क्या मैं सोफे से पैसे कमा सकता हूं

काउच-आलू पोर्टफोलियो एक इंडेक्सिंग निवेश रणनीति है जिसमें केवल वार्षिक निगरानी की आवश्यकता होती है। यह एक निष्क्रिय रणनीति है जो निवेशक के पास एक दीर्घकालिक क्षितिज है और जो अपने फंड को अकेले छोड़ने के लिए तैयार है। यदि आप अधिक हाथों के दृष्टिकोण में रुचि रखते हैं, यदि आप शेयर बाजार को देखना और प्रतिक्रिया करना पसंद करते हैं, तो यह रणनीति आपके लिए नहीं है।

चाबी छीन लेना

• काउच-पोटेटो पोर्टफोलियो एक अनुक्रमण रणनीति है जिसमें केवल वार्षिक निगरानी और पुनर्संतुलन की आवश्यकता होती है, लेकिन लंबे समय में महत्वपूर्ण लाभ प्रदान करता है। पाउच आलू पोर्टफोलियो दो परिसंपत्तियों, सामान्य स्टॉक और बॉन्ड (इंडेक्स फंड या ईटीएफ के माध्यम से) में समान रूप से निवेश करते हैं, और इसे 50 बनाए रखते हैं। / 50 विभाजित वर्ष और वर्ष में। सोफे आलू पोर्टफोलियो में, इक्विटी वृद्धि की अनुमति देते हैं, जबकि ऋण साधन बाजार में उतार-चढ़ाव के खिलाफ सुरक्षा प्रदान करते हैं। पाउच आलू के पोर्टफोलियो में गिरावट के समय में बाजार की तुलना में कम गिरावट आती है, लेकिन ऊपर के बाजारों में भी इसकी सराहना की जाती है।

काउच आलू पोर्टफोलियो का निर्माण

एक व्यक्तिगत वित्त लेखक और एसिटबिल्डर डॉट कॉम के सह-संस्थापक स्कॉट बर्न्स ने 1991 में काउच आलू निवेश की रणनीति को उन लोगों के लिए एक विकल्प के रूप में विकसित किया जो अपने निवेश को संभालने के लिए धन प्रबंधकों का भुगतान कर रहे थे। सोफे-आलू पोर्टफोलियो कम रखरखाव और कम लागत वाले हैं और उन्हें स्थापित करने के लिए न्यूनतम समय की आवश्यकता होती है।

रणनीति एक सरल है: शेयरों (इक्विटी) और बांड (ऋण) के बीच समान रूप से किसी की पकड़ को विभाजित करें। चूंकि बॉन्ड निवेश स्टॉक की तुलना में बहुत अधिक रूढ़िवादी होने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, इसलिए यह दृष्टिकोण कम लागत पर पोर्टफोलियो की अस्थिरता को कम करने और निवेशक के लिए न्यूनतम प्रयास के साथ सराहना की अनुमति देता है।

एक निवेशक एक सामान्य स्टॉक फंड में अपना आधा पैसा लगाकर एक सोफे आलू पोर्टफोलियो बनाता है, जो बाजार को ट्रैक करता है, जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500), और दूसरा आधा एक इंटरमीडिएट बॉन्ड फंड में होता है जो ब्लूमबर्ग क्लार्क यूएस को ट्रैक करता है। एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स।

अनिवार्य नहीं है, बर्न्स ने इसके अलावा दो इंडेक्स फंड का सुझाव दिया है जो वर्णित परिसंपत्ति वर्गों के साथ सहसंबंधित हैं: मोहरा सूचकांक 500 फंड (VFINX) और मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट इंडेक्स फंड (VBMFX)। लेकिन चुनने के लिए कई अन्य इंडेक्स फंड हैं।

प्रत्येक नए साल की शुरुआत में, निवेशक को केवल कुल पोर्टफोलियो मूल्य को दो से विभाजित करने की आवश्यकता होती है और फिर फंड के आधे हिस्से को सामान्य शेयरों में और अन्य आधे को बॉन्ड में डालकर पोर्टफोलियो को पुनः संतुलित करना होता है।

वेटिंग काउच आलू पोर्टफोलियो रिटर्न

आइए एक नज़र डालते हैं कि कैसे सोफे-आलू मॉडल-एस एंड पी 500 में 50% फंड्स को बांड इंडेक्स में 50% रखते हैं, और प्रत्येक वर्ष की शुरुआत में स्टॉक मार्केट के संबंध में प्रदर्शन करते हैं।

अपने एक मूल लेख में, बर्न्स ने नोट किया, "यदि आपने 1973 से 1990 के अंत तक इस प्रक्रिया का पालन किया, तो बड़े उतार-चढ़ाव, आघात, रहस्य और सामान्य गुस्से की अवधि, आपका रिटर्न केवल 10.29% रहा होगा, शेयरों पर वापसी की तुलना में 0.27% कम है। आपके पास बाजार के उतार-चढ़ाव का लगभग आधा हिस्सा होगा और आपने सभी पेशेवर मनी मैनेजर के 50 से 70% के बीच कहीं और पीटा होगा।"

अमेरिकी इतिहास में सबसे खराब भालू बाजार की अवधि में से एक, 2000 से 2002 के दौरान, एसएंडपी 500 को 43.1% का नुकसान हुआ, जबकि इसी अवधि के दौरान सोफे आलू पोर्टफोलियो में केवल 6.3% की कमी हुई।

हाल ही में, 2018 के अंत में - जब बाजार ने लगभग एक दशक में पहली बार घाटे को पोस्ट किया- एस एंड पी 500 4.52% (पुनर्निवेश लाभांश की अनुमति) नीचे था। इसके विपरीत, एक काउच पोटेटो पोर्टफोलियो, जिसे वंगार्ड टोटल मार्केट इंडेक्स ईटीएफ और आईशर ट्रेजरी इन्फ्लेशन-प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज बॉन्ड ईटीएफ में निवेश किया गया था, केवल 3.31% का नुकसान हुआ।

हालांकि, अगर सोफे आलू पोर्टफोलियो कम खोता है, तो यह कम लाभ भी देता है। 10 साल की अवधि 2010-2019 को देखते हुए, एसएंडपी 500 12.97% और सोफे आलू पोर्टफोलियो 8.48% वापस आ गया है। अक्टूबर 2019 तक, एसएंडपी 19.92% ऊपर है, जबकि सोफे आलू 11.06% - छोटे आलू, लेकिन फिर भी एक महत्वपूर्ण अंतराल पर खाना पकाने है।

तल - रेखा

सोफे आलू पोर्टफोलियो पूरी तरह से एक सक्रिय प्रबंधन दृष्टिकोण पर एक निष्क्रियता को जन्म देता है - तर्क उन सभी अध्ययनों को दर्शाता है जो बताते हैं कि 80% धन प्रबंधक अपने बेंचमार्क इंडेक्स को नहीं हराते हैं।

काउच-पोटो रणनीति उन निवेशकों के लिए काम करती है जो एक पोर्टफोलियो में कम लागत और थोड़ा रखरखाव चाहते हैं, जिसमें केवल यूएस स्टॉक और बॉन्ड शामिल हैं, हालांकि, वे कई परिसंपत्ति वर्गों का उपयोग करके और छोटे और अंतरराष्ट्रीय स्टॉक को जोड़कर अधिक परिष्कृत इंडेक्सिंग रणनीति को लागू कर सकते हैं। बूस्ट रिटर्न। लेकिन मूल विचार एक दो-परिसंपत्ति, दो-निवेश पोर्टफोलियो है।

यह अंतिम संयंत्र है और यह भूल-यह रणनीति है। हालांकि, वे सबसे अधिक लाभ प्राप्त नहीं करेंगे, लेकिन रात में सोफे आलू के निवेशक अच्छी तरह से सोते हैं, यह जानते हुए कि वे शेयर बाजार की वृद्धि में भाग ले सकते हैं, जबकि उनके जोखिम को कम करके इक्विटी में बंधे फंडों का 100% नहीं होने का पता चलता है।