उपयोग किए जा रहे मोबाइल डिवाइस के अनुकूल हैं।
मोबाइल ट्रेडिंग और खाता डेटा की उपलब्धता और गुणवत्ता यहां प्रमुख मैट्रिक्स हैं, साथ ही साथ शिक्षा के अवसर जो आप सवारी के लिए ले जा सकते हैं।
इस श्रेणी में शीर्ष अंक की आवश्यकता है:
- चार्टिंग और समाचार सहित वास्तविक समय के डेटा को स्ट्रीम करना। आपके टेबलेट या स्मार्ट फोन पर स्टॉक और जटिल विकल्पों का व्यापार करने की क्षमता। वेबसाइट या डेस्कटॉप प्लेटफ़ॉर्म-प्लेटफ़ॉर्म-प्लेटफ़ॉर्म एकीकरण पर प्रस्तावित सभी परिसंपत्ति वर्गों को व्यापार करने की क्षमता महत्वपूर्ण है। डेस्कटॉप पर सेट किए गए वॉचलिस्ट मोबाइल उपकरणों पर भी उपलब्ध होने चाहिए - और इसके विपरीत डेस्कटॉप के सेट पर अलर्ट के क्रमबद्धता एक आदेश रखने और एक खाते का प्रबंधन करने के लिए
भेंटों की श्रेणी
यह श्रेणी उन परिसंपत्तियों का मूल्यांकन करती है जो ब्रोकरेज ग्राहक ऑनलाइन व्यापार कर सकते हैं।
हमने उन निवेशों की विविधता के लिए अंक प्रदान किए, जिन्हें ऑनलाइन कारोबार किया जा सकता है, उनके लिए आंशिक अंक दिए गए हैं, जिन्हें केवल लाइव ब्रोकर कहकर कारोबार किया जा सकता है। चूंकि लंबे और छोटे स्टॉक ट्रेडिंग, साथ ही एकल-पैर विकल्प आदेश अब मानक हैं, हम उन लेनदेन के लिए अंक नहीं देते हैं।
इस श्रेणी में शीर्ष अंक की आवश्यकता है:
- स्टॉक की एक बड़ी सूची जो कम बेची जा सकती है, जो किसी ब्रोकर की आसान-उधार की सूची पर स्टॉक की संख्या से निर्धारित होती है। जटिल विकल्पों का व्यापार करने की क्षमता। कमीशन मुक्त ईटीएफ की संख्या उपलब्ध है-नो-ट्रांजेक्शन-फंड म्यूचुअल फंड की संख्या उपलब्ध है, साथ ही साथ म्यूचुअल फंडों की कुल संख्या की पेशकश की। कॉरपोरेट, नगरपालिका बॉन्ड के साथ-साथ कोषागार, सीडी और अंतर्राष्ट्रीय बाजारों के लिए अंतर्राष्ट्रीय डेटडायरेक्ट एक्सेस करने की क्षमता, जो ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म में एकीकृत है। एक रॉबो-सलाहकार जिसे अलग लॉगिन की आवश्यकता होती है, उसे कम अंक मिलते हैं
अनुसंधान सुविधाएं
यह श्रेणी अनुसंधान, उद्धरण और चार्टिंग की गुणवत्ता और पहुंच का मूल्यांकन करती है।
हमने ग्राहक के पोर्टफोलियो और वॉच सूचियों से जुड़े अनुसंधान, समाचार और चार्टिंग की तलाश की; तृतीय-पक्ष अनुसंधान की गुणवत्ता और बाकी साइट के साथ इसका एकीकरण; और स्क्रीनर्स की उपलब्धता, विकल्प स्क्रीनर्स पर विशेष जोर देने के साथ।
इस श्रेणी में शीर्ष अंक की आवश्यकता होती है
- स्टॉक स्क्रीनर्स जिन्हें अनुकूलित किया जा सकता है और उनका पुन: उपयोग किया जा सकता है, जो क्रियात्मक परिणाम उत्पन्न करते हैं, जैसे वॉचलिस्ट में जोड़ना या ऑर्डर टिकट खोलना। अतिरिक्त शुल्क उत्पन्न करने वाले अनुसंधान के लिए काटे गए अंक
पोर्टफोलियो विश्लेषण और रिपोर्ट
यह श्रेणी मूल्यांकन करती है कि व्यापारी और निवेशक अपनी सफलताओं और असफलताओं की निगरानी कैसे कर सकते हैं, जिससे उन्हें भविष्य में बेहतर व्यापार करने में मदद मिल सके।
इस श्रेणी में शीर्ष अंक की आवश्यकता है:
- स्पष्ट रूप से रखी गई रिपोर्टें, वास्तविक समय में अपडेट की गई, वर्तमान शेष राशि, स्थिति और मार्जिन स्थिति को दर्शाने वाली कस्टमाइज़्ड पोर्टफोलियो-विश्लेषण रिपोर्ट, समाचार और शोध के लिंक के साथ। इस श्रेणी में पूर्ण क्रेडिट उन रिपोर्टों के लिए दिया जाता है जो ब्रोकर की वेबसाइट पर बनाई जा सकती हैं, जिसमें कोई अतिरिक्त शुल्क या डेटा प्रविष्टि की आवश्यकता नहीं होती है। अतिरिक्त क्रेडिट उन दलालों को प्रदान किया जाता है जो एक अतिरिक्त शुल्क के लिए GainsKeeper और Maxit (कर विश्लेषण और रिपोर्टिंग कार्यक्रम) जैसी सेवाओं को आबाद करते हैं।
ग्राहक सेवा और ऑनलाइन सहायता
यह श्रेणी उस प्रक्रिया का मूल्यांकन करती है जब ग्राहक कुछ गलत हो जाता है, या जब ग्राहक को कुछ अतिरिक्त हाथ से पकड़ने की आवश्यकता होती है।
इस श्रेणी में शीर्ष अंक की आवश्यकता है:
- ऑनलाइन मदद जो खोजने और उपयोग करने में आसान है। संदर्भ-संवेदनशील मदद से अतिरिक्त अंक मिलते हैं। लाइव चैट की उपलब्धता, उपयोगकर्ता गाइड, और अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न फोन पर मदद के लिए कई बार प्रतीक्षा करते हैं। ट्रेडिंग सर्जेसस्टॉक ऋण कार्यक्रम को संभालने के लिए व्यक्ति प्रणाली में एक दलाल की यात्रा करने की क्षमता है, जो एक स्टॉक रखने वाले ग्राहकों को लंबे समय तक काम करते हैं। इसे लघु विक्रेताओं को उधार देना और आय पोर्टफोलियो को हाशिए पर लाना
शिक्षा और सुरक्षा
यह श्रेणी मूल्यांकन करती है कि दलालों ने अपने ग्राहकों को विभिन्न प्रकार के परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करने में मदद करने के लिए और साथ ही साथ उनके सुरक्षा उपायों को प्रदान करने में क्या मदद की।
इस श्रेणी में शीर्ष अंक की आवश्यकता है:
- उच्च गुणवत्ता की शिक्षा का प्रसाद, दोनों ऑनलाइन और लाइववेबिनर्स, वीडियो, और पाठ जो सीखने के मार्ग में व्यवस्थित होते हैं, जो कि प्राथमिकताएं हैं। तृतीय पक्ष मूल्यांकनकर्ताओं द्वारा टूल-फैक्टर ऑथेंटिकेशन मापक-माप प्रमाणीकरण। मोबाइल उपकरणों पर बायोमेट्रिक पहचान के समय पर
लागत
यह श्रेणी ब्रोकर के प्लेटफार्मों और सेवाओं का उपयोग करने के लिए नीचे की रेखा का मूल्यांकन करती है।
हमने स्टॉक और विकल्प ट्रेडों और मार्जिन ब्याज दरों के लिए कमीशन की तुलना की, कम लागत के लिए अधिक अंक दिए। हमने 500 शेयरों के ब्लॉक के स्टॉक / ईटीएफ ट्रेडों, और प्रत्येक के 5 अनुबंधों के दो-पैर वाले विकल्प फैलाए। हमने सम्मानित किए गए अंकों को बढ़ाया ताकि समूह में सबसे कम लागत ने अधिक महंगे ब्रोकरों को दिए गए अंशों (और कभी-कभी शून्य) के साथ अधिकतम अंक अर्जित किए। स्टॉक और विकल्प कमीशन यहां सबसे बड़ा कारक है, लेकिन अन्य लेनदेन और सेवा शुल्क पर भी विचार किया जाता है।
इस श्रेणी में पूर्ण क्रेडिट द्वारा अर्जित किया जा सकता है:
- बहुत कम स्टॉक कमीशन $ 5 या उससे कम व्यापार करने के लिए 10 विकल्प अनुबंधों के लिए $ 10 से नीचे के लिए सामान्य निधि लेनदेन, नो-ट्रांजेक्शन शुल्क पर नहीं निधि के लिए। मार्जिन ब्याज दरें 4% से कम है (या नहीं) अनिवार्य कॉर्पोरेट क्रियाओं के लिए फीस खाता रखरखाव या डेटा शुल्क
हम डेटा को कैसे अपडेट करते हैं
हमारी ऑनलाइन ब्रोकर रैंकिंग उस समय उपलब्ध सभी सूचनाओं पर आधारित है, जब हमने अपनी समीक्षा की थी। हमने 1 फरवरी, 2019 को अपने निष्कर्ष निकाले। हम महसूस करते हैं कि ऑनलाइन ब्रोकर प्लेटफॉर्म समायोजन, उत्पाद सुधार और मूल्य निर्धारण में लगातार बदलाव करते हैं, और हमारी समीक्षा में शामिल डेटा समय-समय पर बदल सकते हैं। हम अपनी रैंकिंग में शीर्ष पर बने रहने के लिए ऑनलाइन ब्रोकर्स के साथ लगातार संपर्क में हैं ताकि हम अपनी समीक्षाओं को अपडेट कर सकें।
निष्कर्ष
जैसा कि हम अपने ऑनलाइन ब्रोकर समीक्षाओं के दौरान बताते हैं, सभी निवेशक अद्वितीय हैं और उनके लक्ष्यों के आधार पर अलग-अलग आवश्यकताएं हैं। हमारा मानना है कि हमारी व्यापक समीक्षा प्रक्रिया उन जरूरतों को पूरी तरह से कवर करती है, जो उस समय उपलब्ध जानकारी को संभव बनाती हैं। जबकि हमेशा आउटलेयर होंगे, हम आश्वस्त हैं कि हमने ऑनलाइन व्यापारियों और निवेशकों के बीच सबसे लोकप्रिय उपयोग के मामलों के अनुसार ऑनलाइन ब्रोकरों की समीक्षा करने और रैंक करने के लिए सबसे उपयोगी पद्धति लागू की है।
हम आपके विश्वास के लिए धन्यवाद करते हैं।
